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人工智能与传统金融模型融合优化方法

引言

在金融领域，模型始终是连接数据与决策的核心工具。从早期的均值方差模型到现代的风险价值（VAR）体系，传统金融模型曾推动着行业从经验决策向量化分析跨越。但随着金融市场复杂度呈指数级上升——高频交易产生毫秒级数据、非结构化信息（如新闻舆情、社交行为）占比超过70%、黑天鹅事件频发打破线性假设，传统模型的局限性逐渐显现：过度依赖严格假设、非线性关系捕捉乏力、小样本场景泛化能力不足。与此同时，人工智能技术经过多年积累，在图像识别、自然语言处理等领域已展现出强大的非线性拟合与高维特征提取能力。当这两股力量在金融场景中相遇，一场关于模型优化的“化学反应”正在发生。