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邮储合规考试题库15-1-8

姓名：__________考号：__________

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一

二

三

四

五

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一、单选题(共10题)

1.以下哪项不属于个人金融信息？()

A.姓名

B.身份证号码

C.账户密码

D.家庭住址

2.在处理客户投诉时，以下哪种做法是错误的？()

A.认真倾听客户的投诉

B.及时记录客户投诉内容

C.对客户进行辱骂

D.积极寻求解决方案

3.根据《反洗钱法》，以下哪项不属于可疑交易报告的情形？()

A.客户交易金额与身份不符

B.客户交易频率异常

C.客户交易对手为境外不明身份主体

D.客户交易用途不明确

4.以下哪项不属于银行员工职业道德规范的内容？()

A.诚实守信

B.廉洁自律

C.追求利益最大化

D.服务至上

5.根据《消费者权益保护法》，以下哪项不属于消费者权益？()

A.安全权

B.知情权

C.选择权

D.恶意投诉权

6.在处理客户个人信息时，以下哪种做法是正确的？()

A.将客户信息随意透露给他人

B.将客户信息用于非业务用途

C.严格按照规定使用客户信息

D.将客户信息用于广告宣传

7.以下哪项不属于银行合规风险？()

A.法律风险

B.违规操作风险

C.违约风险

D.操作风险

8.根据《银行业金融机构反洗钱规定》，以下哪项不属于反洗钱工作的重点？()

A.加强客户身份识别

B.严格交易监控

C.建立健全内部管理制度

D.追求经济效益

9.在办理跨境汇款业务时，以下哪种做法是错误的？()

A.核实汇款人身份信息

B.严格按照规定办理业务

C.擅自更改汇款人信息

D.及时反馈汇款进度

10.以下哪项不属于银行内部控制的基本原则？()

A.全面性原则

B.风险导向原则

C.合规性原则

D.追求利润最大化原则

二、多选题(共5题)

11.以下哪些属于银行反洗钱工作的措施？()

A.加强客户身份识别

B.建立健全内部管理制度

C.加强交易监控

D.提高员工反洗钱意识

E.追求最大利润

12.根据《消费者权益保护法》，消费者享有以下哪些权利？()

A.安全权

B.知情权

C.选择权

D.获得赔偿权

E.自由权

13.以下哪些情况可能触发银行合规风险？()

A.违反法律法规

B.违反内部规章制度

C.内部管理不善

D.员工职业道德缺失

E.自然灾害

14.在处理客户投诉时，银行应采取以下哪些措施？()

A.认真倾听客户投诉

B.及时记录投诉内容

C.积极寻求解决方案

D.对客户进行辱骂

E.及时反馈处理结果

15.以下哪些属于银行员工职业道德规范的内容？()

A.诚实守信

B.廉洁自律

C.积极进取

D.服务至上

E.追求个人利益

三、填空题(共5题)

16.《反洗钱法》规定，金融机构应当按照规定建立客户身份识别制度，对客户进行身份识别，核实客户身份信息，其中客户身份识别的最低要求是了解客户的姓名、地址、联系方式和以下哪项信息。

17.在银行办理业务时，客户需要出示的有效身份证件主要包括居民身份证、护照、军官证等，其中居民身份证是我国公民的主要身份证明，由以下哪个部门签发。

18.银行在办理跨境汇款业务时，应当对汇款人的身份进行严格审查，特别是对于大额或者异常的跨境汇款，银行应当要求汇款人提供以下哪项信息。

19.根据《消费者权益保护法》，消费者在购买、使用商品和接受服务时享有人身、财产安全不受损害的权利，这一权利称为。

20.银行内部管理制度中，对员工行为规范的规定属于。

四、判断题(共5题)

21.银行在办理业务时，可以不要求客户提供身份证件。()

A.正确B.错误

22.客户在银行办理业务时，有权要求银行对其个人信息保密。()

A.正确B.错误

23.银行员工在处理客户投诉时，可以拒绝提供处理结果。()

A.正确B.错误

24.《反洗钱法》规定，金融机构在发现可疑交易时，必须立即向公安机关报告。()

A.正确B.错误

25.银行在办理跨境汇款业务时，可以不进行客户身份识别。()

A.正确B.错误

五、简单题(共5题)

26.请简述银行在反洗钱工作中应履行的职责。

27.如何理解《消费者权益保护法》中规定的消费者享有知情权？

28.什么是内部控制？它在银行