2024年山东省潍坊市寒亭区中级银行从业资格法律法规与综合能力考试题库.docxVIP

2024年山东省潍坊市寒亭区中级银行从业资格法律法规与综合能力考试题库

姓名：__________考号：__________

一、单选题(共10题)

1.银行在办理个人存款业务时，应当如何处理客户身份信息？()

A.可以不登记客户身份信息

B.仅登记客户姓名和身份证号

C.应当登记客户姓名、身份证号、联系方式和住址

D.可以仅登记客户联系方式和住址

2.银行业金融机构违反反洗钱规定，将被处以何种处罚？()

A.罚款

B.停业整顿

C.没收违法所得

D.以上都是

3.以下哪项不属于银行业金融机构应当履行的反洗钱义务？()

A.建立健全反洗钱内部控制制度

B.对客户进行身份识别和核实

C.收集客户交易信息

D.遵守国家外汇管理法规

4.客户办理银行账户时，银行应如何确认客户身份？()

A.仅凭客户提供的身份证件

B.需要客户亲自到银行网点办理

C.通过客户提供的身份证件和相关信息进行联网核查

D.可以不进行身份核查

5.银行业金融机构应当如何处理大额交易报告？()

A.必须在交易发生当天报告

B.可以在交易发生后第二个工作日报告

C.应当在发现异常情况时立即报告

D.以上都是

6.以下哪种情况不属于洗钱行为？()

A.将非法所得通过银行账户转移

B.通过虚假交易掩盖非法所得来源

C.从事正常的商业交易

D.利用金融机构进行资金转移

7.银行业金融机构反洗钱内部控制制度应包括哪些内容？()

A.建立健全的组织架构和岗位职责

B.完善的反洗钱政策和程序

C.有效的客户身份识别和核实程序

D.以上都是

8.银行业金融机构在客户身份识别过程中，发现客户身份不明或者身份证明文件存在疑点的，应如何处理？()

A.可以要求客户提供更多信息

B.必须拒绝办理业务

C.可以拒绝办理业务，但需告知客户理由

D.以上都是

9.以下哪项不属于银行业金融机构反洗钱工作的基本原则？()

A.合法合规原则

B.风险管理原则

C.保密原则

D.追求利润最大化原则

10.银行业金融机构应当如何对客户进行风险等级划分？()

A.仅根据客户资产规模划分

B.仅根据客户交易行为划分

C.综合考虑客户身份、资产规模、交易行为等因素划分

D.可以不进行风险等级划分

二、多选题(共5题)

11.银行业金融机构在反洗钱工作中，应当履行以下哪些义务？()

A.建立健全反洗钱内部控制制度

B.对客户进行身份识别和核实

C.收集并保存客户交易信息

D.定期向监管部门报告反洗钱工作情况

E.对可疑交易进行报告

12.以下哪些属于银行业金融机构反洗钱内部控制制度的主要内容？()

A.组织架构和岗位职责

B.反洗钱政策和程序

C.客户身份识别和核实程序

D.可疑交易监测和报告程序

E.内部审计和监督机制

13.银行业金融机构在办理下列哪些业务时，应当进行客户身份识别？()

A.开设银行账户

B.办理存贷款业务

C.进行资金汇兑

D.开展代理业务

E.销售金融产品

14.根据《中华人民共和国反洗钱法》，以下哪些机构属于反洗钱义务主体？()

A.银行业金融机构

B.证券公司

C.保险公司

D.资产管理公司

E.非银行支付机构

15.银行业金融机构在以下哪些情况下，应当对客户进行额外尽职调查？()

A.客户为外国政要或高级官员

B.客户的资金来源不明

C.客户的交易行为异常

D.客户的住址或联系方式不稳定

E.客户要求进行大额现金交易

三、填空题(共5题)

16.《中华人民共和国反洗钱法》规定，反洗钱工作的根本目的是为了预防洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及相关犯罪活动，保护金融安全。

17.银行业金融机构在办理个人存款业务时，应当对客户身份信息进行登记，包括客户姓名、身份证号、联系方式和住址等。

18.银行业金融机构对大额交易报告的期限是，自交易发生之日起5个工作日内向中国人民银行当地分支机构和所在地公安机关报告。

19.银行业金融机构应当建立健全反洗钱内部控制制度，包括组织架构和岗位职责、反洗钱政策和程序、客户身份识别和核实程序、可疑交易监测和报告程序以及内部审计和监督机制等。

20.在反洗钱工作中，可疑交易报告是银行业金融机构发现可疑交易后，向中国人民银行或其分支机构报告的重要手段。

四、判断题(共5题)

21.银行业金融机构在办理业务时，可以不进行客户身份识别。()

A.正确B.错误

22.客户办理银行账户时，可以仅提供身份证件，无需提供其他身份证明材料。()

A.正确