遵义仁怀市初级银行从业资格《法律法规与综合能力》考试题库及答案解析.docxVIP

遵义仁怀市初级银行从业资格《法律法规与综合能力》考试题库及答案解析

姓名：__________考号：__________

题号

一

二

三

四

五

总分

评分

一、单选题(共10题)

1.1.下列哪项不属于《中华人民共和国银行业监督管理法》规定的银行业金融机构？()

A.银行

B.信托公司

C.保险公司

D.证券公司

2.2.银行业金融机构应当如何处理客户信息？()

A.不得泄露给任何第三方

B.可以在客户同意的情况下向第三方提供

C.必须在法律规定的情况下向政府机关提供

D.以上都是

3.3.以下哪项不属于《中华人民共和国合同法》规定的合同成立的条件？()

A.当事人意思表示一致

B.合同内容合法

C.合同形式合法

D.合同标的明确

4.4.银行业金融机构的董事、高级管理人员违反规定，可能受到什么处罚？()

A.警告

B.罚款

C.撤销任职资格

D.以上都是

5.5.以下哪项不属于《中华人民共和国商业银行法》规定的商业银行的业务范围？()

A.吸收公众存款

B.发放贷款

C.买卖外汇

D.发行股票

6.6.银行业金融机构在哪些情况下可以拒绝支付？()

A.付款人账户余额不足

B.付款人账户被冻结

C.付款人未在约定期限内履行债务

D.以上都是

7.7.以下哪项不属于《中华人民共和国公司法》规定的公司治理结构？()

A.股东大会

B.董事会

C.监事会

D.总经理

8.8.银行业金融机构在哪些情况下可以解除劳动合同？()

A.劳动者严重违反劳动纪律

B.劳动者患病或者非因工负伤，医疗期满后不能从事原工作，也不能从事由用人单位另行安排的工作的

C.劳动合同订立时所依据的客观情况发生重大变化，致使劳动合同无法履行，经用人单位与劳动者协商，未能就变更劳动合同内容达成协议的

D.以上都是

9.9.以下哪项不属于《中华人民共和国反洗钱法》规定的反洗钱义务？()

A.建立健全反洗钱内部控制制度

B.建立客户身份识别制度

C.及时报告可疑交易

D.不得从事洗钱活动

10.10.银行业金融机构在哪些情况下可以采取冻结措施？()

A.依法执行判决、裁定和其他法律文书

B.预防可能发生的洗钱活动

C.预防可能发生的恐怖融资活动

D.以上都是

二、多选题(共5题)

11.1.银行业金融机构在反洗钱方面应履行哪些义务？()

A.建立健全反洗钱内部控制制度

B.建立客户身份识别制度

C.定期进行反洗钱风险评估

D.及时报告可疑交易

12.2.合同法中，要约生效的条件包括哪些？()

A.要约内容具体明确

B.要约送达受要约人

C.要约人同意要约

D.受要约人承诺

13.3.以下哪些行为构成《中华人民共和国合同法》规定的欺诈行为？()

A.故意隐瞒与订立合同有关的重要事实或者提供虚假情况

B.故意告知对方虚假情况，诱使对方当事人作出错误意思表示

C.诱使对方当事人违背真实意愿订立合同

D.以上都是

14.4.银行业金融机构在哪些情况下可以采取强制措施？()

A.依法执行判决、裁定和其他法律文书

B.预防可能发生的洗钱活动

C.预防可能发生的恐怖融资活动

D.预防可能发生的金融诈骗活动

15.5.以下哪些属于《中华人民共和国公司法》规定的公司治理结构要素？()

A.股东大会

B.董事会

C.监事会

D.管理层

三、填空题(共5题)

16.《中华人民共和国银行业监督管理法》规定，银行业金融机构应当建立健全反洗钱内部控制制度，并按照规定报送大额交易报告和可疑交易报告。

17.《中华人民共和国合同法》规定，要约到达受要约人时生效。

18.《中华人民共和国公司法》规定，公司的最高权力机构是股东大会。

19.银行业金融机构在办理业务时，应当对客户进行身份识别，并了解客户的资金来源和用途。

20.银行业金融机构应当依法合规经营，不得损害社会公共利益，不得损害存款人和其他客户的合法权益。

四、判断题(共5题)

21.银行业金融机构的董事、高级管理人员在任职期间，不得在其他金融机构兼职。()

A.正确B.错误

22.《中华人民共和国合同法》规定，合同自双方签字或者盖章之日起成立。()

A.正确B.错误

23.银行业金融机构在反洗钱工作中，对客户身份信息有保密义务。()

A.正确B.错误

24.《中华人民共和国公司法》规定，公司董事、监事、高