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2020年初级银行从业资格考试《风险管理》历年真题及详解

姓名：__________考号：__________

一、单选题(共10题)

1.风险管理的首要任务是识别风险，以下哪种方法不属于风险识别的方法？()

A.事件树分析

B.脚本分析

C.专家访谈

D.内部审计

2.在信用风险中，以下哪项不是信用风险的主要类型？()

A.违约风险

B.贷款损失风险

C.利率风险

D.流动性风险

3.关于操作风险，以下哪种说法是正确的？()

A.操作风险是银行面临的最主要风险之一

B.操作风险可以通过增加资本来完全消除

C.操作风险只与银行内部员工有关

D.操作风险可以通过外部审计来完全控制

4.风险管理的核心原则之一是风险与收益相匹配，以下哪项不是风险与收益相匹配的体现？()

A.高风险、高收益投资策略

B.保守型投资策略

C.风险分散

D.风险规避

5.在风险管理中，以下哪种方法不属于风险控制的方法？()

A.风险规避

B.风险分散

C.风险转移

D.风险承受

6.在信用评级中，以下哪种信用等级代表信用风险最高？()

A.AAA级

B.AA级

C.A级

D.C级

7.以下哪种市场风险可以通过套期保值来降低？()

A.利率风险

B.信用风险

C.流动性风险

D.操作风险

8.在风险管理中，以下哪种方法不属于风险监测的方法？()

A.风险报告

B.风险评估

C.风险预警

D.风险控制

9.在操作风险管理中，以下哪种措施不属于预防措施？()

A.加强内部控制

B.建立风险管理制度

C.提高员工素质

D.购买保险

10.在风险管理中，以下哪种方法不属于风险缓解的方法？()

A.风险规避

B.风险分散

C.风险转移

D.风险自留

二、多选题(共5题)

11.以下哪些属于信用风险的管理措施？()

A.信用评分模型

B.信用担保

C.信贷额度管理

D.信用风险敞口监控

12.在操作风险管理中，以下哪些措施有助于降低操作风险？()

A.建立完善的内部控制系统

B.强化员工培训

C.使用高科技系统减少人为错误

D.制定应急计划

13.市场风险的管理工具主要包括哪些？()

A.期权合约

B.远期合约

C.风险准备金

D.对冲基金

14.以下哪些因素会影响流动性风险？()

A.市场深度

B.资金需求

C.资产质量

D.利率波动

15.在风险管理中，以下哪些属于风险管理的核心原则？()

A.风险与收益相匹配

B.风险分散

C.诚信自律

D.市场竞争

三、填空题(共5题)

16.在风险管理中，对风险进行量化的主要目的是为了评估和比较不同风险之间的

17.银行在信用风险管理中，通常采用的一种风险控制方法是

18.在操作风险管理中，为了防止内部欺诈，银行通常会建立

19.风险管理的三个基本步骤是风险识别、风险评估和

20.在市场风险管理中，为了管理利率风险，银行可能会使用

四、判断题(共5题)

21.风险管理的目标是通过控制风险来增加收益。()

A.正确B.错误

22.信用风险只与银行贷款业务相关。()

A.正确B.错误

23.操作风险可以通过加强内部控制和员工培训来完全消除。()

A.正确B.错误

24.市场风险只与金融市场的波动有关。()

A.正确B.错误

25.风险管理的首要任务是识别风险。()

A.正确B.错误

五、简单题(共5题)

26.请简述银行在信用风险管理中如何进行风险控制。

27.解释什么是操作风险，并举例说明。

28.什么是市场风险，它包括哪些主要类型？

29.简述风险管理的三个基本步骤。

30.为什么流动性风险是银行面临的一种重要风险？

2020年初级银行从业资格考试《风险管理》历年真题及详解

一、单选题(共10题)

1.【答案】D

【解析】内部审计是一种风险管理工具，用于评估和改进组织内部控制、风险管理和治理过程，不属于风险识别的方法。

2.【答案】C

【解析】利率风险属于市场风险的一种，不是信用风险的主要类型。信用风险主要包括违约风险、贷款损失风险等。

3.【答案】A

【解析】操作风险是指由于内部流程、人员、系统或外部事件导致的损失风险，是银行面临的最主要风险之一。

4.【答案】B

【解析】风险与收益相