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演讲人：日期:中信建投证券账户开户指南

目录CATALOGUE01开户前准备02选择账户类型03提交申请材料04账户开通确认05账户首次使用06后续注意事项

PART01开户前准备

中国大陆居民需提供有效期内的二代身份证原件，身份证需清晰无破损，且芯片信息可读取。若身份证即将过期（少于3个月），需同步提交临时身份证或户口本辅助验证。身份证明文件要求港澳台及外籍人士港澳居民需提供港澳居民来往内地通行证，台湾居民需提交台湾居民来往大陆通行证，外籍人士需提供护照及境内居住证明（如外国人永久居留证）。所有证件需在有效期内且信息完整。特殊情况补充材料若身份证遗失，需提供公安机关开具的临时身份证明；未成年人开户需由监护人陪同，并提供监护人身份证及户口本等关系证明文件。

绑定银行卡信息需绑定中信建投合作的一类借记卡，包括工商银行、建设银行、中国银行等主流银行。部分地方性银行需提前确认是否支持银证转账功能。支持银行范围银行卡状态要求信息一致性银行卡需处于正常使用状态，无冻结、挂失或过期情况。绑定前需确保银行卡已开通网上银行或手机银行功能，以便后续资金划转。银行卡预留的手机号需与开户手机号一致，否则需前往银行网点更新信息。若使用信用卡或二类卡，系统将提示绑定失败并要求更换。

评估内容覆盖若评估结果为“保守型”，系统将限制高风险产品（如股票、期权）的交易权限；后续若需调整风险等级，需重新提交问卷并经过视频复核。动态调整机制合规性说明根据监管要求，风险评估结果有效期为1年，过期后需重新测评。未完成问卷的客户无法进行任何交易操作。问卷包含投资经验、风险承受能力、投资目标等维度，需如实填写。例如，涉及“可接受的最大本金损失比例”时，需根据自身财务状况选择10%、20%或更高档位。风险评估问卷填写

PART02选择账户类型

普通A股账户申请身份验证材料准备开户需提供有效身份证原件及复印件，并完成人脸识别等生物特征验证，确保符合《证券法》对投资者身份真实性的要求。银行三方存管签约需绑定本人同名银行账户（支持18家主流商业银行），通过银证转账验证确保资金划转安全，单日转账限额默认设置为50万元。风险测评问卷填写根据《证券期货投资者适当性管理办法》，投资者需填写风险评估问卷（含20项以上指标），评估结果为C3及以上方可开通A股交易权限。

信用账户开通条件连续20个交易日日均资产不低于50万元（含现金、股票市值等），且开户时间满6个月以上，符合《融资融券业务管理办法》规定。资产门槛要求专业知识测试风险承受能力需通过包含30道题的融资融券业务知识测试（80分及格），测试内容涉及保证金计算、强制平仓规则等专业知识点。要求投资者风险测评结果为C4或C5级，并提供书面风险揭示确认书，明确认知杠杆交易可能产生的超额损失风险。

特殊权限签署协议期权交易权限通过三级期权考试（90分合格），提供模拟交易记录，并签署《期权交易风险说明书》，账户保证金要求不低于100万元。港股通业务协议签订《港股通委托协议》及风险提示文件，知晓港股无涨跌幅限制、交易交收周期差异等特性，资产门槛为20个交易日日均50万元。科创板权限开通需签署《科创板股票交易风险揭示书》，确认了解涨跌幅20%、盘后固定价格交易等特殊规则，并满足50万资产+24个月交易经验要求。

PART03提交申请材料

线上平台操作路径通过中信建投证券官方网站或官方APP进入开户页面，填写手机号获取验证码后进入实名认证流程，需上传身份证正反面高清照片及本人手持身份证视频。官网或APP注册入口系统自动推送投资者风险承受能力评估问卷，完成后需在线签署《证券交易委托代理协议》《风险揭示书》等电子协议，全程需通过人脸识别验证。风险测评与协议签署选择支持的银行（如工行、建行等）完成第三方存管绑定，并通过实时视频连线客服人员完成身份核验，确保开户信息真实有效。银行卡绑定与视频见证

线下临柜办理流程预约与材料准备通过客服热线或线上预约系统选择就近营业网点，携带本人有效身份证原件、同名银行借记卡及预留手机号，部分情况需提供收入证明或资产凭证。审核与激活提交材料后由后台审核，通常1-3个工作日内短信通知审核结果，成功后可登录交易系统设置密码并激活账户权限。柜台填写与双录在柜台填写《开户申请表》及《风险测评表》，配合工作人员完成“双录”（录音录像），内容包含风险提示、业务确认等环节，全程需本人亲自办理。

通过央行征信系统或公安部门数据库验证身份证真伪及有效期，确保非冒用或过期证件，若信息不符需补充提供户口本或临时身份证。材料真实性核验身份证联网核查系统自动比对开户姓名与银行卡持有人姓名，并通过银联通道验证卡状态是否正常，防止非本人银行卡绑定。银行卡一致性校验采用活体检测技术（如眨眼、摇头动作）及人脸比对算法，确保开户人与身份证照片一致，防范虚假身份开