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股权质押风险防控合同范本合集

股权质押作为资本市场常见的融资手段，在为企业提供资金支持的同时，也伴随着诸多潜在风险。无论是质权人（通常为金融机构或投资人）还是出质人（通常为企业股东），都需要通过严谨的合同条款来界定权利义务、划分风险边界。本文旨在提供一套股权质押风险防控合同范本的核心框架与关键条款解析，助力市场主体有效识别、防范并化解股权质押过程中的法律与商业风险。

一、《股权质押合同》（主合同）核心风险防控条款

《股权质押合同》是整个股权质押法律关系的基石，其条款设计直接关系到风险防控的有效性。以下为需重点关注的核心条款：

1.质押标的条款：清晰界定，避免模糊

质押标的即出质人所享有的目标公司股权。此条款应明确：

*股权的具体指向：包括目标公司全称、统一社会信用代码、出质股权占目标公司总股本的比例、对应注册资本金额、股权证编号（如有）。

*股权的权属状态：出质人需声明并保证其对质押股权拥有完整、合法的所有权和处分权，该股权未被设立任何其他权利负担（如查封、冻结、另设质押等），亦不存在任何权属争议或潜在诉讼。

*股权的权利范围：明确质押效力及于该股权所产生的全部法定孳息（如股息、红利）及派生权益（如因送股、转增、配股等产生的新股权）。

风险提示：若股权权属不清或存在权利瑕疵，将直接导致质押无效或质权无法实现。合同中应设置严格的陈述与保证条款，并约定相应的违约责任。

2.主债权条款：明确担保范围与金额

*主债权的种类、数额：明确质押担保所对应的主债权合同编号、名称，主债权金额（币种、大小写）、利率、履行期限等核心要素。

*担保范围：除主债权本金外，还应明确包括利息（含罚息、复利）、违约金、损害赔偿金以及质权人为实现债权和质权所发生的一切合理费用（如诉讼费、律师费、保全费、评估费、拍卖费等）。

风险提示：担保范围约定不明可能导致质权人在主张权利时面临举证困难，无法全额受偿。

3.质押率与警戒线、平仓线条款：动态风险监控

*质押率：即质押股权评估价值与融资金额的比率，是衡量风险敞口的重要指标。合同中应明确约定质押率上限，并根据目标公司行业特性、经营状况、市场环境等因素进行动态调整的机制。

*警戒线与平仓线：为应对股权价值波动风险，应设置警戒线和强制平仓线。当质押股权市值（通常按约定的评估方法或特定股价计算）跌至警戒线时，出质人应在约定期限内采取补充质押、提前还款等措施；若跌至平仓线且出质人未能及时补救，质权人有权按照合同约定的方式处置质押股权。

*价值评估方式：明确质押股权价值的评估机构、评估方法（如市场法、收益法、成本法）及评估频率。对于上市公司股权，可约定参照特定时间段的平均股价或收盘价进行计算。

风险提示：缺乏有效的警戒线、平仓线设置及执行机制，质权人在股权价值大幅下跌时可能面临较大损失。

4.陈述与保证条款：信息对称，责任前移

出质人和质权人均需作出真实、准确、完整的陈述与保证。

*出质人的陈述与保证：重点包括但不限于其主体资格合法有效、对质押股权拥有完整权利、质押行为已获得必要的内部授权（如股东会/董事会决议）和外部审批（如需）、目标公司不存在重大违法违规或未决诉讼可能对股权价值产生重大不利影响等。

*质权人的陈述与保证：主要包括其主体资格合法、主债权真实有效等。

风险提示：陈述与保证条款是风险防范的“防火墙”，一旦违反，守约方有权追究违约方的赔偿责任，甚至解除合同。

5.质押股权的管理与处分条款：权利制衡，保障实现

*出质人对质押股权的处分限制：明确在质押期间，出质人未经质权人书面同意，不得转让、赠与、再质押或以其他任何方式处分质押股权，亦不得就质押股权设置任何其他权利负担。

*质权人的监督权：质权人有权对质押股权的状况及目标公司的经营情况进行合理监督，出质人及目标公司应予以配合，提供必要的文件和信息。

*质权的实现条件与方式：详细约定质权实现的具体情形（如主债权到期未获清偿、出质人违反核心合同义务等），以及质权实现的方式（如协议折价、拍卖、变卖等）。对于上市公司股权，可约定通过证券交易所大宗交易或集中竞价等方式处置。

风险提示：质权实现方式的约定应具有可操作性，避免因约定不明导致处置困难。

6.违约责任条款：明确后果，强化约束

针对双方可能出现的违约行为（如出质人擅自处分股权、提供虚假信息，质权人违规处置股权等），应明确约定具体的违约责任承担方式，包括但不限于支付违约金、赔偿损失、解除合同、加速到期等。违约金的计算方式或具体金额应合理确定。

二、配套风险防控文件：《股权质押承诺函》

为进一步强化出质人的责任，确保质押股权的稳定性和安全性，可要求出质人另行出具《股权质押承诺函》，作为《股权质押合同》的补充。主要内容应包括：

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