花垣县初级银行从业资格《法律法规与综合能力》考试题库及答案解析.docxVIP

花垣县初级银行从业资格《法律法规与综合能力》考试题库及答案解析

姓名：__________考号：__________

题号

一

二

三

四

五

总分

评分

一、单选题(共10题)

1.银行在办理结算业务时，对违反规定的行为可以采取哪些措施？()

A.停止办理结算业务

B.收取违约金

C.没收违法所得

D.以上都是

2.根据《中华人民共和国合同法》，合同成立的要件不包括以下哪项？()

A.合同当事人

B.合同标的

C.合同内容

D.合同形式

3.以下哪项不属于《中华人民共和国商业银行法》规定的商业银行的经营范围？()

A.吸收公众存款

B.发放贷款

C.办理票据承兑与贴现

D.买卖外汇

4.在银行办理个人账户业务时，以下哪项不属于实名制的要求？()

A.出示有效身份证件

B.提供真实姓名

C.使用虚假身份信息

D.进行身份验证

5.根据《中华人民共和国反洗钱法》，以下哪项不属于反洗钱工作的目标？()

A.预防洗钱活动

B.打击洗钱犯罪

C.保护金融秩序

D.保障银行利润

6.在银行业务中，以下哪项不属于银行对客户的保密义务？()

A.不得泄露客户账户信息

B.不得泄露客户交易信息

C.不得泄露客户身份信息

D.在客户同意的情况下泄露客户信息

7.根据《中华人民共和国担保法》，以下哪项不属于担保方式？()

A.抵押

B.质押

C.留置

D.保证

8.在银行业务中，以下哪项不属于银行的合规风险？()

A.法律风险

B.违规操作风险

C.内部控制风险

D.市场风险

9.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，以下哪项不属于银行业监督管理机构的职责？()

A.监督银行经营行为

B.监督银行资本充足率

C.监督银行内部控制

D.制定银行经营策略

10.在银行业务中，以下哪项不属于银行对客户的告知义务？()

A.告知客户产品特性

B.告知客户交易风险

C.告知客户收费标准

D.隐瞒客户交易信息

二、多选题(共5题)

11.商业银行在吸收存款时应遵守以下哪些原则？()

A.公平竞争原则

B.保护存款人利益原则

C.保密原则

D.自愿原则

12.根据《中华人民共和国合同法》，合同生效的要件包括哪些？()

A.合同当事人意思表示一致

B.合同标的明确

C.合同内容合法

D.合同形式符合法律规定

13.以下哪些属于《中华人民共和国反洗钱法》规定的反洗钱措施？()

A.建立客户身份识别制度

B.实施大额交易和可疑交易报告制度

C.开展反洗钱培训和宣传教育

D.加强内部审计和监督

14.商业银行在办理贷款业务时，以下哪些属于贷款审批的必要程序？()

A.审查借款人信用状况

B.评估贷款风险

C.确定贷款利率和期限

D.签订贷款合同

15.以下哪些属于《中华人民共和国银行业监督管理法》赋予银行业监督管理机构的职权？()

A.监督银行业金融机构的设立、变更、终止

B.制定银行业监督管理规章制度

C.查处违反银行业监督管理法律、行政法规的行为

D.对银行业金融机构进行检查监督

三、填空题(共5题)

16.《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构应当建立健全反洗钱内部控制制度，并设立专门的反洗钱机构或者指定内设机构负责反洗钱工作。

17.《中华人民共和国合同法》规定，当事人订立合同，采取要约、承诺方式。

18.《中华人民共和国商业银行法》规定，商业银行以其全部法人财产独立承担民事责任。

19.《中华人民共和国银行业监督管理法》规定，银行业监督管理机构对银行业金融机构的检查监督，应当依照规定的程序进行。

20.《中华人民共和国消费者权益保护法》规定，消费者在购买、使用商品和接受服务时享有人身、财产安全不受损害的权利。

四、判断题(共5题)

21.商业银行可以自行决定是否对客户的交易进行反洗钱审查。()

A.正确B.错误

22.在合同签订过程中，承诺一旦作出即具有法律约束力。()

A.正确B.错误

23.银行在办理业务时，可以不告知客户收费标准。()

A.正确B.错误

24.《中华人民共和国银行业监督管理法》规定，银行业监督管理机构的工作人员在进行现场检查时，可以查阅、复制银行业金融机构的财务会计报告。()

A.正确B.错误

25.客户在银行办理存款业务时，可以选择不提供真实身份信息。()

A.正确