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2025国考长沙市证券监管岗位行测高频考点及答案
一、常识判断（共5题，每题2分，共10分）
1.关于证券监管机构职责，以下说法正确的是：
A.中国证监会负责制定和实施证券市场发展规划
B.长沙市地方金融监督管理局负责监管辖区内证券公司的日常运营
C.证券交易所负责审批上市公司首次公开发行股票的申请
D.中国证券业协会是社会团体，不具备监管职能
答案：A
解析：中国证监会是国务院直属的证券期货市场监管机构，负责制定证券市场发展规划、监管市场运行、防范金融风险等。B项错误，长沙市地方金融监督管理局主要负责地方性金融机构和金融活动的监管，不直接监管证券公司。C项错误，上市公司首次公开发行股票的审批权属于中国证监会，而非证券交易所。D项错误，中国证券业协会是自律性组织，虽无监管权，但参与行业规范和自律管理。
2.《证券法》规定，证券公司经营证券业务，必须经国务院证券监督管理机构批准。以下业务中，属于证券公司核心业务的是：
A.证券投资咨询
B.资产管理
C.自营投资
D.证券承销与保荐
答案：D
解析：证券承销与保荐是证券公司的核心业务，涉及股票、债券等证券的发行和推广，属于法定特许业务。A、B、C项虽为证券公司业务范围，但自营投资属于禁止性业务，需严格监管，投资咨询和资产管理虽重要，但核心地位不如承销与保荐。
3.以下关于证券投资者适当性管理的表述，错误的是：
A.证券公司应了解投资者的风险承受能力
B.合理分配风险等级匹配的产品
C.允许投资者在未充分了解产品风险的情况下购买高收益产品
D.适当性管理是防范投资者利益受损的重要措施
答案：C
解析：适当性管理要求证券公司在销售产品前充分了解投资者风险偏好，确保产品与投资者风险承受能力匹配，禁止误导投资者购买不匹配产品。C项违反了适当性管理原则。
4.长沙市作为区域性金融中心城市，以下金融工具中，属于本地重点监管对象的是：
A.省级企业债券
B.跨区域股权众筹
C.本地P2P网络借贷平台
D.金融机构发行的地方政府专项债券
答案：C
解析：长沙市重点监管本地P2P平台，因网络借贷风险较高，需严格防范非法集资和资金链断裂。省级企业债券和地方政府专项债券由省级监管，跨区域股权众筹涉及全国范围，监管主体为证监会。
5.证券市场“三公”原则不包括：
A.公开
B.公平
C.公正
D.公益
答案：D
解析：证券市场“三公”原则指公开、公平、公正，是市场运行的基本要求。公益不属于监管原则范畴。
二、言语理解与表达（共5题，每题2分，共10分）
1.阅读以下文字，选择最符合句意的选项：
“近年来，随着金融科技发展，证券监管面临诸多挑战，尤其是算法交易、跨境资本流动等新型风险，要求监管机构必须创新监管手段，平衡创新与风险。”
以下说法正确的是：
A.金融科技发展完全取代传统监管模式
B.算法交易是唯一的新型风险来源
C.监管机构需在创新与风险控制间寻求平衡
D.跨境资本流动已无监管必要
答案：C
解析：文段强调监管需兼顾创新与风险，A、B、D项均曲解了文意。
2.填入以下句子最恰当的一项：
“证券市场监管的目的是保护投资者权益，维护市场秩序，________，最终促进资本市场健康发展。”
A.但需兼顾企业融资需求
B.同时防范系统性风险
C.而忽视中小投资者利益
D.因此放松对机构监管
答案：B
解析：防范系统性风险是监管的核心目标之一，符合文段逻辑。
3.以下句子中，没有语病的一项是：
A.由于证券市场波动较大，投资者容易产生焦虑心理，因此监管机构需加强投资者教育。
B.证券公司若未按规定披露信息，将面临巨额罚款，甚至被吊销业务许可。
C.人工智能在证券领域的应用，不仅提高了效率，但增加了合规成本。
D.长沙市地方金融监管局决定，对辖区内违规金融机构进行重点排查。
答案：D
解析：A项“由于……因此”逻辑重复，B项“若……将……”句式冗余，C项“不仅……但……”搭配不当，D项表述清晰无病句。
4.以下词语中，与“监管套利”意思最接近的是：
A.风险转移
B.隐性关联
C.规避监管
D.市场操纵
答案：C
解析：监管套利指企业通过设计业务模式逃避监管，与规避监管语义相近。
5.阅读以下段落，概括作者观点：
“证券市场监管应避免‘一刀切’，既要严厉打击违法违规行为，也要为合规创新提供空间，唯有如此，才能激发市场活力，增强国际竞争力。”
作者主张：
A.放松监管以鼓励创新
B.强化监管以防范风险
C.区分监管对象，平衡创新与合规
D.完全禁止创新业务
答案：C
解析：作者强调差异化监管，既防风险又支持创新。
三、数量关系（共5题，每题2分，共10分）
1.
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