西丰县初级银行从业资格《法律法规与综合能力》考试笔试试题及答案解析.docxVIP

西丰县初级银行从业资格《法律法规与综合能力》考试笔试试题及答案解析

姓名：__________考号：__________

题号

一

二

三

四

五

总分

评分

一、单选题(共10题)

1.根据《中国人民银行法》，中国人民银行在国务院的领导下，履行哪些职责？()

A.制定和实施货币政策，防范和化解金融风险，维护金融稳定

B.发行人民币，管理人民币流通

C.监督管理银行业、证券业、保险业等金融机构

D.以上都是

2.商业银行设立分支机构应当经哪个机构批准？()

A.中国人民银行

B.中国银保监会

C.商业银行总行

D.当地政府

3.以下哪项不属于消费者权益保护法调整的范围？()

A.消费者的人身、财产安全权

B.消费者的知情权

C.消费者的求偿权

D.消费者的财产权

4.银行业从业人员在工作中违反职业道德，应当承担什么责任？()

A.警告

B.记过

C.离职

D.罚款

5.在《合同法》中，哪项不是合同的法定形式？()

A.书面形式

B.电子数据交换形式

C.口头形式

D.传真形式

6.在金融广告中，不得含有哪些内容？()

A.欺骗性内容

B.欺诈性内容

C.虚假内容

D.以上都是

7.银行业从业人员离职后，多久内不得在与原单位有竞争关系的金融机构任职？()

A.1年

B.2年

C.3年

D.5年

8.以下哪项不属于银行业金融机构的反洗钱义务？()

A.建立健全反洗钱内部控制制度

B.实施客户身份识别制度

C.定期进行反洗钱培训和考核

D.从事反洗钱业务的人员必须持有资格证书

9.在《公司法》中，董事、监事、高级管理人员执行公司职务时违反法律、行政法规或者公司章程的规定，给公司造成损失的，应当承担什么责任？()

A.民事责任

B.行政责任

C.刑事责任

D.以上都是

10.以下哪项不属于银行业金融机构应当加强的内部控制？()

A.财务风险控制

B.信贷风险控制

C.操作风险控制

D.法律风险控制

二、多选题(共5题)

11.根据《银行业监督管理法》，银行业监督管理机构在履行监督管理职责时，可以采取哪些措施？()

A.询问银行业金融机构的工作人员

B.调查银行业金融机构的经营情况

C.对银行业金融机构进行检查监督

D.要求银行业金融机构提供有关文件、资料

12.银行业从业人员在处理业务时，应当遵守哪些职业道德原则？()

A.公正无私

B.诚实守信

C.专业胜任

D.团队合作

13.消费者在购买商品或接受服务时，依法享有哪些权利？()

A.知情权

B.安全权

C.隐私权

D.求偿权

14.在《合同法》中，合同的订立需要满足哪些条件？()

A.当事人具有相应的民事行为能力

B.意思表示真实

C.不违反法律和社会公共利益

D.合同内容明确

15.银行业金融机构在反洗钱工作中，应当采取哪些措施？()

A.建立健全反洗钱内部控制制度

B.实施客户身份识别制度

C.对可疑交易进行报告

D.对内部员工进行反洗钱培训

三、填空题(共5题)

16.《中国人民银行法》规定，中国人民银行是中华人民共和国的中央银行，在国务院领导下，制定和实施货币政策，防范和化解金融风险，维护金融稳定，发行人民币，管理人民币流通，并从事其他金融业务活动。

17.银行业从业人员在处理业务时，应当遵守的职业道德原则包括诚实守信、专业胜任、勤勉尽职、公平竞争、保护商业秘密与客户隐私、以及团结合作。

18.消费者权益保护法规定，消费者在购买、使用商品和接受服务时享有人身、财产安全不受损害的权利，有权知悉其购买、使用的商品或者接受的服务的真实情况，有权自主选择商品或者服务，以及依法获得赔偿的权利。

19.根据《合同法》，合同的订立应当遵循平等、自愿、公平、诚实信用的原则，同时不得违反法律、行政法规的强制性规定，不得违背公序良俗。

20.银行业金融机构在反洗钱工作中，应当建立健全反洗钱内部控制制度，实施客户身份识别制度，对可疑交易进行报告，并对内部员工进行反洗钱培训。

四、判断题(共5题)

21.银行业从业人员在处理业务时，必须遵守国家的法律法规，不得从事任何违法活动。()

A.正确B.错误

22.《中国人民银行法》规定，中国人民银行负责制定和实施货币政策，维护金融稳定，但不得直接参与金融机构的日常经营活动。()

A.正确B.错误

23.消费者在购买商品或接受服务时，有权要求商家提供商品或服务的质量保证，包括售后服务。()

A.正确