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2025年大学《金融学-信托与基金》考试备考试题及答案解析?

单位所属部门：________姓名：________考场号：________考生号：________

一、选择题

1.信托关系中，信托财产的独立性主要体现在（）

A.信托财产属于受托人所有

B.信托财产不属于委托人或受益人所有

C.信托财产可以用于受托人的债务清偿

D.信托财产的管理与委托人无关

答案：B

解析：信托财产的独立性是信托法的基本原则之一。信托设立后，信托财产即从委托人、受托人、受益人的自有财产中分离出来，成为独立运作的财产。这意味着信托财产不因委托人、受托人、受益人的其他财产状况而受到影响，也不得被用于清偿委托人、受托人、受益人的其他债务，保障了信托目的的实现。

2.下列哪种基金类型通常被认为风险较低，适合风险偏好较低的投资者？（）

A.股票型基金

B.混合型基金

C.债券型基金

D.货币市场基金

答案：C

解析：债券型基金主要投资于国债、金融债、企业债等固定收益类资产，其收益相对稳定，波动性较小，因此风险通常低于股票型基金和混合型基金。货币市场基金风险更低，但收益也相对较低，而债券型基金在风险和收益之间取得了较好的平衡，适合风险偏好较低的投资者。

3.基金募集失败的情形包括（）

A.基金合同生效

B.基金份额持有人人数不足法定人数

C.基金管理人未按规定比例向投资者支付赎回款项

D.基金资产净值低于规定标准

答案：B

解析：根据基金法规定，基金募集失败的情形主要包括：基金份额持有人人数不足法定人数，即认购的基金份额总额未达到法定最低募集份额总额；基金合同未能在法定期限内生效。其他选项中，基金合同生效是募集成功的标志；基金管理人未按规定支付赎回款项属于违规行为；基金资产净值低于规定标准可能是基金运作中的问题，但不直接导致募集失败。

4.信托文件的生效通常要求（）

A.委托人签字

B.受托人签字

C.委托人和受托人共同签字

D.符合法定形式并经登记

答案：D

解析：信托文件的生效通常要求符合法定形式并经过必要的登记或备案程序。虽然委托人和受托人的签字是信托文件的重要要素，但并非所有信托文件都需要双方签字才能生效。例如，某些意定信托可能只需要委托人单方签字即可设立。但总的来说，信托文件的生效需要满足法律规定的形式要求，并可能需要经过登记等程序，以保障信托的合法性和有效性。

5.下列哪项不是基金投资的基本原则？（）

A.分散投资原则

B.高收益优先原则

C.流动性优先原则

D.风险控制原则

答案：B

解析：基金投资的基本原则包括分散投资原则、流动性优先原则和风险控制原则。分散投资原则是指将资金分散投资于不同的资产类别或行业，以降低风险；流动性优先原则是指基金需要保持一定的流动性，以满足投资者的赎回需求；风险控制原则是指基金管理人需要采取措施控制投资风险，确保基金资产的安全。高收益优先原则虽然可能是投资者的目标，但并不是基金投资的基本原则，因为追求高收益往往伴随着高风险。

6.信托财产的管理和运用，应当遵循的原则是（）

A.投资者利益最大化原则

B.受托人利益最大化原则

C.安全、稳健、长期原则

D.短期收益最大化原则

答案：C

解析：信托财产的管理和运用应当遵循安全、稳健、长期的原则。这是信托法的基本要求，旨在保障信托财产的保值增值，并实现委托人的信托目的。虽然投资者利益最大化是信托的目标之一，但这需要在安全和稳健的基础上实现。受托人利益最大化原则和短期收益最大化原则都违背了信托法的精神，因为信托关系中的受托人应当以受益人的最大利益为行事准则。

7.下列哪种行为不属于内幕交易？（）

A.利用内幕信息买卖证券

B.向他人泄露内幕信息

C.非法获取内幕信息后进行证券交易

D.依据市场公开信息进行证券交易

答案：D

解析：内幕交易是指证券交易内幕信息的知情人员或者非法获取内幕信息的人员，在内幕信息尚未公开前，利用该信息买卖证券或者泄露该信息，或者建议他人买卖证券的行为。选项A、B、C均属于内幕交易行为。而选项D，依据市场公开信息进行证券交易，不属于内幕交易，因为市场公开信息是所有投资者都可以获取的，不涉及信息的不对称性。

8.基金托管人的主要职责不包括（）

A.保管基金财产

B.执行基金管理人作出的投资指令

C.监督基金管理人的投资运作

D.决定基金的投资策略

答案：D

解析：基金托管人的主要职责包括保管基金财产、执行基金管理人作出的投资指令、监督基金管理人的投资运作、复核基金资产净值和份额净值等。基金的投资策略由基金管理人制定，托管人负责执行和监督，但不负责制定投资策略。因此，决定基金的投资策略不属于基金托管人的主要职责。

9.信托设立时，委托人可以（）

A.为自己设立信托

B.