2025国考乌鲁木齐市证券监管岗位申论题库含答案.docxVIP

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2025国考乌鲁木齐市证券监管岗位申论题库(含答案)

一、归纳概括题（共3题，每题15分）

1.题目（15分）

乌鲁木齐市某证券监管局近期收到大量关于辖区证券公司服务质量投诉，内容涉及业务办理效率低下、信息披露不透明、投资者教育不足等问题。现需根据以下材料，归纳总结投诉反映的主要问题及原因，并提出至少三条改进建议，形成一份内部工作通报。

材料：

（1）《乌鲁木齐市证券公司服务质量投诉记录表（2024年1-6月）》节选：

-投诉案例1：某证券公司APP登录频繁卡顿，影响交易操作；

-投诉案例2：某公司未及时披露持仓限额调整信息，导致投资者误操作；

-投诉案例3：部分营业部投资者教育讲座形式单一，参与度低。

（2）《乌鲁木齐证券行业监管工作简报》显示：

-近年来乌鲁木齐辖区证券公司数量增长40%，但服务人员培训力度不足；

-部分公司为争夺客户，忽视合规管理，存在夸大宣传现象。

（3）访谈记录：

-投资者张某反映：“开户流程繁琐，多次排队仍无法完成。”

-证券公司员工李某表示：“业务培训内容陈旧，实操性不强。”

要求：

（1）准确归纳投诉反映的主要问题及原因（不超过300字）；

（2）提出三条改进建议（不超过200字）。

2.题目（15分）

乌鲁木齐市某地方法院近期审理多起证券欺诈案件，涉案公司多为中小企业，通过社交媒体进行非法集资。现需根据以下材料，概括此类案件的主要特征及监管漏洞，并提出监管建议。

材料：

（1）《乌鲁木齐市非法证券活动案件分析报告》节选：

-案件类型：以“区块链投资”“虚拟货币理财”为幌子的庞氏骗局；

-涉案特点：利用短视频平台引流，承诺高回报，受害群体多为老年人。

（2）《新疆证券监管年度报告》显示：

-乌鲁木齐地区涉众型非法集资案件同比增长35%；

-网络监管存在滞后性，平台对虚假宣传核查不力。

（3）专家观点：

-监管人员王某指出：“基层执法力量不足，难以覆盖所有网络渠道。”

-法律学者陈某建议：“完善投资者适当性管理，加强风险警示。”

要求：

（1）概括案件的主要特征及监管漏洞（不超过300字）；

（2）提出三条监管建议（不超过200字）。

3.题目（15分）

乌鲁木齐市冬季证券市场波动较大，部分投资者因恐慌情绪非理性抛售股票，引发市场流动性风险。现需根据以下材料，分析该现象的原因及影响，并提出应对措施。

材料：

（1）《乌鲁木齐投资者情绪监测报告》节选：

-2024年1月市场遇冷，投资者恐慌指数（VIX）环比上升20%；

-受访者中45%表示“因媒体报道悲观情绪而减仓”。

（2）《新疆证券公司风险防控工作手册》显示：

-部分公司未开展投资者心理疏导，仅侧重业绩考核；

-市场波动时，部分投资者盲目跟风操作，亏损加剧。

（3）政策文件：

-《国务院办公厅关于加强投资者保护工作的意见》强调“加强市场情绪监测”；

-乌鲁木齐证券交易所推出“冷静期”机制，但执行效果不显著。

要求：

（1）分析现象的原因及影响（不超过300字）；

（2）提出三条应对措施（不超过200字）。

二、提出对策题（共2题，每题25分）

1.题目（25分）

乌鲁木齐市部分证券公司数字化转型滞后，业务流程仍依赖线下操作，导致效率低下。现需根据以下材料，提出优化数字化转型方案，并说明实施步骤。

材料：

（1）《乌鲁木齐证券公司数字化转型调研表》节选：

-案例A：某公司APP功能陈旧，未支持智能投顾服务；

-案例B：营业部柜台排队时间长，电子化服务覆盖率不足50%。

（2）《新疆数字经济发展规划》要求：

-2025年前实现证券交易全流程线上化；

-鼓励应用大数据、区块链等技术提升监管效能。

（3）行业经验：

-北京某证券公司通过AI客服系统，将人工服务成本降低30%；

-上海交易所建立区块链存证平台，减少纠纷率40%。

要求：

（1）提出优化数字化转型方案（不超过400字）；

（2）说明实施步骤（不超过300字）。

2.题目（25分）

乌鲁木齐市部分证券公司对乡村振兴主题基金推广不足，农民投资渠道有限。现需根据以下材料，提出加大推广力度的方案，并说明保障措施。

材料：

（1）《新疆乡村振兴基金发展报告》节选：

-2023年乌鲁木齐地区乡村振兴基金规模仅占全国1.2%；

-农民投资偏好集中于传统农业项目，对金融产品认知度低。

（2）《新疆证券公司业务指导手册》要求：

-2025年前新增乡村振兴主题基金规模达50亿；

-加强对基层金融站点的培训，提升服务能力。

（3）成功案例：

-广东某证券公司联合农业银行推出“惠农基金”，年收益率达8%；

-部分公司设立“乡村振兴投资顾问”岗位，但人员流动性大。

要求：

（1）提出加大推广力度的