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理财师面临的难题
专业能力不足
金融产品不熟悉
客户管理不到位
资产配置不合理
理财方案不会做
课程收益
1了解华尔金服系统构架
2熟练掌握各模块使用方法
3打造家庭全面理财方案
4高效出具理财规划报告
课程模块
分组演练案例点评
系统介绍公开展示
一
我的客户
1
单项规划
2系
理财工具
3统
综合规划介
4
产品库绍
5
5
1、我的客户——科学管理客户的工具
如何新建客户、修改、查询客户信息？
如何建立客户面谈、约访记录？
建立客户模型
查询客户财务状况和规划
六大财务指标
财务负担率=年还款额/年收入
=年还款额（元）/(在职时年工资总收入+在职时其它年
总收入+配偶在职时年工资总收入+在职时其它年总收入)
流动率=流动性资产/月收入
=现金型资产（元）/(在职时年生活总支出/12)
六大财务指标
财务储蓄率=年结余/年收入
=年结余/(在职时年工资总收入+在职时其它年总收入+配
偶在职时年工资总收入+配偶在职时其它年总收入)
资产负债率=总负债/总资产
=负债总额/（易变现资产+不易变现资产）
六大财务指标
财务自由度
财务自由度=家庭收入中的其它总收入/家庭年支出
资产结构
资产结构=所有资产类别中的最大值/总资产
案例
理财师娜娜和客户李华在某高档美容会所一起做美容时认识。聊天
中得知客户42岁，某企业中层管理。丈夫刘涛，45岁。二人有一
13岁女儿。家庭月收入2万元左右。下月11日，一起面谈，聊一聊
养老规划。
2、单项规划——快速搞定客户的法宝
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