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2025年跨境支付基础业务档案管理真题及答案

考试时间：______分钟总分：______分姓名：______

一、单项选择题（每题1分，共20分）

1.根据中国的《档案法》，一般商业会计凭证的法定最低保管期限为（）。

A.5年

B.10年

C.15年

D.30年

2.在跨境支付业务中，用于证明国际间金融交易发生的核心电子报文格式是（）。

A.XML

B.JSON

C.SWIFTMT系列

D.HTML

3.涉及客户身份识别（KYC）的资料，如客户的营业执照副本、税务登记证等，其归档的优先级通常被设定为（）。

A.低

B.中

C.高

D.根据客户资产规模决定

4.对于需要长期保存的跨境支付业务电子档案，为防止数据丢失，通常要求至少采用（）备份策略。

A.日备份

B.周备份

C.月备份

D.半年备份

5.档案销毁时，应由（）人员在场监督，并签署销毁清单。

A.档案保管员

B.档案利用者

C.保管部门负责人

D.任意

6.以下哪项不属于跨境支付业务档案管理中的主要合规风险点？（）

A.档案保管不完整导致无法满足反洗钱调查要求

B.档案存储介质老化导致关键信息不可读

C.档案查阅权限设置不当导致信息泄露

D.汇率波动导致档案记录的货币价值变化

7.SWIFT组织发布的关于法律、法规和监管要求（LCR）的信息，对于跨境支付档案管理具有（）指导意义。

A.直接

B.间接

C.无

D.条件性

8.档案分类的目的是为了（）。

A.方便档案入库

B.提高档案存储空间利用率

C.便于档案的查找、管理和利用

D.减少档案数量

9.涉及支付指令发送错误并已撤回的交易，其相关的错误记录和操作说明也应作为档案进行管理，这体现了档案管理的（）原则。

A.完整性

B.准确性

C.系统性

D.时效性

10.对于跨境支付业务中形成的涉及商业秘密的档案，其保管和利用应遵循（）原则。

A.公开透明

B.内部授权

C.外部共享

D.按需开放

11.档案鉴定工作的核心内容是（）。

A.对档案进行物理清洁

B.判断档案的历史价值或现实价值，确定其保存价值

C.对档案进行数字化转换

D.制定档案销毁计划

12.电子签名在跨境支付档案管理中的应用，主要目的是（）。

A.美化档案外观

B.确认档案发送者的身份和意愿的真实性

C.加快档案处理速度

D.自动存储档案

13.根据信息安全等级保护要求，处理敏感客户信息的档案管理系统，其安全防护级别通常应不低于（）。

A.第三级

B.第二级

C.第一级

D.零级

14.档案管理中的“查”是指（）。

A.档案的收集和整理

B.档案的保管和保密

C.档案的借阅和利用

D.档案的鉴定和销毁

15.在跨境支付业务中，涉及不同国家/地区的法律和监管要求，使得档案管理需要特别关注（）问题。

A.单一性

B.独立性

C.跨境协调与合规

D.统一性

16.档案卷内目录的主要作用是（）。

A.登记整个档案室的档案信息

B.指明某一卷档案内包含的具体文件名称和页码

C.统计档案数量

D.作为档案的独立索引

17.档案装订时应避免使用（）材料，以防对档案内容造成损害。

A.无酸纸

B.活页夹

C.封面

D.玻璃纸

18.跨境支付业务档案的物理存储环境应满足（）要求，以保护档案实体安全。

A.温湿度适宜、洁净、无虫鼠害

B.便于员工通行

C.越安全越好，无需考虑成本

D.便于快速取用

19.对于归档的纸质档案，定期进行（）是确保其可读性的重要措施。

A.擦拭

B.检查与修复

C.复制

D.分类

20.以下哪项不属于档案管理信息系统的主要功能模块？（）

A.档案编目

B.档案存储

C.档案借阅

D.客户营销

二、多项选择题（每题2分，共20分）

21.跨境支付业