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通道侗族自治县初级银行从业资格《法律法规与综合能力》考试题库及答案解析

姓名：__________考号：__________

一、单选题(共10题)

1.1.以下哪项不属于银行业金融机构的基本功能？()

A.存款业务

B.贷款业务

C.证券交易

D.支付结算

2.2.下列关于银行账户管理的说法，错误的是？()

A.任何单位和个人不得利用银行账户进行洗钱活动

B.银行应当对存款人的账户信息保密

C.银行不得为他人开立匿名账户或者假名账户

D.银行可以随意向第三方提供存款人账户信息

3.3.以下哪种行为属于金融欺诈？()

A.银行工作人员利用职务之便挪用客户资金

B.客户未按时归还贷款

C.银行故意压低贷款利率

D.银行工作人员违规收费

4.4.银行在办理个人贷款业务时，以下哪项不属于审查内容？()

A.贷款人的信用状况

B.贷款人的还款能力

C.贷款人的年龄

D.贷款人的婚姻状况

5.5.以下关于银行业消费者权益保护的说法，正确的是？()

A.银行可以单方面变更合同条款，无需通知消费者

B.银行应当尊重消费者的人身、财产安全

C.银行可以对消费者进行不当的营销推销

D.银行可以随意收取高额费用

6.6.以下哪种行为不属于非法集资？()

A.通过发行股票进行集资

B.通过发行债券进行集资

C.通过非法吸收公众存款进行集资

D.通过变相吸收公众存款进行集资

7.7.以下哪项不属于银行业从业人员的职业道德规范？()

A.诚实守信

B.廉洁自律

C.保守秘密

D.拖延服务

8.8.以下关于银行业务连续性管理的说法，正确的是？()

A.银行可以不制定业务连续性计划

B.银行应当制定业务连续性计划，并定期进行演练

C.银行业务连续性计划只需内部知晓

D.银行业务连续性计划无需向监管机构报告

9.9.以下哪种行为属于洗钱罪？()

A.银行工作人员故意隐瞒客户身份

B.银行工作人员故意协助客户洗钱

C.银行工作人员对客户身份信息进行核实

D.银行工作人员对客户交易进行监测

10.10.以下关于银行反洗钱工作的说法，正确的是？()

A.银行可以不履行反洗钱义务

B.银行应当建立健全反洗钱内部控制制度

C.银行可以对反洗钱信息进行公开

D.银行反洗钱工作可以不向监管机构报告

二、多选题(共5题)

11.1.银行在开展反洗钱工作时，以下哪些措施是必要的？()

A.建立健全客户身份识别制度

B.对可疑交易进行监测和报告

C.对内部员工进行反洗钱培训

D.加强与监管机构的沟通合作

12.2.以下哪些属于银行业金融机构的主要业务？()

A.存款业务

B.贷款业务

C.证券交易

D.保险业务

13.3.银行在处理客户投诉时，应当遵循以下哪些原则？()

A.公平公正

B.及时高效

C.保密原则

D.保护客户隐私

14.4.以下哪些行为可能构成金融诈骗罪？()

A.利用虚假身份骗取贷款

B.制造虚假交易记录骗取资金

C.故意提供虚假财务报表骗取投资

D.利用银行系统漏洞非法转移资金

15.5.以下哪些属于银行业从业人员的职业操守？()

A.诚实守信

B.廉洁自律

C.客户至上

D.保守秘密

三、填空题(共5题)

16.银行在办理业务时，对客户的身份信息进行审核的主要目的是为了防止

17.根据《中华人民共和国合同法》，当事人订立合同可以采用的形式。

18.银行业金融机构应当按照中国人民银行的规定，建立健全反洗钱内部控制制度，加强反洗钱

19.在银行业务中，贷款的利率通常由贷款的种类、期限、风险等因素决定，其中贷款期限越长，通常贷款利率

20.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业金融机构应当依法接受银保监会的

四、判断题(共5题)

21.银行业金融机构的董事、高级管理人员在任职期间，不得兼任其他金融机构的董事、监事、高级管理人员。()

A.正确B.错误

22.银行业金融机构在办理业务时，可以不进行客户身份识别。()

A.正确B.错误

23.银行业金融机构在开展业务时，可以不遵守国家有关反洗钱的规定。()

A.正确B.错误

24.银行业金融机构的内部审计部门可以直接对外部审计部门进行监督。()

A.正确B.错误

25.银行业金融机构在处理客户投诉时，必须立即采取