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证券从业资格考试历年真题及答案汇总

精选

1.“除特定例外情形外，证券公司应全面评估客户及地域、业务、行

业（职业）等方面的风险状况”这属于洗钱风险管理工作基本原则中

的（）o

A.全面性原则

B.匹配性原则

C.有效性原则

D.独立性原则

A

【答案】：

【解析】：

根据《金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》总则,

证券公司洗钱风险管理工作的基本原则中的全面性原则是指，除特定

例外情形外，证券公司应全面评估客户及地域、业务、行业（职业）

等方面的风险状况。

2.按照《证券期货投资者适当性管理办法》的要求，（）专业投资者

指的是经有关金融监管部门批准设立的金融机构、金融机构发行的理

财产品以及经监管部门批准设立的养老基金、社会公益基金、QFII、

RQFII等。

A.第一类

B.第二类

C.第三类

D.第四类

A

【答案】：

【解析】：

依据《证券期货投资者适当性管理办法》，专业投资者可以划分为三

类。第一类是专业机构投资者，即经有关金融监管部门批准设立的金

融机构、金融机构发行的理财产品以及经监管部门批准设立的养老基

（

金、社会公益基金、合格境外机构投资者QFII）、人民币合格境外机

（

构投资者RQFII）等。

3.2019年2月2日，中央机构编制委员会办公室发布了《中国人民银

行职能配置、内设机构和人员编制规定》，中国人民银行内部新设立

（），标志着央行货币政策和宏观审慎政策双支柱调控框架正式确

立。

A.货币管理局

B.宏观审慎管理局

C.货币监管局

D.宏观审慎监管局

B

【答案】：

【解析】：

2018年3月17日，第十三届全国人民代表大会第一次会议决定组建

中国银行保险监督管理委员会，将原中国银监会和原中国保监会拟订

银行业、保险业重要法律法规草案和审慎监管基本制度的职责重新划

入中国人民银行。中国人民银行承担与金融稳定密切相关的宏观审慎

管理职能，更好地发挥统筹构建审慎监管体系、有效防范风险的职能。

2019年2月2日，中央机构编制委员会办公室发布了《中国人民银

行职能配置、内设机构和人员编制规定》，中国人民银行内部新设立

宏观审慎管理局，标志着央行货币政策和宏观审慎政策双支柱调控框

架正式确立。

4.当可疑交易符合下列（）情形时，证券公司应当在向中国反洗钱

监测分析中心提交可疑报告的同时，以电子形式或者书面形式向所在

地中国人民银行或者其分支机构报告，并配合反洗钱调查。

I.明显涉嫌洗钱等犯罪活动的

II.明显涉嫌恐怖融资等犯罪活动的

III.

严重危害国家安全的

W.严重影响社会稳定的

A.II.III

B.IIILIV

C.IIIW

、、

.

Dinmw

、、、

D

【答案】：

【解析】：

当可疑交易符合下列情形之一的，证券公司应当在向中国反洗钱监测

分析中心提交可疑交易报告的同时，以电子形式或书面形式向所在地

中国人民银行或者其分支机构报告，并配合反洗钱调查：①明显涉嫌

洗钱、恐怖融资等犯罪活动的；②严重危害国家安全或者影响社会稳

定的；③其他情节严重或者情况紧急的情形。

5.符合条件的（）等机构投资者以及参与科创板发行人首次公开发

行的战略投资者，可以作为出借人，通过约定申报和非约定申报方式

参与科创板证券出借。

I.