山东省菏泽市牡丹区中级银行从业资格法律法规与综合能力考试题库含答案【巩固】.docxVIP

山东省菏泽市牡丹区中级银行从业资格法律法规与综合能力考试题库含答案【巩固】

姓名：__________考号：__________

一、单选题(共10题)

1.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业金融机构的董事、高级管理人员应当具备哪些条件？()

A.具有完全民事行为能力

B.具有良好的品行和业绩

C.具有金融从业经验

D.以上都是

2.银行业金融机构在办理业务时，应当遵循哪些原则？()

A.公平、公正、公开原则

B.诚实信用原则

C.客户至上原则

D.以上都是

3.银行业金融机构应当如何保护客户个人信息？()

A.不得泄露客户个人信息

B.应当采取必要措施确保客户信息安全

C.不得非法收集、使用客户个人信息

D.以上都是

4.银行业金融机构在发生重大风险事件时，应当如何处理？()

A.及时报告监管部门

B.采取有效措施控制风险

C.保护客户利益

D.以上都是

5.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业监督管理机构的主要职责是什么？()

A.监督管理银行业金融机构

B.规划和指导银行业发展

C.保护银行业消费者权益

D.以上都是

6.银行业金融机构在设立分支机构时，应当符合哪些条件？()

A.具备一定规模的资本金

B.具有完善的风险管理体系

C.符合银行业监督管理机构的监管要求

D.以上都是

7.银行业金融机构在开展跨境业务时，应当遵守哪些规定？()

A.遵守国家外汇管理规定

B.遵守国际金融规则

C.保障国家金融安全

D.以上都是

8.银行业金融机构在处理客户投诉时，应当如何处理？()

A.及时处理客户投诉

B.保护客户合法权益

C.采取有效措施防止类似问题再次发生

D.以上都是

9.银行业金融机构在开展业务时，应当如何维护金融稳定？()

A.遵守法律法规

B.保障金融市场秩序

C.促进银行业健康发展

D.以上都是

10.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业监督管理机构对银行业金融机构的监督检查方式有哪些？()

A.定期检查

B.非定期检查

C.专项检查

D.以上都是

二、多选题(共5题)

11.银行业金融机构在办理业务时，应当遵循以下哪些原则？()

A.公平、公正、公开原则

B.诚实信用原则

C.客户至上原则

D.利益最大化原则

12.以下哪些属于银行业金融机构的内部控制制度？()

A.风险管理制度

B.人力资源管理

C.财务会计制度

D.客户服务制度

13.银行业监督管理机构在履行职责时，可以进行以下哪些行为？()

A.监督检查银行业金融机构

B.对银行业金融机构进行行政处罚

C.依法采取必要措施维护金融稳定

D.替代银行业金融机构进行决策

14.银行业金融机构在处理客户投诉时，应当考虑以下哪些因素？()

A.投诉的性质和严重程度

B.投诉的处理时效

C.投诉人的合法权益

D.投诉人的投诉意愿

15.以下哪些属于银行业金融机构的合规风险？()

A.违反法律法规风险

B.违反内部规章制度风险

C.违反职业道德风险

D.违反市场规则风险

三、填空题(共5题)

16.《中华人民共和国银行业监督管理法》的目的是为了加强对银行业金融机构的监督管理，规范监督管理行为，防范金融风险，保护存款人和其他客户的合法权益，促进银行业健康发展。

17.银行业金融机构应当依法接受银行业监督管理机构的监督管理，如实提供有关文件、资料，不得拒绝、阻碍银行业监督管理机构依法进行监督检查。

18.银行业监督管理机构应当依照本法和国务院规定的职责，对银行业金融机构实施监督管理，依法履行监督管理职责，维护金融市场的稳定。

19.银行业金融机构应当按照国务院银行业监督管理机构的规定，建立健全内部控制制度，防范和化解金融风险。

20.银行业监督管理机构对银行业金融机构的监督检查，应当遵循公开、公正、公平的原则，依法行政，保护银行业金融机构的合法权益。

四、判断题(共5题)

21.银行业金融机构在办理业务时，可以不公开其业务活动的具体内容。()

A.正确B.错误

22.银行业监督管理机构在履行职责时，可以不依法行政。()

A.正确B.错误

23.银行业金融机构的董事、高级管理人员在任职期间，可以同时担任其他金融机构的董事、高级管理人员。()

A.正确B.错误

24.银行业金融机构在跨境业务中，可以不遵守国家外汇管理规定。()

A.