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2025国考苏州市证券监管岗位行测题库(含答案)

一、常识判断（共5题，每题2分，共10分）

1.关于证券监管机构在苏州地区的职责，下列说法正确的是：

A.苏州市地方金融监督管理局负责对辖区内证券期货经营机构进行日常监管

B.中国证监会上海监管局对苏州证券公司的创新业务试点负有审批权

C.苏州证券交易所的设立需由国务院批准，其监管职责归中国证监会统一负责

D.苏州市证券业协会的主要职能是维护行业自律，不涉及行政监管权力

2.2024年苏州市政府工作报告中提到，要“加强资本市场服务实体经济”，下列措施最符合该目标的是：

A.提高上市公司股权分置改革门槛

B.鼓励符合条件的苏州企业通过科创板上市融资

C.限制券商开展融资融券业务

D.提高证券交易印花税税率

3.《证券法》（2020年修订）中规定，证券公司客户资产管理业务，其投资收益和风险由客户承担，但下列哪种情况监管机构可要求券商采取适当措施保护客户利益？

A.客户签署风险揭示书但未充分理解

B.券商未按合同约定使用客户资产

C.市场波动导致客户资产亏损

D.券商将客户资产用于自营业务

4.苏州市某上市公司因信息披露违规被证监会立案调查，根据《证券法》规定，以下哪种处罚可能对其高管生效？

A.罚款50万元并终身禁止从事证券业务

B.没收违法所得并责令退赔

C.责令公司停牌三个月

D.直接吊销公司营业执照

5.“注册制改革”的核心目标不包括：

A.提高发行上市效率

B.强化中介机构责任

C.加强政府审批权力

D.完善信息披露制度

二、言语理解与表达（共10题，每题2分，共20分）

6.阅读以下文字，填入划线处最恰当的一项是：

近年来，苏州证券市场发展迅速，但同时也暴露出一些问题。监管机构需在防范风险与促进创新之间找到平衡点，既要________市场乱象，又要________企业融资需求。填入横线处最合适的词语是：

A.打击，满足

B.规范，支持

C.纠正，缓解

D.制止，保障

7.以下哪句话最能概括“证券监管科技化”的内涵？

A.利用大数据分析提升监管效率

B.加强对区块链技术的监管

C.推动券商数字化转型

D.建设智能投顾系统

8.“监管沙盒”机制的主要目的是：

A.严格处罚违法违规行为

B.在可控范围内测试金融创新

C.降低企业上市门槛

D.减少证券交易成本

9.阅读以下段落，选出最符合文意的句子：

“证券监管的最终目标是保护投资者利益，促进市场公平。但过度监管可能抑制创新，因此需采取‘放管服’改革思路，优化监管环境。”以下选项中，哪一句与该观点最一致？

A.监管应以处罚为主，创新为辅

B.市场化比行政干预更有效

C.投资者保护与市场发展不可兼得

D.券商应承担更多社会责任

10.以下哪个句子存在语病？

A.为防范金融风险，证监会要求券商加强内控建设

B.苏州自贸区将试点证券业综合经营模式

C.券商创新业务需经省级部门审批

D.注册制改革后，企业上市周期大幅缩短

11.“证券监管的‘穿透式监管’要求：

A.加强对上市公司财务造假行为的打击

B.追究中介机构连带责任

C.利用技术手段穿透底层资产核查风险

D.提高投资者诉讼效率

12.“证券公司杠杆业务风险”主要体现在：

A.券商自营业务亏损

B.衍生品交易爆仓

C.客户保证金不足

D.市场剧烈波动时流动性危机

13.阅读以下文字，填入划线处最恰当的一项是：

“苏州作为长三角经济核心区，其资本市场发展潜力巨大。若要实现这一目标，必须________监管协同机制，打破地域壁垒。”填入横线处最合适的词语是：

A.建立健全

B.完善提升

C.强化优化

D.改革创新

14.“证券投资者适当性管理”的核心是：

A.限制高风险产品销售

B.强制投资者购买低风险产品

C.根据投资者风险承受能力匹配合适产品

D.提高投资者教育水平

15.以下哪个选项最能体现“监管科技”（RegTech）的应用场景？

A.券商使用AI识别异常交易

B.证监会发布政策文件

C.上市公司召开股东大会

D.投资者通过APP交易股票

三、数量关系（共5题，每题2分，共10分）

16.某证券公司2024年资产规模同比增长20%，其中自营业务占比为30%。若自营业务利润率为15%，则其自营业务利润占公司总利润的比例为：

A.6%

B.8%

C.10%

D.12%

17.苏州某上市公司2023年营收为100亿元，2024年营收增长率为25%。若其净利润率为10%，且2024年无新增投资，则其2024年留存收益为：

A.12.5亿元

B.15亿元

C.20亿元

D.