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中级银行业法律法规与综合能力考试题库精品含答案

姓名：__________考号：__________

一、单选题(共10题)

1.以下哪项不属于银行业金融机构的监管机构？()

A.中国人民银行

B.中国银保监会

C.中国证监会

D.国家发改委

2.银行业金融机构在开展业务时，下列哪项行为是合法的？()

A.强制客户购买理财产品

B.向客户隐瞒产品风险

C.公平、公正地对待所有客户

D.暂停客户资金账户的使用

3.根据《中华人民共和国商业银行法》，商业银行的注册资本最低限额为多少？()

A.5000万元

B.1亿元

C.2亿元

D.5亿元

4.在银行结算账户管理中，以下哪种情况可以开立临时存款账户？()

A.单位开设基本账户

B.个人开设一般存款账户

C.单位开设临时性资金账户

D.个人开设定期存款账户

5.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业监督管理机构的主要职责不包括以下哪项？()

A.制定银行业监管政策

B.对银行业金融机构进行现场检查

C.处理银行业金融机构的投诉

D.对银行业金融机构的违法行为进行处罚

6.以下哪项不属于《中华人民共和国反洗钱法》规定的洗钱行为？()

A.通过金融机构转移资金，掩饰、隐瞒其来源和性质

B.以虚构的交易、虚报的金额等方式骗取金融机构的资金

C.使用金融机构的资金进行非法集资活动

D.为他人提供账户、资金、场所等协助洗钱

7.根据《中华人民共和国合同法》，以下哪种合同是无效的？()

A.明知对方欺诈而签订的合同

B.双方真实意思表示一致签订的合同

C.经过公证的合同

D.涉及国家安全、公共利益的合同

8.银行业金融机构在处理客户投诉时，以下哪种做法是正确的？()

A.忽视客户投诉，不予理睬

B.推卸责任，将投诉转嫁给其他部门

C.认真倾听客户投诉，积极解决问题

D.对投诉内容进行保密处理

9.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业监督管理机构的工作人员在履行职责过程中，以下哪种行为是违法的？()

A.依法对银行业金融机构进行现场检查

B.对银行业金融机构的违法行为进行处罚

C.私自泄露银行业金融机构的商业秘密

D.公正、公平地处理银行业金融机构的投诉

10.以下哪种贷款属于个人贷款？()

A.企业贷款

B.购房贷款

C.基础设施贷款

D.农业贷款

11.根据《中华人民共和国商业银行法》，商业银行应当向哪个机构报送财务会计报告？()

A.中国银保监会

B.中国人民银行

C.国家统计局

D.财政部

二、多选题(共5题)

12.银行业金融机构在反洗钱工作中，以下哪些措施是必须采取的？()

A.建立健全反洗钱内部控制制度

B.对客户身份进行识别和核实

C.对可疑交易进行报告

D.定期进行反洗钱培训和宣传

13.根据《中华人民共和国合同法》，合同成立应当具备哪些条件？()

A.当事人具有相应的民事行为能力

B.意思表示真实

C.合同内容不违反法律或者社会公共利益

D.合同形式符合法律规定

14.银行业金融机构在风险管理中，以下哪些属于市场风险？()

A.利率风险

B.汇率风险

C.信用风险

D.流动性风险

15.银行业金融机构在客户服务中，以下哪些行为是符合职业道德的？()

A.诚实守信，公平对待客户

B.保护客户隐私，不泄露客户信息

C.提供专业、周到的服务

D.遵守法律法规，维护银行形象

16.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业监督管理机构对银行业金融机构的监管措施包括哪些？()

A.对银行业金融机构进行现场检查

B.要求银行业金融机构报送财务会计报告

C.对银行业金融机构的违法行为进行处罚

D.对银行业金融机构进行评级

三、填空题(共5题)

17.《中华人民共和国银行业监督管理法》规定，国务院银行业监督管理机构负责对全国银行业金融机构及其业务活动监督管理的工作。国务院银行业监督管理机构可以依据本法规定的条件和程序，对银行业金融机构实行接管或者重组。

18.银行业金融机构应当按照中国人民银行的规定，报送资产负债表、利润表和其他财务会计报表，并按照中国人民银行的规定及时公布其财务状况和风险状况。

19.根据《中华人民共和国合同法》，当事人订立合同，采取要约、承诺方式。要约是希望与他人订立合同的意思表示，承诺是受要约人同意要约的意思表示。

20.在反洗钱工作中，银行业金融机构应当建立健全客户身份识别制度，对客户进行有效识别，确保客户身份真实可靠。

21.银行业金融机构应当遵守《中华人民共和国反洗钱法》的规定，建立健