银行从业资格2025年反洗钱模考训练冲刺试卷（含答案）.docxVIP

银行从业资格2025年反洗钱模考训练冲刺试卷（含答案）

考试时间：______分钟总分：______分姓名：______

一、单项选择题（下列选项中，只有一项符合题意）

1.根据《中华人民共和国反洗钱法》，以下哪个机构是反洗钱工作的主要责任主体？

A.中国人民银行

B.国家金融监督管理总局

C.商业银行等金融机构

D.司法机关

2.客户身份识别过程中，金融机构通过已掌握的客户信息，采取额外措施进行身份识别的情况，属于哪种识别方式？

A.标准客户身份识别

B.特别客户身份识别

C.加强型客户身份识别

D.简化客户身份识别

3.金融机构保存客户身份资料和交易记录的最短期限，自业务关系结束当年或者一次性交易结束之日起，不得少于多少年？

A.3年

B.5年

C.10年

D.15年

4.以下哪项交易类型属于大额交易报告的触发条件之一？

A.客户银行账户间的资金划转

B.向客户账户回款

C.单笔或者当日累计交易金额达到规定限额

D.客户通过网上银行进行的日常消费

5.金融机构发现或者获得客户交易可疑，需要立即向哪个机构报告可疑交易报告？

A.中国人民银行当地分支机构

B.国家金融监督管理总局当地分支机构

C.公安机关经侦部门

D.监管机构指定的反洗钱信息中心

6.反洗钱客户身份识别制度的核心原则是？

A.客户至上原则

B.实名制原则

C.收益最大化原则

D.效率优先原则

7.金融机构反洗钱内部控制体系应确保哪些部门的有效协作？

A.业务部门、风险管理部门、合规部门

B.业务部门、市场部门、人力资源部门

C.营销部门、技术部门、后勤部门

D.财务部门、审计部门、行政部门

8.《反洗钱法》规定的“金融机构”不包括以下哪类机构？

A.商业银行

B.政策性银行

C.证券公司

D.房地产开发公司

9.金融机构对客户身份资料和交易记录进行保密，但以下哪种情况可以例外？

A.经客户本人同意

B.按照法律法规规定或者监管机构的要求

C.发现客户涉嫌恐怖融资活动

D.为履行反洗钱义务向相关机构报告

10.金融机构应对反洗钱风险进行评估，评估结果通常分为哪几类？

A.高、中、低

B.优、良、中、差

C.一、二、三、四

D.A、B、C、D

11.对金融机构反洗钱工作的监督管理职责主要由哪个机构承担？

A.中国银保监会（现国家金融监督管理总局）

B.中国人民银行

C.中国证监会

D.公安部

12.金融机构员工离职时，关于其知悉的客户身份信息和交易信息，以下哪种做法是合规的？

A.随意带走

B.按照规定交还或者销毁

C.透露给其他同事

D.保留副本以备将来参考

13.涉及恐怖融资风险的特征通常不包括以下哪项？

A.资金来源不明

B.交易金额巨大

C.交易目的具有政治、宗教、意识形态等背景

D.交易频率异常高

14.金融机构开展反洗钱宣传培训，其主要目的是什么？

A.提高员工业务技能

B.提升员工反洗钱意识，确保其履行反洗钱义务

C.完成监管机构布置的任务

D.提升银行社会形象

15.金融机构在履行客户身份识别义务时，对于非自然人客户，应识别并核实其最终受益所有人。通常情况下，最终受益所有人是指对公司拥有控制权或者重大影响的自然人的总数？

A.1名或2名

B.2名或3名

C.3名或5名

D.5名或10名

二、多项选择题（下列选项中，至少有两项符合题意）

1.金融机构在客户身份识别过程中，需要收集的客户信息可能包括哪些？

A.客户的姓名、性别、出生日期

B.客户的国籍、职业、住所地或者经常居住地

C.客户的身份证件或者身份证明文件的种类、号码

D.客户资产或者权益的状况

2.以下哪些行为可能被认定为洗钱活动？

A.隐瞒客户真实身份，为其开立账户

B.通过多个账户转移资金，逃避监管

C.利用地下钱庄进行跨境汇款

D.将非法所得投资于合法企业

3.金融机构进行客户尽职调查时，需要关注客户的哪些风险因素？

A.客户的财务状