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企业催收工作计划范本合集

在当前复杂多变的市场环境下，企业应收账款的及时回收，对于保障企业现金流健康、维持正常运营秩序、提升整体盈利能力具有至关重要的意义。催收工作作为应收账款管理的关键环节，其计划性与系统性直接影响着最终的回收效果。本合集旨在提供一系列专业、严谨且具备实操性的企业催收工作计划范本，供不同规模、不同行业的企业参考与借鉴，以期帮助企业构建更为高效的催收管理体系。

范本一：企业年度催收工作计划

一、计划名称

[企业名称][年份]年度应收账款催收工作计划

二、计划周期

[年份]年1月1日-[年份]年12月31日

三、计划目标

1.总体目标：确保年度内应收账款回收率达到[具体百分比，如：95%]以上；逾期账款总额控制在营业收入的[具体百分比，如：5%]以内；坏账率控制在[具体百分比，如：1%]以下。

2.阶段性目标：

*第一季度：完成上一年度未回款金额的[具体百分比，如：80%]的催收；本年度新增账款逾期率控制在[具体百分比，如：3%]以内。

*第二季度：结合半年度财务结算，重点清理账龄在[具体月数，如：3个月]以内的逾期账款，回收率达到[具体百分比，如：90%]。

*第三季度：针对年中出现的回款风险客户，制定并执行专项催收方案，确保风险客户账款回收取得阶段性进展。

*第四季度：全面冲刺年度回款目标，重点催收大额、长期逾期账款，为年度财务决算奠定坚实基础。

四、基本原则

1.合法性原则：严格遵守国家相关法律法规及行业规范，所有催收行为必须在法律框架内进行。

2.合规性原则：遵守公司内部规章制度，规范催收流程与话术，维护公司良好声誉。

3.客户导向原则：在确保公司权益的前提下，兼顾客户关系维护，区分客户类型采取差异化策略，力求合作共赢。

4.及时性原则：对逾期账款早发现、早介入、早处理，避免账龄过长导致回收难度增加。

5.协作性原则：加强销售、财务、法务等相关部门之间的沟通与协作，形成催收合力。

五、组织与职责

1.领导小组：由公司[总经理/财务总监]牵头，成员包括销售部负责人、财务部负责人、法务部负责人（如有）。负责催收策略的审定、重大疑难账款的决策、跨部门协调等。

2.执行小组：

*销售部门：作为第一责任人，负责日常欠款的跟踪、联络、初步催收；及时反馈客户经营状况及付款意愿变化；协助提供客户相关资料。

*财务部门：负责应收账款的核算与对账，定期提供应收账款账龄分析表及逾期预警；协助销售部门进行数据支持；参与大额账款的催收谈判。

*法务部门（或指定人员）：负责对疑难、恶意拖欠账款提供法律支持，包括发送律师函、参与诉讼准备等。

3.明确各岗位职责与工作接口，确保信息传递畅通，责任落实到人。

六、工作流程与措施

1.客户信用评估与风险预警：

*完善客户准入机制，对新客户进行严格的信用评级。

*对老客户定期进行信用复评，动态调整信用额度。

*财务部门定期（如每月）出具应收账款账龄分析报告，对接近信用期的客户进行预警提示。

2.逾期账款分类与优先级排序：

*根据逾期天数（如：M1：0-30天，M2：31-60天，M3：61-90天，M4：90天以上）、欠款金额大小、客户信用状况、还款意愿等因素，对逾期账款进行分类。

*按照风险等级和回收可能性进行优先级排序，资源优先投向高优先级账款。

3.催收策略与实施：

*M1阶段（预警与友好提醒）：销售内勤或业务员通过电话、邮件、微信等方式进行友好提醒，了解未付款原因，确认付款时间。

*M2阶段（重点沟通与施压）：销售主管介入，与客户进行正式沟通，明确告知逾期后果，协商还款计划，并要求书面确认。

*M3阶段（强化催收与警示）：财务部门参与，发送正式催收函，暂停部分合作支持（如新品供应、信用额度），要求客户提供切实可行的还款方案。

*M4阶段（专项处理与法律准备）：公司层面介入，由领导小组评估，必要时法务部门介入，发送律师函，启动诉讼或仲裁程序，或考虑债务重组、资产保全等方式。

4.催收记录与报告：

*建立详细的催收台账，记录每次催收的时间、方式、对象、沟通内容、客户反馈、承诺付款日期等信息。

*执行小组定期（如每周/每月）召开催收工作例会，汇报进展，分析问题，调整策略。

*定期向领导小组提交催收工作报告。

5.后期管理：

*对已回收账款及时进行账务处理。

*对无法回收的坏账，按规定程序报批后进行核销，并总结教训。

*对恶意拖欠的客户，纳入黑名单管理。

七、资源保障

1.人力资源：确保催收团队人员稳定，必要时进行专业技能培训（如谈判技巧、法律知识、心理学等）。

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