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2025国考佛山市证券监管岗位申论模拟题及答案

第一题（归纳概括题·3题·每题10分，共30分）

背景材料：

佛山市作为粤港澳大湾区重要节点城市，近年来证券市场活跃度持续提升，但同时也面临非法证券活动频发、投资者保护力度不足、监管科技应用滞后等问题。2024年，佛山市地方金融监督管理局联合多部门开展“护航湾区股市”专项行动，重点打击非法证券经营、规范上市公司信息披露、优化投资者教育体系。某调研组收集了佛山市近三年证券监管工作数据、典型案例及专家建议，部分内容摘录如下：

材料一：

“2023年，佛山市非法证券活动案件同比增长18%，主要集中在南海区、顺德区，手段呈现‘网络化、家族化’趋势。部分中介机构借‘财富管理’名义违规荐股，涉案金额超2000万元。”（来源：市监局年度报告）

材料二：

“某上市公司因披露‘关联方交易’信息不及时，导致投资者集体诉讼。分析显示，佛山辖区上市公司信息披露质量参差不齐，‘三公’企业（国有、民营、上市公司）违规披露概率是中小企业的2.3倍。”（来源：证监会佛山办调研记录）

材料三：

“投资者投诉中，‘非理性投资’占比达67%，部分群体受‘杀猪盘’类非法活动诱导。某社区调查显示，30%的老年投资者存在‘被营销’行为，但仅12%接受过正规投资者教育。”（来源：市金融协会统计）

材料四：

“监管科技应用不足制约执法效能。市监局运用大数据分析识别风险的能力仅覆盖全市证券机构的35%，与广州、深圳相比差距明显。部分基层监管人员反映，传统人工核查手段难以应对高频交易、跨境证券业务等新挑战。”（来源：专家访谈）

材料五：

“建议加强区域协同监管。深圳前海证券监管局提出‘跨境证券活动共治’方案，佛山市可借鉴其‘信息共享+联合执法’模式。同时需完善‘首违不罚’清单，对中小企业信息披露过失给予容错空间。”（来源：区域金融合作论坛）

问题：

1.请概括佛山市证券监管面临的三大核心问题。（10分）

2.归纳调研组关于提升监管效能的三大类建议。（10分）

3.提炼材料中提及的“监管科技应用不足”的具体表现。（10分）

第二题（综合分析题·1题·20分）

背景材料：

2024年，佛山市印发《关于深化证券监管改革创新若干措施》，提出“三强化三提升”工作思路：强化风险排查，提升处置能力；强化科技赋能，提升监管效率；强化投资者保护，提升市场信心。某金融评论指出，该方案既体现了“监管沙盒”理念，也回应了湾区股市发展需求，但需关注基层执行落地问题。

问题：

结合材料，分析佛山市证券监管创新举措的“三强化”逻辑，并说明其在实践中可能面临的挑战。（20分）

第三题（提出对策题·1题·25分）

背景材料：

佛山市某街道发现，社区“银发族”成为非法证券活动重点侵害群体，主要因退休金投资渠道单一、金融知识匮乏。街道尝试设立“金融夜校”，但参与率不足20%。同时，辖区证券机构合规风控存在“重业务、轻合规”现象，部分网点为冲业绩诱导客户参与高风险产品。

问题：

假如你是佛山市地方金融监督管理局工作人员，请针对上述问题提出具体整改措施，并说明如何平衡监管力度与发展需求。（25分）

第四题（应用文写作题·1题·15分）

背景材料：

佛山市计划开展“湾区证券投资者保护月”活动，要求市金融协会牵头，联合证券公司、银行网点及社区组织。活动需覆盖风险案例警示、金融知识普及、投诉渠道宣传等内容。

问题：

请以市金融协会名义草拟一份活动方案（含活动目标、内容、分工及宣传要点），字数控制在400字左右。（15分）

第五题（文章论述题·1题·30分）

背景材料：

党的二十大报告强调“完善资本市场基础制度，健全现代金融监管体系”。佛山市证券市场规模仅占全省1/20，但违规案例量占比达3%，暴露出监管资源与市场发展不匹配问题。某学者提出“监管效能=科技投入×专业能力×协同水平”，引发讨论。

问题：

请围绕“科技赋能与专业监管”主题，结合佛山市实际，论述如何提升证券监管现代化水平。（30分）

答案及解析

第一题（归纳概括题·30分）

1.佛山市证券监管面临的三大核心问题（10分）

答：

（1）非法证券活动高发且手段隐蔽：案件量同比增18%，呈现网络化、家族化特征，部分中介机构借“财富管理”违规荐股，涉案金额巨大。（5分）

（2）上市公司信息披露质量参差不齐：部分企业（尤其是“三公”企业）违规披露概率高，影响投资者信心，监管存在“重事前、轻事后”倾向。（5分）

（3）投资者保护体系存在短板：投诉中“非理性投资”占比高，老年群体易受诱导，但投资者教育覆盖率低，投诉渠道分散。（5分）

2.提升监管效能的三大类建议（10分）

答：

（1）加强区域协同监管：借鉴深港经验，推动“信息共享+联合执法”，建立跨境证券活动共治机制。（4分