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天津市宝坻区初级银行从业资格《法律法规与综合能力》考前模拟试题及答案解析

姓名：__________考号：__________

题号

一

二

三

四

五

总分

评分

一、单选题(共10题)

1.根据《中华人民共和国商业银行法》，商业银行在中华人民共和国境内设立分支机构，应当按照规定向哪个机构报送批准文件？()

A.中国人民银行

B.中国证监会

C.工商行政管理机关

D.国家外汇管理局

2.商业银行吸收存款，应当遵守哪些规定？()

A.不得低于中国人民银行规定的利率水平

B.不得高于中国人民银行规定的利率水平

C.不得低于中国人民银行规定的存款准备金率

D.不得高于中国人民银行规定的存款准备金率

3.商业银行在办理贷款业务时，应当遵循哪些原则？()

A.安全性、流动性、效益性

B.安全性、效益性、风险性

C.流动性、效益性、风险性

D.安全性、流动性、风险性

4.根据《中华人民共和国合同法》，当事人订立合同，采取要约和承诺的方式，要约是哪一方发出的意思表示？()

A.受要约人

B.要约人

C.中间人

D.第三方

5.消费者权益保护法规定，消费者在购买、使用商品或者接受服务时，其合法权益受到损害的，可以向谁要求赔偿？()

A.生产者

B.销售者

C.生产经营者

D.以上都是

6.根据《中华人民共和国担保法》，担保合同是主合同的从合同，主合同无效，担保合同也无效。以下哪种情况下，担保合同无效？()

A.担保合同中约定的担保方式不符合法律规定

B.担保人不符合法律规定

C.担保合同违反了法律的强制性规定

D.担保合同违反了公序良俗

7.银行业从业人员在处理业务时，应当遵守的职业道德规范不包括以下哪项？()

A.诚实信用

B.勤勉尽职

C.守法合规

D.保守商业秘密，不得泄露客户信息，但可以透露给朋友

8.根据《中华人民共和国反洗钱法》，金融机构应当建立健全什么制度，对反洗钱工作进行自律管理？()

A.反洗钱内部控制制度

B.反洗钱业务管理制度

C.反洗钱培训制度

D.反洗钱信息报告制度

9.银行业从业人员在处理业务时，发现客户有洗钱嫌疑，应当如何处理？()

A.私下告知客户，让其自行处理

B.忽略不报，以免影响客户关系

C.及时向所在机构报告，并协助机构进行调查

D.告知客户，让其自行向相关机构报告

10.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，国务院银行业监督管理机构对银行业金融机构的董事、高级管理人员实行任职资格管理。以下哪项不属于任职资格管理的内容？()

A.任职资格的申请和审批

B.任职资格的培训和考核

C.任职资格的监督检查

D.任职资格的解除和恢复

二、多选题(共5题)

11.根据《中华人民共和国商业银行法》，商业银行应当如何保护存款人的合法权益？()

A.依法合规经营

B.保障存款本金和利息的支付

C.不得违反规定提高或者降低利率吸收存款

D.不得吸收客户资金用于非银行用途

12.银行业从业人员在处理业务时，应当遵守哪些职业道德规范？()

A.诚实信用

B.勤勉尽职

C.守法合规

D.保守商业秘密

E.公平竞争

13.根据《中华人民共和国合同法》，合同生效应当具备哪些条件？()

A.当事人具有相应的民事行为能力

B.意思表示真实

C.不违反法律或者社会公共利益

D.合同内容具体明确

E.合同形式符合法律规定

14.根据《中华人民共和国反洗钱法》，金融机构在反洗钱工作中应当履行哪些义务？()

A.建立健全反洗钱内部控制制度

B.实施客户身份识别制度

C.实施大额交易和可疑交易报告制度

D.保密客户信息

E.定期开展反洗钱培训和宣传

15.消费者权益保护法规定，消费者在哪些情况下有权要求经营者赔偿损失？()

A.经营者提供的商品或服务存在缺陷，造成消费者人身、财产损害的

B.经营者提供的商品或服务不符合保障人身、财产安全的要求的

C.经营者提供的商品或服务存在欺诈行为的

D.经营者提供的商品或服务不符合约定的

E.经营者提供的商品或服务存在虚假宣传的

三、填空题(共5题)

16.《中华人民共和国商业银行法》规定，商业银行的资本充足率不得低于______。

17.银行业从业人员在处理业务时，应当遵循的职业道德规范中，______是银行业从业人员的职业灵魂。

18.《中华人民共和国合同法》规定，当事人订立合同，采取要约和承诺的方式，______是受要约人同意要约的意思表示。

19.《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构应当建立健全______，对反洗钱工作进行自律管理。

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