2025年基金从业资格考试考试题库（附答案和详细解析）（1103）.docxVIP

基金从业资格考试模拟试卷

一、单项选择题（共10题，每题1分，共10分）

依据法律形式分类，我国公募证券投资基金的主要类型是（）。

A.开放式基金与封闭式基金

B.契约型基金与公司型基金

C.股票型基金与债券型基金

D.主动型基金与被动型基金

答案：B

解析：基金按法律形式可分为契约型基金与公司型基金。我国公募基金均为契约型基金（依据《证券投资基金法》），公司型基金在我国主要为私募基金形式。选项A是按运作方式分类，C是按投资对象分类，D是按投资策略分类，均不符合法律形式分类要求。

基金托管人的核心职责是（）。

A.负责基金资产的投资运作

B.安全保管基金财产

C.编制基金财务会计报告

D.决定基金的申购与赎回

答案：B

解析：基金托管人的法定职责包括安全保管基金财产、办理清算交割、复核审查资产净值等（《证券投资基金法》第三十六条）。选项A是基金管理人职责，C是管理人或托管人共同职责（需管理人编制、托管人复核），D是基金登记机构职责，均错误。

以下不属于基金销售机构的是（）。

A.商业银行

B.证券公司

C.基金管理公司

D.证券交易所

答案：D

解析：基金销售机构包括商业银行、证券公司、独立基金销售机构、基金管理公司等（《证券投资基金销售管理办法》）。证券交易所是交易场所，不直接从事基金销售，因此选D。

私募基金的合格投资者要求金融资产不低于（）万元，或最近3年个人年均收入不低于（）万元。

A.200；30

B.300；50

C.500；100

D.1000；200

答案：B

解析：根据《私募投资基金监督管理暂行办法》，合格投资者需满足金融资产≥300万元或最近3年个人年均收入≥50万元，因此选B。

货币市场基金的投资范围不包括（）。

A.剩余期限397天以内的债券

B.期限在1年以内的同业存单

C.股票

D.期限在1年以内的中央银行票据

答案：C

解析：货币市场基金仅能投资货币市场工具（《货币市场基金监督管理办法》），包括短期债券、同业存单、央行票据等，禁止投资股票，因此选C。

基金份额登记机构的主要职责是（）。

A.对基金资产进行估值

B.确认基金交易申请

C.编制基金定期报告

D.监督基金管理人运作

答案：B

解析：基金份额登记机构负责确认和登记基金份额的申购、赎回与转换（《证券投资基金法》第一百零二条）。选项A是基金管理人或托管人职责，C是管理人职责，D是托管人职责，均错误。

开放式基金的申购赎回价格依据（）计算。

A.基金资产总值

B.基金份额净值

C.基金份额累计净值

D.市场供求关系

答案：B

解析：开放式基金申购赎回采用“金额申购、份额赎回”原则，价格以申请当日收市后的基金份额净值为基础计算（《开放式证券投资基金销售费用管理规定》），因此选B。

以下属于基金信息披露禁止行为的是（）。

A.对基金业绩进行合理预测

B.披露基金合同生效公告

C.澄清市场传闻

D.揭示基金投资风险

答案：A

解析：《证券投资基金信息披露管理办法》规定，禁止对基金业绩进行预测、承诺收益或承担损失。选项B是应披露内容，C是临时公告要求，D是必要披露，均合法。

基金管理人的内部控制应遵循的原则不包括（）。

A.健全性原则

B.成本效益原则

C.独立性原则

D.公平性原则

答案：D

解析：基金管理人内部控制的五大原则是健全性、有效性、独立性、相互制约、成本效益（《证券投资基金管理公司内部控制指导意见》）。公平性是信息披露原则，非内控原则，因此选D。

QDII基金可以投资的境外金融工具是（）。

A.不动产

B.贵重金属

C.住房按揭支持证券

D.实物商品

答案：C

解析：QDII基金可投资的金融工具包括已与中国证监会签署监管合作谅解备忘录的国家或地区证券市场挂牌交易的股票、债券、存托凭证、住房按揭支持证券等（《合格境内机构投资者境外证券投资管理试行办法》）。禁止投资不动产、贵重金属、实物商品等，因此选C。

二、多项选择题（共10题，每题2分，共20分）

基金销售适用性的核心内容包括（）。

A.了解投资者信息

B.了解基金产品信息

C.对投资者与产品进行匹配

D.向所有投资者推荐高收益产品

答案：ABC

解析：基金销售适用性要求“了解客户、了解产品、适当性匹配”（《证券期货投资者适当性管理办法》）。选项D违背适当性原则（需根据投资者风险承受能力匹配产品），错误。

以下属于基金禁止的交易行为有（）。

A.利用内幕信息进行交易

B.同一基金管理人管理的不同基金之间进行利益输送

C.对倒操纵市场价格

D.按照基金合同约定进行股票投资

答案：ABC

解析：《证券投资基金法》禁止内幕交易、操纵市场、利益输送等行为（第七十七条）。选项D