银行反洗钱2025年案例分析试卷（含答案）.docx

银行反洗钱2025年案例分析试卷（含答案）

考试时间：______分钟总分：______分姓名：______

试卷内容：

案例一：

华夏银行客户经理张华在办理一笔5000万元人民币的跨境汇款业务时，发现汇款人王先生神色紧张，反复强调资金用途仅为“公司正常经营性支出”。然而，张华通过查询发现，王先生的公司近三年盈利状况不佳，且本次汇款收款方为一家在境外的空壳公司。张华在客户尽职调查系统中查询王先生及其公司信息时，发现其部分个人信息存在缺失，且无法获得有效解释。同时，王先生拒绝提供其家庭背景、最终受益所有人等信息。面对客户的催促和解释，张华感到为难，担心如果拒绝办理会影响客户关系。