银行反洗钱制度2025年综合能力测试试卷（含答案）.docxVIP

银行反洗钱制度2025年综合能力测试试卷（含答案）

考试时间：______分钟总分：______分姓名：______

一、单项选择题（每题只有一个正确答案，请将正确选项的首字母填在题号后的括号内）

1.根据中国的《反洗钱法》，以下哪个机构是反洗钱工作的主要责任主体？

A.中国人民银行

B.国家外汇管理局

C.中国银保监会

D.金融机构

2.金融机构在进行客户身份识别时，对于已知或应知的客户身份可疑情况，应当采取的措施是？

A.继续按照常规程序进行识别

B.必要时增加尽职调查步骤

C.立即中止交易

D.直接向监管机构报告

3.金融机构提交的可疑交易报告（SAR）中，不需要包含的关键信息是？

A.可疑交易的基本描述

B.参与交易的客户姓名或名称

C.金融机构的内部参考编号

D.客户的完整交易流水记录

4.反洗钱客户身份识别过程中，用于识别和核实客户身份信息的法律文件，不包括？

A.身份证

B.交易目的说明

C.机动车驾驶证

D.海关报关单

5.金融机构对客户身份资料和交易记录的保存期限，自业务关系结束当年或者最后一次交易后，不得少于？

A.1年

B.3年

C.5年

D.10年

6.以下哪种交易类型，根据规定，金融机构通常需要实施更为严格的尽职调查？

A.小额的、频次的日常零售交易

B.大额的、一次性的跨境证券投资

C.客户通过现金存款存入的资金

D.经常性收取的、有明确来源的服务费

7.反洗钱“了解你的客户”（KYC）原则的核心要求是？

A.对所有客户一视同仁

B.仅关注客户的财富水平

C.充分了解客户及其交易背景

D.尽可能减少客户信息收集工作

8.金融机构反洗钱内部控制体系的关键组成部分不包括？

A.完善的岗位职责分离

B.有效的内部审计监督

C.充足的资本金

D.明确的反洗钱政策和操作规程

9.当金融机构发现客户交易可疑，但现有信息不足以提交可疑交易报告时，应当采取的措施是？

A.忽略该交易，继续常规监控

B.立即冻结客户所有资产

C.记录可疑点，加强后续监控，必要时升级报告

D.询问客户交易目的，若得到合理解释则正常处理

10.国际反洗钱和反恐怖融资标准制定机构FATF，其提出的建议对全球金融机构具有？

A.法律约束力

B.强制执行力

C.道义约束力和行业影响力

D.资金支持义务

二、多项选择题（每题有两个或两个以上正确答案，请将正确选项的首字母填在题号后的括号内，多选或少选均不得分）

1.金融机构进行客户身份识别时，需要识别的客户身份基本信息通常包括？

A.姓名

B.性别

C.住所地或者经常居住地

D.身份号码或者其他有效身份证件号码

E.客户职业

2.以下哪些情形，金融机构应当重新识别客户身份？

A.客户要求变更姓名或者名称

B.客户行为或者交易情况出现异常

C.金融机构获得客户新的联系方式

D.客户账户信息发生变更

E.客户的财富状况发生重大变化

3.可疑交易报告（SAR）应当报告的交易可疑特征可能包括？

A.交易金额与其经济状况明显不符

B.交易方式、交易对手、交易金额或者交易频率等有异常情况

C.涉及已知的洗钱或者恐怖融资风险较高的国家和地区

D.客户无法提供或拒绝提供合理的交易目的说明

E.交易发生在非工作时间或通过异常渠道进行

4.金融机构在履行反洗钱义务时，需要建立客户身份资料和交易记录保存制度，其目的在于？

A.满足监管机构的审查要求

B.便于追踪分析可疑交易

C.保护客户隐私信息

D.为后续法律诉讼提供证据

E.提高运营效率

5.金融机构针对高风险客户，应当在常规尽职调查的基础上，采取哪些强化措施？

A.进行更深入的交易背景了解

B.更加关注客户资金来源和最终受益人

C.实施更严格的交易监控频率和强度

D.定期重新评估客户的风险等级

E.减少对客户的业务准入

6.反洗钱工作涉及多个环节，其中关键的控制点包括？

A.客户准入与身份识别

B.交易监控与可疑交易报告