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2025国考深圳金融监管局历年高频易错题大数据

一、单选题（共5题，每题1分）

1.题干：根据《深圳经济特区金融条例》，下列哪项表述是错误的？

A.深圳市金融监管局有权对涉嫌违法的金融机构进行现场检查。

B.非持牌金融机构不得公开募集资金或提供金融产品。

C.深圳自贸试验区内可适当放宽金融创新监管要求。

D.个人从事私募基金投资需具备50万元金融资产。

2.题干：某银行在深圳推出“跨境金融+服务”，客户可通过数字人民币进行跨境支付。依据《深圳数字人民币试点管理办法》，该业务需满足以下哪项前提条件？

A.客户需在深圳本地开设数字人民币钱包。

B.交易金额需低于100万元人民币。

C.需获得深圳市人民银行分支机构的特别许可。

D.支付对象必须为深圳注册企业。

3.题干：某网贷平台在深圳运营，声称“7天无息分期还款”。根据《深圳网络借贷信息中介机构合规检查细则》，该说法可能违反以下哪项规定？

A.不得设置不合理还款期限。

B.需明确标注资金存管机构。

C.实际年化利率不得超过15%。

D.须向深圳市地方金融监管局备案。

4.题干：深圳某证券公司因内控漏洞导致客户资金损失，监管处罚其罚款200万元。依据《深圳证券期货违法行为处罚办法》，该处罚属于以下哪种类型？

A.警告

B.暂停部分业务

C.没收违法所得

D.行政处罚

5.题干：某跨境理财顾问机构在深圳开展业务，客户来自香港。根据《深圳金融控股公司管理办法》，该机构需向以下哪个部门报备？

A.深圳市商务局

B.深圳市地方金融监管局

C.国家外汇管理局深圳分局

D.深圳证券交易所

二、多选题（共5题，每题2分）

1.题干：深圳金融监管局在审查某第三方支付机构时，发现其存在以下行为。根据《深圳第三方支付机构监管规定》，哪些行为属于违法情形？

A.超出许可范围开展跨境支付业务。

B.将客户备付金用于日常运营周转。

C.未按规定报送交易流水。

D.与银行合作开展代发工资业务。

2.题干：某深圳上市公司计划发行可转债，但存在部分财务指标未达标的情况。根据《深圳上市公司发行可转债实施细则》，监管机构可能采取以下哪些措施？

A.要求补充披露募集资金用途。

B.暂停其股票上市交易。

C.要求控股股东提供担保。

D.限制其未来3年再融资。

3.题干：深圳某村镇银行因流动性风险被监管要求整改，其可能采取的应对措施包括哪些？

A.提高存款利率吸引资金。

B.压缩信贷规模。

C.向其他金融机构拆借资金。

D.申请破产重整。

4.题干：根据《深圳地方金融组织风险处置办法》，对于高风险的私募基金管理人，监管机构可采取以下哪些措施？

A.限制其招募新投资者。

B.强制其清盘退出。

C.要求其增加注册资本。

D.对其法定代表人实施行业禁入。

5.题干：某深圳企业因涉嫌非法集资被立案调查，根据《深圳防范和处置非法集资条例》，以下哪些属于其可能面临的法律责任？

A.被处100万元以上罚款。

B.相关责任人被限制高消费。

C.资产被查封冻结。

D.须向投资者返还非法所得。

三、判断题（共5题，每题1分）

1.题干：深圳自贸试验区内设立的创新型金融业态，可暂时豁免地方金融监管要求。（×）

2.题干：证券公司开展融资融券业务，需在深圳证券交易所备案。（×）

3.题干：个人在深圳开设数字人民币钱包，无需身份验证。（×）

4.题干：网贷平台收取的“服务费”若未明确标注，可视为非法集资。（√）

5.题干：深圳金融控股公司必须设立风险隔离机制，但无需定期向监管机构报送报告。（×）

四、简答题（共3题，每题5分）

1.题干：简述深圳金融监管局对证券公司开展跨境业务的主要审查要点。

2.题干：根据《深圳网络借贷合规检查细则》，网贷平台需满足哪些核心合规要求？

3.题干：在深圳设立金融控股公司，需符合哪些监管条件？

五、论述题（1题，10分）

题干：结合深圳金融创新与风险防控的实际情况，论述金融监管如何平衡发展与安全的关系？

答案与解析

一、单选题

1.答案：D

解析：《深圳经济特区金融条例》第18条明确“个人从事私募基金投资需具备30万元金融资产”，而非50万元。

2.答案：A

解析：《深圳数字人民币试点管理办法》第7条要求“数字人民币跨境支付业务需以深圳本地钱包为基础”，其他选项均为干扰项。

3.答案：A

解析：《深圳网络借贷信息中介机构合规检查细则》第5条禁止“设置不合理还款期限”，分期还款需明确标注利息及还款计划。

4.答案：D

解析：《深圳证券期货违法行为处罚办法》第12条将200万元罚款归类为行政处罚，其他选项对应更低或更高处罚等级。

5.答案：B

解析：