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2025国考上海证券基金机构合规管理与风险控制考点

一、单选题（共10题，每题1分）

要求：根据题干选择最符合题意的选项。

1.上海证券交易所对基金管理人信息披露的合规要求中，以下哪项属于重大变更事项？

A.基金管理人股权结构发生10%以上变动

B.基金基金经理更换

C.基金合同期限延期

D.基金投资策略调整

2.《证券公司和证券投资基金管理公司合规管理办法》规定，合规负责人应当具备的条件不包括以下哪项？

A.熟悉证券、基金法律制度

B.具备3年以上合规管理经验

C.具有法律、会计、风险管理等专业知识

D.近3年未受监管机构处罚

3.基金公司内部控制制度中，以下哪项属于业务层面控制？

A.董事会审议重大风险事项

B.投资决策委员会的议事规则

C.基金估值复核流程

D.风险偏好声明签署

4.上海地区基金管理人若涉及反洗钱合规，以下哪项行为需立即向当地反洗钱监测分析中心报告？

A.客户大额资金划转

B.客户身份信息变更

C.客户交易频率异常

D.客户投诉处理

5.基金公司风险控制指标中，风险覆盖率的计算公式为：

A.(资本净额/风险加权资产)×100%

B.(不良资产/总资产)×100%

C.(资本净额/净资产)×100%

D.(盈利能力/运营成本)×100%

6.上海证监局对基金公司合规检查时，重点关注以下哪项合规风险管理制度？

A.内部控制自我评估报告

B.合规检查整改计划

C.风险事件台账

D.合规培训记录

7.基金公司若因信息披露违规被监管处罚，以下哪项措施属于纠正措施？

A.责令公开道歉

B.罚没违法所得

C.调整信息披露流程

D.暂停相关业务

8.上海地区基金管理人若需开展私募基金业务，其合规备案需经以下哪个机构审批？

A.中国证券投资基金业协会

B.上海证券交易所

C.中国证监会上海监管局

D.上海市地方金融监督管理局

9.基金公司合规管理体系中，合规审查岗的主要职责不包括以下哪项？

A.审查业务合同是否符合监管要求

B.监督员工行为是否合规

C.制定合规政策

D.评估合规风险

10.基金公司若涉及数据安全合规问题，以下哪项属于监管重点关注领域？

A.客户信息存储加密

B.系统访问权限管理

C.数据跨境传输

D.数据备份机制

二、多选题（共5题，每题2分）

要求：根据题干选择所有符合题意的选项。

1.上海地区基金管理人需遵守的投资者适当性管理要求包括哪些？

A.建立投资者风险承受能力评估体系

B.对产品风险进行分类

C.确保投资者了解产品风险

D.客户资产规模超过100万元可豁免评估

2.基金公司内部控制缺陷的分类包括哪些？

A.一般缺陷

B.重大缺陷

C.严重缺陷

D.操作缺陷

3.上海证监局对基金公司合规检查时，可能采取的措施包括哪些？

A.调查取证

B.索取合规资料

C.询问相关人员

D.停业整顿

4.基金公司反洗钱合规中，以下哪些行为属于大额交易报告范畴？

A.单笔交易金额超过100万元人民币

B.客户资金快速跨境转移

C.客户频繁开户

D.交易模式异常

5.基金公司合规风险管理中，以下哪些措施有助于降低操作风险？

A.强化岗位职责分离

B.定期进行合规培训

C.建立异常交易监控机制

D.完善应急预案

三、判断题（共10题，每题1分）

要求：判断题干表述是否正确，正确填“√”，错误填“×”。

1.上海地区基金管理人若未按规定披露基金合同，将被处以警告并罚款10万元以上。（×）

2.基金公司合规负责人可以直接参与投资决策委员会的讨论。（×）

3.基金公司内部控制制度中，董事会应承担最终责任。（√）

4.上海证监局对基金公司反洗钱合规检查时，可要求现场核查客户身份资料。（√）

5.基金公司风险覆盖率低于100%时，将触发监管强制措施。（√）

6.基金公司若因信息披露违规被处罚，整改报告只需提交给监管机构。（×）

7.上海地区私募基金管理人需在上海市地方金融监督管理局备案。（√）

8.基金公司合规审查岗的独立性应得到保障，不得兼任业务部门职务。（√）

9.基金公司数据跨境传输需经中国证监会审批。（×）

10.基金公司内部控制自我评估报告需每年编制一次。（√）

四、简答题（共3题，每题5分）

要求：根据题干要求，简明扼要回答问题。

1.简述上海地区基金管理人需遵守的投资者适当性管理主要流程。

2.解释基金公司内部控制缺陷的认定标准及整改要求。

3.说明基金公司反洗钱合规中，客户身份识别（KYC）的主要措施。

五、论述题（共1题，10分）

要求：结合上海地区基金行业特点，分析基金公司