合规管理新规制度.docxVIP

合规管理制度

TOC\o1-3\h\z\u一、总则 2

（一）目的 2

（二）意义 2

（三）合规管理的目标 2

（四）合规管理的制定原则 2

（五）适用范围 3

二、员工基本行为规范 4

（一）职业道德规范 4

（二）工作态度 4

（三）岗位规范 4

（四）利益关系申报及回避 4

（六）信息安全行为规范 5

三、员工规范管理细则 6

（一）风控操作 6

（二）文件管理 9

（三）客户服务 10

（四）物品使用与保管 11

（五）报销及审批 11

四、合规处罚 12

（一）违规举报与合规检查 12

（二）违规行为分类 12

（三）违规处罚细则 12

五、公司制度与部门文件附录 14

一、总则

（一）目标

为了加强和规范金融业务部合规和管理，提升部门管理水平和风险防范能力，促进部门可连续发展，特制订本制度。

（二）意义

本制度实施对完善金融业务合规、深入规范部门内部各个管理层级相关业务步骤、分解和落实责任、控制部门风险、确保财务及相关信息真实完整、资产安全高效运行等含有较强现实意义。

（三）合规管理目标

经过合规制度建立、建设、完善、实施，优化金融业务部内部环境、各项业务步骤和相关制度，确保部门经营管理正当合规、资产安全、财务及相关信息真实完整，从而提升经营管理水平。

（四）合规管理制订标准

正当性标准。本制度制订符合国家法律法规和政府监管部门相关要求。

全方面性标准。本制度制订贯穿决议、实施和监督全过程，覆盖部门业务各步骤和事项。

关键性标准。本制度制订在兼顾全方面基础上突出关键，针对关键业务和事项、高风险领域和步骤采取更为严格控制方法，确保不存在重大缺点。

有效性标准。部门全体职员应该自觉维护合规制度有效实施，合规制度建立和实施过程中存在问题应该能够得到立即地纠正和处理。明确各岗位人员应负担职责，做到奖罚有对象，责任可追溯，避免发生越权或相互推诿现象。

适应性标准。本制度制订具体业务控制，合理表现了经营规模、业务范围、业务特点、风险情况和所处具体环境等方面要求，并伴随外部环境改变、经营业务调整、管理要求提升等不停改善和完善。

成本效益标准。本制度制订在确保有效性前提下，合理权衡成本和效益关系，争取以合理成本实现更为有效控制。

包容性标准。本制度努力争取避免和企业其它制度相矛盾，尽可能包容企业不一样现有制度。

（五）适用范围

本制度适适用于金融业务部全体组员，包含试用期内职员。

职员基础行为规范

（一）职业道德规范

认同企业企业文化，践行企业关键经营管理理念，保护企业正当权益。

不得私自占有应该属于企业经营活动范围机会；不准利用企业财产、信息或地位谋取个人利益。

在经营活动中，要公平对待企业机构、销售和用户，赋有管理领导职权职员，还要公平公正对待所管理领导范围内全部职员。在推行职责和对外业务交往中，不得损坏企业形象。

在业务运作中，要严格根据相关规章、制度实施，确保企业各项业务统计正确、清楚。严格严禁在工作中舞弊、弄虚作假或其它不良行为。

（二）工作态度

发扬主动、认真、细致、负责工作精神，责任到我而止。

工作中任何时候全部做到对事不对人，处理事情不要个人情绪化。

能够开展批评和自我批评，严禁相互指责、或相互推诿、或相互推卸责任，做到不停总结进步。

忠于职守，熟练掌握职业技能，自觉推行职业责任，重视工作效率。

主动和团体同事协作，相互帮助，团结友爱。

（三）岗位规范

上班期间不做和本职员作无关之事务，不得随意串岗。

职员办公区域应根据企业相关要求实施，在办公区保持平静，不得邀请非企业内部职员进入办公区。。

遵守岗位职责，根据工作步骤规范严格实施，合规操作。

（四）利益关系申报及回避

职员应如实申报个人利益和企业利益是否存在潜在冲突，并据此采取对应回避方法，以避免发生以下行为：

因存在直接、间接汇报关系或其它利益冲突而可能存在不公正、不公平、不公开行为。

因职员直系亲属（含血亲和姻亲）在利益相关单位或部门工作，如：在供给商或其它业务合作伙伴处工作等，而造成职员在行使职责时不公正行为。

因职员经过投资或经过其它关系，对竞争对手和业务合作伙伴实施了控制、或能够施加重大影响情况而造成企业利益受损行为。

职员不得在和企业存在竞争关系、和企业利益存在冲突或存在利益冲突可能组织以任何身份任职，不准从事和企业存在竞争任何活动。

在职职员不应该和其直系亲属（含血亲和姻亲）在同一部门工作，在职职员直系亲属虽不在同一部门，但其之间存在直接、间接汇报关系或其它利益冲突，其中一方应调离。

（六）信息安全行为规范

全部岗位应做好信息安全保密工作。