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基金从业资格考试真题及答案

姓名：__________考号：__________

一、单选题(共10题)

1.以下哪项不属于基金投资的基本原则？()

A.风险控制原则

B.散户化原则

C.长期投资原则

D.分散投资原则

2.基金份额净值在基金运作中具有什么作用？()

A.反映基金的市场价值

B.反映基金的净资产价值

C.反映基金的交易价格

D.反映基金的赎回价格

3.以下哪项不是基金托管人的职责？()

A.确保基金财产的安全

B.监督基金管理人的投资运作

C.负责基金的日常运营管理

D.向投资者提供基金信息

4.什么是基金的QDII？()

A.人民币合格境内机构投资者

B.人民币合格境外投资者

C.人民币合格机构投资者

D.人民币合格境内投资者

5.基金管理人应当履行的信息披露义务不包括以下哪项？()

A.定期公布基金净值

B.公布基金投资组合

C.公布基金管理人的薪酬

D.公布基金业绩报告

6.以下哪项是货币市场基金的主要特点？()

A.风险高，收益高

B.风险低，收益稳定

C.风险高，收益低

D.风险低，收益波动大

7.基金托管人违反法律法规或基金合同约定的，应当承担什么责任？()

A.责令改正，并处以罚款

B.责令改正，并承担赔偿责任

C.责令改正，暂停或者取消其托管资格

D.以上都是

8.什么是基金的赎回费用？()

A.基金赎回时收取的费用

B.基金管理费的一部分

C.基金销售服务费的一部分

D.基金托管费的一部分

9.以下哪项不属于基金的风险类型？()

A.市场风险

B.流动性风险

C.信用风险

D.操作风险

10.基金管理人在基金运作中的职责不包括以下哪项？()

A.筹集基金资金

B.投资管理

C.信息披露

D.承担基金的风险

二、多选题(共5题)

11.基金投资中，以下哪些属于被动投资策略？()

A.指数基金投资

B.主动管理型基金投资

C.量化投资

D.标准化投资

12.基金托管人应当履行以下哪些职责？()

A.确保基金资产的安全

B.审查基金管理人的投资运作

C.提供基金信息披露服务

D.监督基金份额的分配

13.以下哪些属于基金的投资风险？()

A.市场风险

B.流动性风险

C.利率风险

D.操作风险

14.基金销售人员在销售基金产品时，应当遵守以下哪些规定？()

A.实事求是地宣传基金产品

B.不得进行虚假或误导性宣传

C.不得泄露客户信息

D.必须持有基金从业资格证书

15.以下哪些是基金合同中应当载明的内容？()

A.基金的投资目标

B.基金的管理费用

C.基金的托管人

D.基金的份额发售日期

三、填空题(共5题)

16.基金合同中应当明确基金的投资目标、投资范围、投资策略和

17.基金管理人在进行基金投资决策时，应当遵循的投资原则不包括

18.QDII基金允许国内投资者将人民币兑换成

19.基金管理人负责基金的日常运作管理，包括基金资产的

20.基金托管人是基金持有人权益的代表，其主要职责包括保管基金财产、监督基金管理人的投资运作、执行基金管理人的

四、判断题(共5题)

21.基金管理人的职责仅限于基金的投资管理。()

A.正确B.错误

22.基金托管人可以自行决定基金的投资方向。()

A.正确B.错误

23.基金份额净值在基金运作中始终保持不变。()

A.正确B.错误

24.基金销售人员的业绩与销售基金产品的规模无关。()

A.正确B.错误

25.基金托管人可以代替基金管理人进行基金的投资决策。()

A.正确B.错误

五、简单题(共5题)

26.请简述基金管理人在基金运作中的主要职责。

27.什么是基金托管人，其职责有哪些？

28.什么是基金的赎回费用？为什么会有赎回费用？

29.什么是基金的净值波动？它受到哪些因素的影响？

30.基金销售人员在销售基金产品时，应当注意哪些事项？

基金从业资格考试真题及答案

一、单选题(共10题)

1.【答案】B

【解析】散户化原则不属于基金投资的基本原则，基金投资通常要求投资者集中资金，以实现规模经济和分散风险的目的。

2.【答案】B

【解析】基金份额净值是计算基金资产净值的基础，也是衡量基金经营业绩的标准，因此反映的是基金的净资产