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银行合规管理2025年冲刺押题练习试卷（含答案）

考试时间：______分钟总分：______分姓名：______

一、单项选择题（每题1分，共20分）

1.根据我国《银行业监督管理法》，银保监会的职责不包括（）。

A.对银行业金融机构的合规风险进行监管

B.制定和实施宏观审慎政策

C.对涉嫌违法行为的金融机构进行行政处罚

D.确定商业银行的存款利率上限

2.银行在开展客户尽职调查时，对于已知或应知的客户身份信息存在可疑情形，但缺乏充分证明的，应采取的措施是（）。

A.继续按照常规客户进行尽职调查

B.立即中止业务办理

C.提示客户补充材料，若无法补充则终止业务

D.进行强化尽职调查，采取合理的附加措施

3.下列关于银行内部控制的表述，错误的是（）。

A.内部控制的目标是合理保证银行经营管理合法合规、资产安全、财务信息真实完整

B.管理层对建立和维持有效的内部控制负责

C.内部控制仅指银行内部的规章制度和操作流程

D.内部控制的评价应独立进行

4.银行员工张某利用职务便利，获取客户李某的账户信息，并帮助李某进行大额资金转移以逃避监管，张某的行为最可能构成（）。

A.内部欺诈

B.滥用职权

C.反洗钱违规

D.商业贿赂

5.《中华人民共和国网络安全法》规定，关键信息基础设施的运营者采购网络产品和服务时，应当优先购买通过（）安全认证的产品和服务。

A.行业监管机构

B.地方政府

C.国家认可的第三方安全机构

D.企业自身内部

6.银行向客户销售理财产品时，必须确保（）原则得到满足，保护客户的合法权益。

A.利益冲突防范

B.信息披露充分、透明

C.产品设计创新

D.收益最大化

7.以下哪项行为不符合银行业从业人员职业操守中“利益冲突防范”的要求？（）

A.不利用本职工作便利获取未公开信息进行交易

B.在向客户推荐产品时，优先推荐自己获得佣金高的产品

C.如实告知客户相关业务的收费标准

D.对可能产生利益冲突的场合进行回避或向管理层和客户披露

8.银行在客户离柜办理业务时，为了提高效率，可以（）。

A.接收客户通过邮件发送的身份证扫描件进行开户

B.允许授权他人代办，但无需核实授权委托书

C.通过视频验证等方式确认客户身份

D.询问客户密码后，允许其完成转账操作

9.针对恐怖融资风险，银行应建立（）机制，及时发现并报告可疑交易。

A.严格的信贷审批

B.客户投诉处理

C.可疑交易报告

D.定期存款揽储

10.银行对员工进行合规培训的目的是（）。

A.仅是为了满足监管机构的检查要求

B.提升员工的合规意识和能力，防范合规风险

C.作为员工绩效考核的加分项

D.向员工宣传银行的经营业绩

11.银行制定反洗钱客户身份识别资料和信息的保存期限，至少应为客户关系结束后的（）。

A.1年

B.3年

C.5年

D.10年

12.金融机构在处理客户查询、冻结、扣划请求时，若涉及可疑交易报告的线索，正确的做法是（）。

A.优先满足客户的查询请求，忽略可疑线索

B.直接执行监管机构的要求，无需告知客户

C.在严格履行内部审批程序后，方可配合执行

D.必须等待公安机关的正式立案通知后再行动

13.根据《中华人民共和国个人信息保护法》，处理个人信息应当具有明确、合理的目的，并应当与处理目的直接相关，不得（）。

A.采取对个人权益影响最小的方式

B.隐私政策中说明处理规则

C.随意变更处理目的

D.事先取得个人同意

14.银行通过大数据分析技术对客户进行风险评估，但过度收集和使用客户个人信息，甚至将数据用于客户并不知晓的用途，这种行为可能违反了（）。

A.《反洗钱法》

B.《网络安全法》

C.《个人信息保护法》

D.《商业银行法》

15.某银行员工利用职务便利，将本应存放在甲地的现金调至乙地，试图规避反洗钱监管要求，该行为属于（）。

A.内部欺诈

B.滥用职权

C.违反操作规程

D.资金挪用

16.银行在营销宣传活动中，下列做法正确的是（）。

A.夸大理财产品的