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国考宁波金管法律专业科目模拟题及答案

姓名：__________考号：__________

一、单选题(共10题)

1.法律行为的生效要件包括哪些？()

A.合同当事人具有相应的民事行为能力

B.合同当事人意思表示真实

C.合同不违反法律或者社会公共利益

D.以上都是

2.金融机构违反反洗钱规定，应当承担哪些法律责任？()

A.行政处罚

B.刑事责任

C.民事责任

D.以上都是

3.根据《中华人民共和国合同法》，下列哪项不属于合同的成立要件？()

A.当事人意思表示一致

B.当事人具有相应的民事行为能力

C.合同内容具体明确

D.合同当事人已经实际履行

4.在金融监管中，下列哪项不属于金融消费者的权益？()

A.安全权

B.知情权

C.自主选择权

D.监管机构任命权

5.根据《中华人民共和国侵权责任法》，下列哪项不属于侵权责任的构成要件？()

A.行为人有过错

B.行为人实施了违法行为

C.受害人遭受了损害

D.行为与损害之间有因果关系

6.在金融市场中，下列哪项不属于金融监管的目标？()

A.维护金融稳定

B.促进金融创新

C.保护金融消费者权益

D.提高金融机构效率

7.根据《中华人民共和国公司法》，公司设立的条件包括哪些？()

A.有符合法律规定的名称

B.有符合法律规定的住所

C.有符合法律规定的注册资本

D.以上都是

8.在金融犯罪中，下列哪项不属于金融诈骗犯罪？()

A.虚假广告罪

B.伪造货币罪

C.内幕交易罪

D.挪用资金罪

9.根据《中华人民共和国证券法》，下列哪项不属于证券发行的条件？()

A.证券发行人具有合法资格

B.证券发行文件真实、准确、完整

C.证券发行价格合理

D.证券发行人财务状况良好

10.在金融监管中，下列哪项不属于监管手段？()

A.行政监管

B.法律监管

C.市场监管

D.社会监管

二、多选题(共5题)

11.根据《中华人民共和国合同法》，合同生效需要满足哪些条件？()

A.当事人意思表示真实

B.当事人具有相应的民事行为能力

C.合同内容具体明确

D.合同已经实际履行

12.金融监管的目的是什么？()

A.维护金融稳定

B.促进金融创新

C.保护金融消费者权益

D.提高金融机构效率

13.在金融市场中，以下哪些行为可能构成金融犯罪？()

A.虚假陈述

B.内幕交易

C.操纵市场

D.挪用客户资金

14.根据《中华人民共和国反洗钱法》，金融机构在反洗钱方面有哪些义务？()

A.建立健全反洗钱内部控制制度

B.实施客户身份识别制度

C.落实大额交易和可疑交易报告制度

D.对员工进行反洗钱培训

15.在金融监管中，以下哪些措施属于行政处罚？()

A.罚款

B.没收违法所得

C.停业整顿

D.吊销营业执照

三、填空题(共5题)

16.《中华人民共和国合同法》规定，合同是平等主体的自然人、法人、其他组织之间设立、变更、终止民事权利义务关系的协议。

17.金融监管的基本原则之一是依法行政，即金融监管活动必须依据法律、法规和政策的规定进行。

18.《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构应当建立健全反洗钱内部控制制度，并对其有效性进行持续监督。

19.金融消费者权益保护的原则之一是公平交易原则，要求金融机构在金融交易中应当公平对待消费者。

20.根据《中华人民共和国公司法》，公司的组织形式包括有限责任公司和股份有限公司。

四、判断题(共5题)

21.金融机构在反洗钱方面的义务仅限于对客户身份的识别和交易记录的保存。()

A.正确B.错误

22.在合同关系中，只要合同当事人达成一致，合同即告成立。()

A.正确B.错误

23.金融市场的监管目标是完全消除金融风险。()

A.正确B.错误

24.在金融犯罪中，内幕交易是指金融机构工作人员利用职务便利获取的内幕信息进行交易。()

A.正确B.错误

25.根据《中华人民共和国公司法》，公司章程可以由股东自行制定。()

A.正确B.错误

五、简单题(共5题)

26.请简述金融监管的主要目标和功能。

27.解释什么是金融消费者权益保护，以及为什么它对金融市场的健康发展至关重要。

28.简述金融犯罪的主要类型及其危害。

29.如何理解金融创新在金