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信托与金融资管业务监管专题题库

一、单选题（每题2分，共10题）

1.信托公司开展资产管理业务时，其固有资产与信托财产之间必须保持什么状态？

A.可相互转化

B.严格分离

C.定期混同

D.视情况而定

2.根据中国银保监会《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》，以下哪项不属于资产管理业务的核心原则？

A.资产隔离

B.信息透明

C.期限匹配

D.逐笔计息

3.信托公司设立私募基金管理人，其注册资本或实缴资本最低要求是多少？

A.5000万元

B.1亿元

C.2亿元

D.5亿元

4.在信托关系中，受托人因处理信托事务所产生的费用，应如何支付？

A.直接从信托财产中扣除

B.向委托人另行收取

C.由受益人平均分摊

D.提交监管机构审批

5.金融资管产品投资者人数达到多少时，产品应向合格投资者发行？

A.50人

B.100人

C.200人

D.300人

6.信托公司向非金融机构投资者发行的资管产品，其投资者人数上限是多少？

A.200人

B.300人

C.500人

D.1000人

7.根据信托法规定，信托财产的独立受偿权主要体现在什么方面？

A.优先受偿权

B.优先清偿权

C.独立清算权

D.优先执行权

8.金融资管产品备案时，以下哪项材料不是监管机构必查的？

A.产品合同

B.担保文件

C.募集说明

D.风险评估报告

9.信托公司开展主动管理业务时，其投资决策机制必须符合什么要求？

A.集体决策

B.零容忍机制

C.董事会授权

D.风险隔离

10.根据资管新规，金融机构发行的资管产品不得承诺保本保息，其风险由谁承担？

A.委托人

B.受益人

C.信托公司

D.市场竞争

二、多选题（每题3分，共10题）

1.信托公司开展资产管理业务时，必须遵守哪些基本原则？

A.合法合规

B.公开透明

C.公平公正

D.信息隔离

2.金融资管产品投资者适当性管理中，以下哪些行为属于禁止范围？

A.泄露投资者信息

B.承诺最低收益

C.限定投资期限

D.虚假宣传产品

3.信托公司设立私募基金管理人时，必须满足哪些条件？

A.注册资本不低于1亿元

B.有3名以上高管人员

C.具备相应的风险控制能力

D.无重大违法记录

4.在信托关系中，委托人的主要权利包括哪些？

A.查询信托财产状况

B.监督受托人行为

C.修改信托文件

D.提前终止信托

5.金融资管产品备案时，以下哪些材料必须提交？

A.产品合同

B.募集说明

C.风险评估报告

D.担保文件

6.信托公司开展主动管理业务时，必须建立哪些制度？

A.投资决策机制

B.风险控制机制

C.信息披露制度

D.内部审计制度

7.根据信托法规定，信托财产的独立性体现在哪些方面？

A.优先受偿权

B.独立清算权

C.不可强制执行

D.不可混同管理

8.金融资管产品投资者适当性管理中，以下哪些属于合格投资者？

A.金融资产不低于300万元的个人

B.最近3年个人年均收入不低于50万元

C.金融机构发行的资管产品

D.合格的境外机构投资者

9.信托公司开展资产管理业务时，必须遵守哪些监管要求？

A.资产隔离

B.信息透明

C.期限匹配

D.逐笔计息

10.根据资管新规，金融机构发行的资管产品不得有哪些行为？

A.承诺保本保息

B.资产负债期限错配

C.恶性竞争

D.跨市场套利

三、判断题（每题1分，共10题）

1.信托公司开展资产管理业务时，可以将其固有资产用于投资。（×）

2.金融资管产品投资者适当性管理中，投资者可以自行决定是否购买产品。（√）

3.信托公司设立私募基金管理人时，注册资本可以分期缴纳。（×）

4.在信托关系中，受托人必须以自己的名义管理信托财产。（√）

5.金融资管产品备案时，不需要提交风险评估报告。（×）

6.信托公司开展主动管理业务时，可以承诺最低收益。（×）

7.根据信托法规定，信托财产的独立性意味着可以强制执行。（×）

8.金融资管产品投资者人数达到200人时，产品可以向社会公众发行。（×）

9.信托公司向非金融机构投资者发行的资管产品，可以承诺保本保息。（×）

10.根据资管新规，金融机构发行的资管产品不得跨市场套利。（√）

四、简答题（每题5分，共5题）

1.简述信托公司开展资产管理业务的基本原则。

2.简述金融资管产品投资者适当性管理的核心要求。

3.简述信托财产独立性的法律意义。

4.简述信托公司开展主动管理业务的风险控制措施。

5.简述资管新规对金融机构资管产品的主要监管要求。

五、论述题（每题10分，