建湖县初级银行从业资格《法律法规与综合能力》考试模拟试题及答案解析.docxVIP

建湖县初级银行从业资格《法律法规与综合能力》考试模拟试题及答案解析

姓名：__________考号：__________

题号

一

二

三

四

五

总分

评分

一、单选题(共10题)

1.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业金融机构的哪些行为属于非法集资？()

A.高息揽储

B.非法吸收公众存款

C.证券投资

D.信托投资

2.银行业从业人员在处理客户投诉时，应遵循的原则是什么？()

A.保密原则

B.客户至上原则

C.公平公正原则

D.诚实守信原则

3.商业银行的资本充足率不得低于多少？()

A.8%

B.10%

C.12%

D.15%

4.银行业从业人员在哪些情况下应当回避？()

A.与本人有利害关系的业务活动

B.与本人或亲属有利害关系的业务活动

C.与同事有利害关系的业务活动

D.与客户有利害关系的业务活动

5.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业金融机构的董事、高级管理人员违反规定损害银行利益的，应当承担什么责任？()

A.警告

B.罚款

C.永久禁止从事银行业工作

D.刑事责任

6.银行业从业人员在处理客户信息时，应当遵循的原则是什么？()

A.保密原则

B.公开原则

C.诚信原则

D.利用原则

7.商业银行的贷款损失准备金计提比例是多少？()

A.1%

B.2%

C.3%

D.5%

8.银行业从业人员在处理业务时，应当遵循的职业道德是什么？()

A.诚实守信

B.廉洁自律

C.勤奋敬业

D.团结协作

9.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业金融机构的哪些行为属于非法吸收公众存款？()

A.高息揽储

B.非法吸收公众存款

C.证券投资

D.信托投资

10.银行业从业人员在处理业务时，应当遵循的风险管理原则是什么？()

A.全面风险管理

B.合规性原则

C.保密性原则

D.效率性原则

二、多选题(共5题)

11.以下哪些属于银行业金融机构的法定业务范围？()

A.银行卡业务

B.证券投资

C.非银行支付业务

D.理财业务

12.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业监督管理机构在履行监督管理职责时，可以采取哪些措施？()

A.检查银行业金融机构的经营状况

B.要求银行业金融机构提供有关文件、资料

C.对银行业金融机构进行现场检查

D.对银行业金融机构的董事、高级管理人员进行谈话提醒

13.银行业从业人员在处理客户投诉时应遵循哪些原则？()

A.客户至上原则

B.公平公正原则

C.保密原则

D.快速响应原则

14.以下哪些属于商业银行资本充足率监管指标？()

A.核心一级资本充足率

B.一级资本充足率

C.总资本充足率

D.普通贷款损失准备金

15.银行业金融机构应当遵守哪些反洗钱规定？()

A.实施客户身份识别制度

B.实施大额交易和可疑交易报告制度

C.建立反洗钱内部控制制度

D.定期进行反洗钱风险评估

三、填空题(共5题)

16.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业金融机构的董事、高级管理人员违反规定损害银行利益的，应当承担______责任。

17.银行业金融机构应当建立健全的______内部控制制度，防止和纠正违反法律法规的行为。

18.《中华人民共和国银行业监督管理法》规定，银行业金融机构应当接受国务院银行业监督管理机构的______。

19.银行业从业人员在处理业务时，应当遵循的职业道德是______，确保业务活动的真实性。

20.银行业金融机构的资本充足率不得低于______，以确保其稳健经营。

四、判断题(共5题)

21.银行业金融机构可以自行决定是否遵守反洗钱规定。()

A.正确B.错误

22.银行业从业人员在处理业务时，可以泄露客户的隐私信息。()

A.正确B.错误

23.银行业金融机构在发生重大风险时，可以不报告监管部门。()

A.正确B.错误

24.银行业从业人员在处理业务时，可以违反职业道德原则。()

A.正确B.错误

25.银行业金融机构的董事、高级管理人员违反规定损害银行利益的，不承担任何责任。()

A.正确B.错误

五、简单题(共5题)

26.请简述《中华人民共和国银行业监督管理法》对银行业金融机构的主要监管职责。

27.在银行