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2025年国家开放大学《金融风险管理》期末考试复习题库及答案解析

所属院校：________姓名：________考场号：________考生号：________

一、选择题

1.金融风险管理的主要目的是（）

A.完全消除所有金融风险

B.接受所有风险而不进行管理

C.在风险和收益之间寻求平衡

D.避免所有投资活动

答案：C

解析：金融风险管理的核心在于识别、评估和控制风险，以实现风险和收益的最佳平衡。完全消除风险不现实，接受所有风险也不可取，避免所有投资活动则意味着放弃潜在收益。因此，在风险和收益之间寻求平衡是金融风险管理的首要目标。

2.以下哪项属于市场风险？（）

A.操作风险

B.信用风险

C.利率风险

D.法律风险

答案：C

解析：市场风险是指由于市场价格波动（如利率、汇率、股价等）导致的金融资产价值变化的风险。操作风险、信用风险和法律风险分别指因内部流程、人员、系统或外部事件导致的损失风险，以及交易对手违约风险和法律法规变化风险。

3.风险管理流程的第一步是（）

A.风险监控

B.风险评估

C.风险识别

D.风险控制

答案：C

解析：风险管理流程通常包括风险识别、风险评估、风险控制和风险监控四个主要步骤。风险识别是第一步，旨在发现和记录组织面临的潜在风险。

4.以下哪项是衡量信用风险的常用指标？（）

A.贝塔系数

B.市场风险价值

C.拆借利率

D.违约概率

答案：D

解析：违约概率是衡量信用风险的关键指标，表示借款人或交易对手在特定时期内无法履行合同义务的可能性。贝塔系数用于衡量市场风险，市场风险价值用于衡量市场风险，拆借利率是市场利率的一种形式。

5.内部控制主要目的是（）

A.降低所有成本

B.预防和发现错误及舞弊行为

C.增加所有收入

D.减少所有员工

答案：B

解析：内部控制是指组织通过制定和实施政策、程序和措施，以实现经营目标、保护资产、确保财务报告的可靠性、提高运营效率和效果、促进法律法规遵循等目的。其中，预防和发现错误及舞弊行为是内部控制的重要目的之一。

6.风险对冲是指（）

A.承担更多风险以追求更高收益

B.完全消除所有风险

C.使用金融工具来降低或抵消风险

D.增加投资组合的多样性

答案：C

解析：风险对冲是指通过使用金融工具（如远期、期货、期权、互换等）来降低或抵消投资组合中特定风险的一种策略。其目的是减少潜在损失，使投资组合的风险更加稳定。

7.以下哪项属于操作风险？（）

A.利率风险

B.信用风险

C.交易对手风险

D.内部欺诈

答案：D

解析：操作风险是指由于内部流程、人员、系统或外部事件导致的损失风险。内部欺诈、流程错误、系统故障、沟通失误等都属于操作风险。利率风险、信用风险和交易对手风险分别属于市场风险和信用风险范畴。

8.风险评估的主要方法包括（）

A.定性评估和定量评估

B.完全消除和接受风险

C.风险识别和风险监控

D.风险控制和风险对冲

答案：A

解析：风险评估是对已识别风险的可能性和影响进行评估的过程。主要方法包括定性评估（如专家判断、德尔菲法等）和定量评估（如统计模型、压力测试等）。

9.金融风险管理框架通常包括（）

A.风险治理、风险策略、风险限额

B.风险识别、风险评估、风险控制

C.风险报告、风险监控、风险审计

D.风险文化、风险培训、风险沟通

答案：A

解析：金融风险管理框架通常包括风险治理、风险策略、风险限额、风险管理流程、风险管理工具和技术等要素。风险治理确保风险管理有效实施，风险策略定义如何管理风险，风险限额控制风险暴露。

10.以下哪项是压力测试的主要目的？（）

A.评估正常市场条件下的风险

B.评估极端市场条件下的风险

C.完全消除所有风险

D.增加所有收入

答案：B

解析：压力测试是一种分析工具，用于评估金融资产或投资组合在极端市场条件下的表现。其主要目的是识别潜在的风险点和了解在极端情况下可能发生的损失。

11.风险暴露是指（）

A.风险发生的可能性

B.风险发生时可能造成的损失大小

C.投资人愿意承担的风险程度

D.投资人持有头寸的大小

答案：D

解析：风险暴露是指投资人在特定交易或投资组合中面临的风险程度，通常由其持有的头寸大小决定。风险暴露越大，潜在损失或收益也越大。风险发生的可能性、风险发生时可能造成的损失大小以及投资人愿意承担的风险程度都是风险管理的相关概念，但不是风险暴露的定义。

12.VaR（风险价值）主要用于衡量（）

A.信用风险

B.操作风险

C.市场风险

D.法律风险

答案：C

解析：VaR（风险价值）是一种常用的市场风险衡量指标，它表示在给定的时间范围内，在给定的置信水平下，投资组合可能发生的最大损失金额。Va