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国家开放大学电大本科《金融法规》期末题库及答案

姓名：__________考号：__________

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一

二

三

四

五

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一、单选题(共10题)

1.金融市场的参与者主要包括哪些？()

A.金融机构、政府机构、企业、个人投资者

B.金融机构、非金融机构、政府机构、国际组织

C.金融机构、企业、政府、金融机构员工

D.金融机构、企业、政府、非政府组织

2.以下哪项不属于金融工具？()

A.股票

B.债券

C.外汇

D.货币

3.商业银行的存款准备金率是什么？()

A.商业银行必须按照规定比例向中央银行缴存的存款

B.商业银行用于支付客户提款和贷款的资金

C.商业银行在中央银行的存款余额

D.商业银行贷款总额的一定比例

4.什么是金融监管？()

A.金融市场的自发管理

B.金融市场的政府管理

C.金融市场的自我约束

D.金融市场的自律管理

5.下列哪项不属于金融风险？()

A.利率风险

B.流动性风险

C.信用风险

D.政策风险

6.证券交易所有哪些职能？()

A.组织证券交易、提供交易场所、制定交易规则、监管交易行为

B.发行证券、承销证券、交易证券、提供证券市场信息

C.证券发行、证券交易、证券登记、证券结算

D.证券发行、证券交易、证券投资、证券咨询

7.什么是金融创新？()

A.金融工具的创新

B.金融服务的创新

C.金融组织的创新

D.以上都是

8.以下哪项不属于货币政策工具？()

A.利率政策

B.公开市场操作

C.信贷政策

D.财政政策

9.什么是金融衍生品？()

A.以其他金融工具为基础的金融产品

B.以实物资产为基础的金融产品

C.以金融资产为基础的金融产品

D.以金融负债为基础的金融产品

10.什么是金融监管沙盒？()

A.金融监管机构为创新企业提供特殊监管环境的试点区域

B.金融监管机构用于监管金融市场风险的工具

C.金融监管机构用于处理金融风险的紧急措施

D.金融监管机构用于制定金融政策的平台

二、多选题(共5题)

11.金融市场的功能包括哪些？()

A.资金筹集

B.资金配置

C.价格发现

D.风险管理

E.信用创造

12.以下哪些属于金融市场的参与者？()

A.金融机构

B.政府机构

C.企业

D.个人投资者

E.保险公司

13.金融监管的原则有哪些？()

A.公平性原则

B.透明度原则

C.效率原则

D.安全性原则

E.实质性审查原则

14.金融风险主要包括哪些类型？()

A.市场风险

B.信用风险

C.流动性风险

D.操作风险

E.法律风险

15.以下哪些属于金融衍生品的基本类型？()

A.期权

B.远期合约

C.互换

D.现货

E.空头

三、填空题(共5题)

16.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业金融机构的董事、高级管理人员应当遵守法律、行政法规和其他金融监管规定，对银行经营和管理承担什么责任？

17.在证券市场中，发行股票的公司需要向证监会提交什么文件以进行首次公开发行股票？

18.金融监管机构在进行监管活动时，通常采取的措施包括哪些？

19.在金融衍生品中，远期合约是指买卖双方在未来某个确定的时间以确定的价格买卖某种金融资产或商品的一种合约，这里的“某种金融资产或商品”在远期合约中通常指的是什么？

20.《中华人民共和国中国人民银行法》规定，中国人民银行在国务院的领导下依法独立执行货币政策，履行什么职责？

四、判断题(共5题)

21.金融监管的目标是确保金融机构的盈利能力。()

A.正确B.错误

22.所有的金融工具都具有风险。()

A.正确B.错误

23.证券市场中的股票价格只受公司基本面影响。()

A.正确B.错误

24.金融衍生品只适合专业投资者使用。()

A.正确B.错误

25.商业银行的存款准备金率越高，银行体系的流动性越低。()

A.正确B.错误

五、简单题(共5题)

26.请简要说明金融市场的分类及其主要功能。

27.解释什么是金融监管，并说明其重要性。

28.什么是金融创新，它对金融市场有哪些影响？

29.简述金融风险的主要类型及其特点。

30.阐述中央银行在金融体系中扮演的角色及其主要职能。

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