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银行保函业务操作规范

目录

银行保函业务概述．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．3

1.1保函的定义与种类．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．5

1.2银行保函的主要应用领域．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．6

1.3保函在国际贸易中的作用．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．10

保函业务的法规政策和框架结构．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．11

2.1中国银保监会相关规定解析．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．12

2.2国际保函业务实践的法律法规．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．14

2.3制订保函业务操作规范的理论基础．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．15

保函的受理与审批流程．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．16

3.1申请人的资格审查．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．18

3.2合同内容的审阅．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．21

3.3保函金额的确认．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．22

3.4风险评估与安全措施的制定．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．24

3.5保函审批与发放．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．26

保函的形式与内容．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．26

4.1保函的正式格式．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．28

4.2保函所包括的条款和条件．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．32

4.3保函押金的缴纳与处理．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．36

保函的风险管理和监控．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．38

5.1保函的管理体系与责任人．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．40

5.2风险预警与应急处理机制．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．41

5.3数据的收集、分析和报告．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．45

争议解决与法律规定．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．45

6.1保函争议的解决办法．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．47

6.2违约情形下的法律程序．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．48

6.3保函到期后的完整流程．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．49

保函业务的贷后管理与客户关系维护．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．52

7.1客户的持续追踪与效果评估．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．53

7.2保函有效期限后的业务处理．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．54

7.3忠实于服务原则的客户关系保持．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．56

保函业务的报告与审计．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．57

8.1保函业务的常规季度报告．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．59

8.2合规性与审计工作流程．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．61

8.3风险与管理方面的闭环审计．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．63

保函计划与未来展望．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．65

9.1业务增长的策略分析．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．67

9.2科技对保函业务的影响．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．68

9.3保函业务的国际合作与发展路径．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．70

1.银行保函业务概述

银行保函（BankGuarantee,BG）是银行作为中介，应客户（申请人，Applicant）的申请或指示，向受益人（Beneficiary）出具的一种书面承