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银行反洗钱专题培训考试试题(附答案)

姓名：__________考号：__________

题号

一

二

三

四

五

总分

评分

一、单选题(共10题)

1.根据《反洗钱法》，下列哪项不是反洗钱工作的基本原则？()

A.预防为主，综合治理

B.分工负责，密切协作

C.安全保密，严格执法

D.依靠技术，强化监管

2.金融机构在开展业务时，对可疑交易报告的时限要求是？()

A.24小时内

B.48小时内

C.72小时内

D.7个工作日内

3.以下哪项不是反洗钱工作的重点领域？()

A.资金转移业务

B.贸易和金融衍生品交易

C.保险业务

D.人力资源服务

4.金融机构在进行客户身份识别时，应当采取哪些措施？()

A.仅凭身份证件进行核实

B.核实客户身份基本信息，包括姓名、身份证号码等

C.不需要核实客户身份信息

D.仅核实客户职业信息

5.反洗钱工作实行哪个部门的主管？()

A.人民银行

B.公安部

C.卫生部

D.财政部

6.以下哪项不属于反洗钱工作的组织体系？()

A.金融机构内部反洗钱组织

B.政府监管机构

C.反洗钱专业机构

D.社会公众

7.金融机构在开展反洗钱工作时，应当建立和完善哪些制度？()

A.客户身份识别制度

B.可疑交易报告制度

C.内部审计制度

D.以上都是

8.反洗钱工作的最终目标是？()

A.预防和打击洗钱活动

B.维护金融秩序

C.保护金融机构利益

D.以上都是

9.金融机构对客户进行身份识别时，以下哪项不属于客户身份信息？()

A.姓名

B.身份证号码

C.住址

D.联系电话号码

10.以下哪项不属于反洗钱工作的法律法规？()

A.《反洗钱法》

B.《银行业监督管理法》

C.《反恐怖主义法》

D.《公司法》

二、多选题(共5题)

11.根据《反洗钱法》，以下哪些属于反洗钱工作的基本原则？()

A.预防为主，综合治理

B.分工负责，密切协作

C.安全保密，严格执法

D.靠技术手段，强化监管

12.金融机构在开展反洗钱工作时，应当对哪些交易进行持续监控？()

A.大额交易

B.异常交易

C.新客户交易

D.常规交易

13.以下哪些机构属于反洗钱工作的组织体系？()

A.金融机构

B.政府监管机构

C.反洗钱专业机构

D.社会公众

14.以下哪些行为可能涉嫌洗钱？()

A.利用虚假身份进行交易

B.通过多个账户转移资金

C.在短时间内进行大量现金交易

D.以上都是

15.金融机构在客户身份识别时，应当收集哪些信息？()

A.客户姓名和身份证号码

B.客户职业和收入情况

C.客户联系方式和住址

D.客户交易目的和性质

三、填空题(共5题)

16.《反洗钱法》规定，金融机构应当建立健全反洗钱内部控制制度，确保反洗钱工作与业务运营相融合，以下哪项不是反洗钱内部控制制度的内容？

17.在反洗钱工作中，金融机构应当对客户的哪些信息进行持续监测？

18.根据《反洗钱法》，金融机构发现可疑交易后，应当在多少小时内向中国人民银行或者其分支机构报告？

19.反洗钱工作的目标是预防和打击什么活动？

20.金融机构在开展反洗钱工作时，应当对哪些交易进行重点监控？

四、判断题(共5题)

21.金融机构在客户身份识别过程中，可以仅凭客户提供的身份证件进行核实。()

A.正确B.错误

22.所有类型的交易都必须在交易发生后的24小时内进行报告。()

A.正确B.错误

23.反洗钱工作只涉及金融机构，与个人无关。()

A.正确B.错误

24.可疑交易报告后，金融机构可以立即解除对客户的监控。()

A.正确B.错误

25.反洗钱工作的目的是为了保护金融机构的资产安全。()

A.正确B.错误

五、简单题(共5题)

26.简述金融机构在反洗钱工作中应履行的客户身份识别义务。

27.什么是可疑交易报告？它的重要性体现在哪些方面？

28.请列举至少三种常见的洗钱手法。

29.为什么说反洗钱工作是金融安全的基石？

30.在反洗钱工作中，如何提高客户身份识别的准确性？

银行反洗钱专题培训考试试题(附答案)

一、单选题(共10题)

1.【答案】D

【解析】反洗钱工作的基本原则包括预防为主、综合治理、分工负责、密切协作、安全