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2025年国考重庆证监局结构化小组面试礼貌反驳与补充话术

一、礼貌反驳话术（共3题，每题10分）

题目1（10分）

重庆证监局在组织辖区证券公司开展合规自查工作时，某证券公司代表提出我们公司业务量小、风险点少，没必要按照全区统一标准进行自查的异议。请现场模拟，如何礼貌反驳该代表的观点并说明坚持统一标准进行自查的必要性。

参考答案：

这位代表提出的意见我们理解。确实，不同证券公司在业务规模、经营模式上存在差异，但这正是需要统一标准进行自查的重要原因之一。

首先，统一标准是防范系统性风险的必要措施。证券市场是一个整体，个别公司的风险可能迅速传导放大。通过统一自查标准，可以确保所有公司都达到基本的合规底线，有效阻隔风险点蔓延。例如，2022年某地小券商因内控不严引发的流动性风险，最终波及整个区域市场。统一自查标准能有效避免类似情况。

其次，差异化监管不是放任自流。我们可以根据公司实际情况，在统一框架下适当调整自查重点和频次。比如对业务量小的公司，可以简化部分流程；对风险较高的业务领域，则应加强核查力度。这既保证了监管效果，又考虑了企业实际。

最后，统一标准还有助于形成公平竞争环境。如果标准不一，规模小的公司可能会因监管宽松获得不当优势，最终损害投资者利益。通过统一自查，所有公司都在同一起跑线上接受检验，有助于维护市场公平。

我们建议可以成立专项工作组，由公司代表和监管人员共同商议具体自查方案。这样既能体现监管的灵活性，又能确保合规要求落到实处。相信通过这次自查，各公司都能进一步夯实合规基础，共同维护好重庆辖区资本市场健康稳定发展。

解析：

1.先表理解，建立沟通基础，避免对立情绪

2.从系统性风险角度说明统一标准的必要性，体现监管专业性

3.提出差异化监管的具体操作建议，展现解决问题的能力

4.强调公平竞争，触及利益相关方关切点

5.提出合作方案，体现建设性态度

6.语言表达符合监管机构身份，专业而不生硬

题目2（10分）

在重庆证监局组织的一场投资者教育座谈会上，某企业代表质疑现在投资者都很成熟，不需要我们这么频繁地开展投资者教育活动。请现场模拟，如何礼貌反驳该观点并说明投资者教育的持续必要性。

参考答案：

这位企业代表提出的观点很有代表性。确实，随着市场发展，投资者群体结构发生了变化，但投资者教育的必要性和紧迫性反而更加凸显。

第一，投资者成熟不等于不需要教育。研究表明，即使在成熟市场，投资者行为偏差依然普遍存在。例如，近期某国际调查显示，仍有超过40%的投资者存在非理性追涨杀跌行为。特别是在重庆这样区域市场，投资者结构仍以散户为主，风险识别能力有待提升。

第二，市场环境变化带来新的教育需求。随着金融产品创新加速，ESG投资、另类投资等新概念层出不穷。2023年重庆辖区新增的金融科技产品就增长了35%，这类产品往往伴随更复杂的风险特征。投资者教育需要与时俱进，帮助投资者理解新产品、识别新风险。

第三，投资者教育是构建长效机制的重要环节。我们的目标不仅是解决当前问题，更是要培育健康的市场文化。通过持续教育，可以引导投资者树立长期投资理念，减少市场波动。例如德国市场长期坚持投资者教育，其机构投资者占比和投资稳定性都显著高于我国同类型市场。

建议可以建立投资者教育效果评估机制，定期邀请企业代表参与座谈，共同优化教育内容和形式。比如可以针对不同投资者群体开发差异化教育材料，或者与企业合作开展场景化教育。相信通过各方共同努力，重庆辖区投资者整体素养必将持续提升。

解析：

1.先认同对方观点，体现民主协商态度

2.用数据证明投资者行为偏差依然存在，专业反驳

3.从市场变化角度提出教育需求，展现前瞻性

4.强调长效机制建设，提升格局

5.提出合作优化方案，体现务实态度

6.语言表达注重情感共鸣，避免说教感

题目3（10分）

重庆证监局在制定辖区上市公司信息披露指引时，某上市公司董秘表示我们公司业务特殊，现有指引不完全适用，建议单独制定标准。请现场模拟，如何礼貌反驳该观点并说明统一指引的必要性。

参考答案：

这位董秘提出的意见我们认真研究了。理解贵公司业务特殊性带来的合规挑战，但统一信息披露指引对于维护市场秩序至关重要。

首先，统一标准是保护投资者知情权的底线要求。上市公司信息披露的核心是确保所有投资者获取同等质量、标准一致的信息。如果允许企业根据自身情况随意调整标准，必然导致信息不对称加剧，最终损害中小投资者利益。例如某地上市公司曾因披露标准不一，导致关键财务数据缺失，最终被处罚并引发市场波动。

其次，统一标准并非僵化不变。现行信息披露规则本身就设有豁免条款和特殊要求。对于确实无法适用标准条款的业务，可以依法申请豁免或提交专项说明。证监局也会根据行业特点，定期修订和完善指