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融资融券资格考试试题及答案

姓名：__________考号：__________

题号

一

二

三

四

五

总分

评分

一、单选题(共10题)

1.融资融券业务中，投资者卖空股票时，称为？()

A.卖空

B.空头

C.多头

D.买入

2.融资融券交易中的保证金比例，是指投资者融资买入或融券卖出的资金占所需资金的比例？()

A.50%

B.100%

C.150%

D.200%

3.融资融券交易中，如果投资者融资买入的股票价格下跌，投资者的风险主要来源于？()

A.保证金不足

B.股票价格波动

C.利息费用

D.滞纳金

4.融资融券交易中的融资成本通常包括哪些？()

A.利息费用

B.手续费

C.溢价

D.以上都是

5.融资融券业务中，券商向投资者收取的利息费用通常按照什么方式计算？()

A.按天计算

B.按月计算

C.按年计算

D.以上都是

6.在融资融券交易中，如果投资者持有融资买入的股票，其股票价格下跌，投资者应如何操作以减少损失？()

A.紧急平仓

B.补充保证金

C.继续持有

D.转换成融券卖空

7.融资融券业务中，券商作为融资方和融券方，其风险主要来源于？()

A.投资者违约

B.市场波动

C.利息费用

D.手续费

8.融资融券交易中，投资者融资买入股票后，其信用账户的资金使用限制是什么？()

A.可以自由支配

B.不得用于买入股票

C.不得用于偿还融资负债

D.不得用于支付手续费

9.融资融券交易中，投资者融券卖出股票后，如果股票价格上涨，投资者的损失将如何体现？()

A.信用账户资金减少

B.利息费用增加

C.持仓股票价值减少

D.以上都是

10.融资融券交易中，券商对投资者的保证金比例有最低要求，这个比例的设定主要是为了控制什么风险？()

A.市场风险

B.信用风险

C.流动性风险

D.操作风险

二、多选题(共5题)

11.以下哪些是融资融券交易中可能产生的费用？()

A.利息费用

B.手续费

C.溢价

D.滞纳金

E.交易税费

12.以下哪些因素会影响融资融券交易的风险？()

A.市场波动

B.投资者信用状况

C.保证金比例

D.股票流动性

E.券商风险控制

13.融资融券交易中的保证金包括哪些？()

A.股票保证金

B.融资保证金

C.融券保证金

D.担保品保证金

E.交易保证金

14.以下哪些行为属于融资融券交易中的违规行为？()

A.虚假申报

B.未经授权的融资融券交易

C.利用融资融券操纵市场

D.恶意逃废债

E.透露内幕信息

15.融资融券交易中，以下哪些措施可以降低风险？()

A.设定保证金比例

B.实施投资者适当性管理

C.限制单只股票的融资融券规模

D.加强信息披露

E.定期对投资者进行风险评估

三、填空题(共5题)

16.融资融券交易中的保证金分为股票保证金、融资保证金、融券保证金以及

17.在融资融券交易中，如果投资者的信用账户余额低于

18.融资融券交易中，投资者融资买入股票后，应定期关注

19.融资融券交易中的维持担保比例是指

20.在融资融券交易中，如果投资者融券卖出股票，需在

四、判断题(共5题)

21.融资融券交易中，投资者融券卖出的股票必须全部以现金偿还。()

A.正确B.错误

22.融资融券交易中，投资者在维持担保比例低于规定标准时，会被强制平仓。()

A.正确B.错误

23.融资融券交易中，投资者的信用账户余额越高，其融资额度也越高。()

A.正确B.错误

24.融资融券交易中，投资者融资买入的股票价格下跌时，其损失会随着股价下跌而增加。()

A.正确B.错误

25.融资融券交易中，券商对投资者的风险控制主要通过收取保证金来实现。()

A.正确B.错误

五、简单题(共5题)

26.什么是融资融券交易中的担保品？

27.融资融券交易中，维持担保比例的计算公式是什么？

28.为什么融资融券交易中需要设定保证金比例？

29.在融资融券交易中，如果投资者未能按时偿还资金或证券，将面临什么后果？

30.融资融券交易对市场有哪些影响？

融资融券资格考试试题及答案

一、单选题(共10题)

1.【答案】B

【解析】卖空是指投资者借入股票卖出，预期股票价格下