U8cloud内部账户管理（课件）.pdfVIP

演讲者：U8cloud事业部

张小亚

2022年3月

初步了解

01集团资金管理是在做什么？包含哪些业务？

02集团资金管理目的

03集团资金管理模式

资金管理

集团资金管理是在做什么？包含哪些业务？

集团资金管理是指立足于集团总部，对各成员企业的资金流、资金结算、资金调度和资金运作

进行系统化管理。

账户管理资金结算资金调度资金计划存款管理贷款管理

账户申请委托结算资金上收模型设置活期存款贷款申请

内部账户内部收付资金下拨计划任务定期存款合同管理

账户变更回单管理资金调拨计划编制通知存款利息匡算

业

冻结解冻统计查询回单管理计划执行计息处理贷后管理

务

银行授信票据管理资金监控银企直联担保保函信用证展

集团授信期初票据监控体系支付通道担保合同开证业务现

企业授信应收票据监控账户支付指令开出保函收证业务

授信调整应付票据资金流量指令确认收到保函信用证融资

额度监控票据池资金流向电子回单统计分析业务统计

资金管理

提高资金集中度，解决集团内资提高资金预警加强资金管控。

盘活内部资金，提金存贷双高问能力，及时识及时准确掌握集

高自有资金使用效题，减少财务别风险，降低团资金流量、流

率。成本。资金风险。向和资金分布。

资金管理

集团资金管理模式：设立资金结算中心

由集团设置，属于集团总部职能部门，非独立法人。

服务于集团内部企业，包括分公司、子公司、合资公司及

代管企业。

负责成员企业现金收付、往来款项结算、内部资金调度、

日常资金监控等。

以成员单位角度看，结算中心相当于集团内部银行。

结算中心可独立设置核算账簿，月末并入集团本部账簿，

也可在集团本部账簿核算，集团可根据企业管理模式、管

理能