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银行业法律法规与综合能力考试题库及答案(多选题)

姓名：__________考号：__________

一、单选题(共10题)

1.银行在办理个人存款业务时，以下哪项不属于客户需要提供的身份证明材料？()

A.居民身份证

B.户口簿

C.外国人护照

D.健康证明

2.根据《商业银行法》，商业银行在下列哪项业务中不得支付利息？()

A.定期存款

B.活期存款

C.储蓄存款

D.通知存款

3.银行办理跨境汇款业务时，以下哪项不是必须遵守的规定？()

A.实名制要求

B.限额管理

C.风险控制

D.隐私保护

4.商业银行在以下哪项业务中，不得违反公平竞争原则？()

A.信贷业务

B.存款业务

C.代理业务

D.信用卡业务

5.根据《银行业监督管理法》，以下哪项不属于银行业金融机构的监管职责？()

A.监督银行业金融机构的合规经营

B.处理银行业金融机构的违法案件

C.保障银行业金融机构的稳定经营

D.指导银行业金融机构的业务发展

6.银行在办理个人贷款业务时，以下哪项不属于贷前调查内容？()

A.贷款申请人的信用记录

B.贷款申请人的收入情况

C.贷款申请人的婚姻状况

D.贷款申请人的年龄

7.根据《反洗钱法》，以下哪项不属于金融机构反洗钱义务？()

A.实施客户身份识别制度

B.建立反洗钱内部控制制度

C.定期报告可疑交易

D.建立内部审计制度

8.银行在办理国际结算业务时，以下哪项不属于风险因素？()

A.汇率风险

B.政治风险

C.信用风险

D.技术风险

9.根据《银行业消费者权益保护法》，以下哪项不属于消费者权益保护原则？()

A.公平原则

B.诚信原则

C.安全原则

D.自愿原则

10.银行在办理外汇业务时，以下哪项不属于外汇监管措施？()

A.外汇登记

B.外汇核销

C.外汇结算

D.外汇兑换

二、多选题(共5题)

11.根据《商业银行法》，商业银行的下列哪些业务活动受到法律约束？()

A.吸收公众存款

B.发放贷款

C.办理票据承兑与贴现

D.办理担保、承兑业务

12.在反洗钱工作中，以下哪些行为可能构成洗钱？()

A.通过金融机构转移资金

B.利用虚假交易掩盖资金来源

C.使用现金进行大额交易

D.通过境外金融机构进行资金转移

13.商业银行在以下哪些情况下可以拒绝客户办理业务？()

A.客户身份无法核实

B.客户提供的资料不真实

C.客户拒绝提供相关证明材料

D.客户的行为涉嫌违法

14.根据《银行业消费者权益保护法》，银行业消费者的下列哪些权利受到法律保护？()

A.知情权

B.安全权

C.交易自主权

D.隐私权

15.以下哪些是银行监管机构在监管过程中应当遵循的原则？()

A.公开原则

B.合法原则

C.客观原则

D.效率原则

三、填空题(共5题)

16.《中华人民共和国银行业监督管理法》规定，银行业金融机构的董事、高级管理人员应当遵守法律、行政法规和其他金融监管规定，对银行经营与管理中的重大事项作出决策，并保证其决策符合银行利益和股东利益，不得损害存款人和其他客户的合法权益。此处的‘重大事项’包括但不限于（）。

17.根据《反洗钱法》，金融机构在发现可疑交易时，应当在（）小时内向中国人民银行或者当地公安机关报告。

18.银行业消费者权益保护法规定，银行业金融机构应当建立健全（），保障银行业消费者的合法权益。

19.根据《商业银行法》，商业银行的资本充足率不得低于（）%，以保障银行的安全稳健运行。

20.在跨境支付中，如果发生争议，当事人可以首先向（）申请解决。

四、判断题(共5题)

21.银行业金融机构在办理贷款业务时，有权要求借款人提供担保。()

A.正确B.错误

22.银行业消费者的个人信息，银行可以随意提供给第三方。()

A.正确B.错误

23.银行办理外汇业务时，可以不受外汇管理法规的约束。()

A.正确B.错误

24.反洗钱工作仅限于金融机构，其他行业无需关注洗钱风险。()

A.正确B.错误

25.银行在办理业务时，必须向客户充分披露相关信息。()

A.正确B.错误

五、简单题(共5题)

26.简述《中华人民共和国商业银行法》对商业银行经营业务范围的规定。

27.什么是洗钱？简