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(答案)融资融券业务知识考试试题题库

姓名：__________考号：__________

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一

二

三

四

五

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一、单选题(共10题)

1.融资融券业务中，保证金比例越高，意味着投资者()

A.风险越大

B.风险越小

C.杠杆率越高

D.杠杆率越低

2.融资融券交易中，客户信用交易资金账户的日常资金余额应当不低于()

A.1000元

B.5000元

C.10000元

D.20000元

3.证券公司在为客户办理融资融券业务时，需要对客户的哪些方面进行审查？()

A.信用记录

B.资金实力

C.投资经验

D.以上都是

4.融资融券交易中，客户的担保物价值低于维持担保比例时，证券公司有权采取的措施包括？()

A.要求客户追加担保物

B.通知客户平仓部分证券

C.直接平仓客户持有证券

D.以上都是

5.以下哪项不属于融资融券业务的风险类型？()

A.市场风险

B.操作风险

C.法律风险

D.利率风险

6.融资融券交易中，维持担保比例是多少时，客户会被要求追加保证金？()

A.120%

B.130%

C.140%

D.150%

7.融资融券交易中，客户融券卖出证券后，以下哪种行为是允许的？()

A.转让证券

B.补充担保物

C.持续持有证券

D.以上都不允许

8.融资融券业务中，融资期限最长为多久？()

A.6个月

B.1年

C.2年

D.无固定期限

9.以下哪项不是融资融券业务中客户需承担的费用？()

A.保证金

B.融资利息

C.融券费用

D.交易佣金

10.融资融券业务中，客户融券卖出证券时，需要支付给证券公司的费用是？()

A.保证金

B.融资利息

C.融券费用

D.维持担保费用

二、多选题(共5题)

11.融资融券业务的风险主要包括哪些？()

A.市场风险

B.信用风险

C.流动性风险

D.操作风险

E.法律风险

12.证券公司办理融资融券业务时，需要审查客户的哪些信息？()

A.信用记录

B.资金实力

C.投资经验

D.身份证明

E.偿还能力

13.融资融券业务中，客户可能需要承担哪些费用？()

A.保证金

B.融资利息

C.融券费用

D.维持担保费用

E.交易佣金

14.以下哪些情况会导致融资融券账户的维持担保比例下降？()

A.融资买入证券

B.融券卖出证券

C.证券价格下跌

D.证券价格上涨

E.融资期限延长

15.融资融券业务中，客户的哪些行为是被禁止的？()

A.欺诈交易

B.内幕交易

C.操纵市场

D.滥用信用额度

E.证券转让

三、填空题(共5题)

16.融资融券业务中，客户需要缴纳的保证金比例通常不低于

17.在融资融券交易中，客户的信用账户用于记录

18.维持担保比例是指客户担保物价值与其融资、融券债务的比例，该比例的最低标准为

19.证券公司开展融资融券业务时，需在

20.融资融券业务中，客户融券卖出证券后，应当在

四、判断题(共5题)

21.融资融券业务中，客户融资买入的证券可以自由转让。()

A.正确B.错误

22.融资融券业务中，客户融券卖出的证券必须持有至到期。()

A.正确B.错误

23.融资融券业务中，证券公司对客户的信用账户和资金账户进行统一管理。()

A.正确B.错误

24.融资融券业务中，客户的维持担保比例越高，风险越小。()

A.正确B.错误

25.融资融券业务中，客户在融资买入证券时，不需要缴纳保证金。()

A.正确B.错误

五、简单题(共5题)

26.什么是融资融券业务的保证金比例？

27.融资融券业务中，维持担保比例的计算公式是什么？

28.为什么证券公司需要对融资融券业务中的客户进行信用审查？

29.在融资融券业务中，如果客户的维持担保比例低于警戒线，证券公司会采取哪些措施？

30.融资融券业务与普通证券交易相比，有哪些主要的风险点？

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一、单选题(共10题)

1.【答案】B

【解析】保证金比例越高，意味着投资者需要投入的资金越多，相应地降低了融资比例，因此风险越小。

2.【答案】C

【解析】根据规定，客户信用交易资金账户的日常资金余额不得低于10000元。

3.【答案】D

【解析