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银行券商笔试题库及答案

单项选择题（每题2分，共10题）

1.银行最基本的职能是？

A.信用中介

B.支付中介

C.信用创造

D.金融服务

2.券商主要从事？

A.存贷款业务

B.证券经纪业务

C.保险业务

D.信托业务

3.商业银行的核心资本不包括？

A.实收资本

B.资本公积

C.盈余公积

D.贷款损失准备

4.证券公司的主要收入来源是？

A.利息收入

B.佣金收入

C.保费收入

D.租金收入

5.银行的资产中占比最大的通常是？

A.现金

B.贷款

C.证券投资

D.固定资产

6.券商的自营业务是指？

A.代客买卖证券

B.自己买卖证券

C.承销证券

D.保荐上市

7.商业银行的流动性风险主要源于？

A.资产负债期限错配

B.信用风险

C.市场风险

D.操作风险

8.证券公司的评级主要依据？

A.资产规模

B.盈利能力

C.风险管理能力

D.以上都是

9.银行的中间业务不包括？

A.结算业务

B.代理业务

C.贷款业务

D.银行卡业务

10.券商的研究报告主要服务于？

A.投资者

B.上市公司

C.监管机构

D.行业协会

答案：1.A2.B3.D4.B5.B6.B7.A8.D9.C10.A

多项选择题（每题2分，共10题）

1.银行的负债业务包括？

A.存款

B.同业拆借

C.发行债券

D.贷款

2.券商的业务范围涵盖？

A.经纪业务

B.自营业务

C.投资银行业务

D.资产管理业务

3.商业银行面临的风险有？

A.信用风险

B.市场风险

C.操作风险

D.流动性风险

4.证券公司的内部控制包括？

A.合规管理

B.风险管理

C.内部审计

D.客户服务

5.银行的资产业务有？

A.贷款

B.证券投资

C.现金资产

D.固定资产

6.券商的投资银行业务包括？

A.证券承销

B.并购重组

C.财务顾问

D.保荐上市

7.商业银行的经营原则有？

A.安全性

B.流动性

C.盈利性

D.社会性

8.证券公司的客户服务包括？

A.咨询服务

B.交易服务

C.投资顾问服务

D.投诉处理

9.银行的中间业务特点有？

A.不构成银行表内资产

B.不构成银行表内负债

C.收入稳定

D.风险较高

10.券商的风险管理主要措施有？

A.风险识别

B.风险评估

C.风险控制

D.风险监测

答案：1.ABC2.ABCD3.ABCD4.ABC5.ABCD6.ABCD7.ABC8.ABCD9.ABC10.ABCD

判断题（每题2分，共10题）

1.银行是金融体系的核心。（）

2.券商只能从事证券经纪业务。（）

3.商业银行的信用风险只来自于贷款业务。（）

4.证券公司的评级越高越好。（）

5.银行的中间业务收入占比越高越好。（）

6.券商的自营业务可以不受限制。（）

7.商业银行的流动性越高越好。（）

8.证券公司的研究报告可以随意发布。（）

9.银行的资产质量主要看贷款的质量。（）

10.券商的风险管理只针对市场风险。（）

答案：1.√2.×3.×4.×5.×6.×7.×8.×9.√10.×

简答题（总4题，每题5分）

1.简述银行的支付中介职能。

银行作为支付中介，通过存款账户为客户办理货币收付、结算等业务，实现客户之间的资金转移，提高资金使用效率。

2.券商的经纪业务主要包括哪些？

包括代理客户买卖证券，提供交易通道、交易信息、交易指令执行等服务，协助客户完成证券交易。

3.商业银行如何防范信用风险？

严格客户信用评估，合理确定贷款额度和期限，加强贷后管理，及时跟踪客户经营状况，要求担保或抵押等。

4.证券公司的资产管理业务有什么作用？

帮助客户实现资产保值增值，通过专业投资管理，分散投资风险，满足客户不同的投资需求。

讨论题（总4题，每题5分）

1.如何看待银行与券商的竞争与合作？

竞争促使双方提升服务质量和创新能力，合作可实现优势互补，如银行提供资金，券商提供专业证券服务，共同拓展市场。

2.银行在数字化转型中面临哪些挑战？

技术更新快，需投入大量资金和人力；数据安全和隐私保护难度增大；客户习惯改变，传统业务模式受冲击。

3.券商如何提升研究报告的质量？

加强研究团队建设，提高分析师专业水平；深入调研上市公司；结合宏观经济和行业趋势分析；建立严格审核机制。

4.商