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证券从业资格考试知识点串讲与应试技巧总结

一、单项选择题（共10题，每题1分）

1.证券公司申请融资融券业务资格，其净资本不得低于多少元？

A.2亿元

B.5亿元

C.10亿元

D.20亿元

2.下列哪项不属于证券公司治理结构的核心要素？

A.股东大会

B.独立董事制度

C.风险管理委员会

D.交易员委员会

3.科创板股票交易实行价格涨跌幅限制，主板、创业板分别是多少？

A.10%、20%

B.20%、10%

C.5%、10%

D.10%、5%

4.证券公司从事资产管理业务，其注册资本不得低于多少万元？

A.1亿元

B.2亿元

C.5亿元

D.10亿元

5.投资者通过融资融券交易，其融资买入证券的金额不得超过其信用账户总资产的比例是多少？

A.50%

B.60%

C.70%

D.80%

6.下列哪种金融工具不属于结构化产品？

A.可转换债券

B.资产支持证券

C.股票期权

D.货币市场基金

7.证券公司内部控制制度中，以下哪项不属于关键控制点？

A.资金清算控制

B.交易授权控制

C.信息披露控制

D.办公环境控制

8.我国证券市场的主板市场与科创板的主要区别是什么？

A.主板上市门槛更高

B.科创板仅限科技企业

C.主板交易时间更长

D.科创板实行T+0交易

9.证券公司客户资产管理业务中，非公开募集资金的规模上限是多少？

A.200亿元

B.500亿元

C.1000亿元

D.2000亿元

10.证券公司内部风险控制指标中，风险覆盖率不得低于多少？

A.100%

B.150%

C.200%

D.300%

二、多项选择题（共5题，每题2分）

1.证券公司设立分支机构，需要满足哪些条件？

A.资本充足率不低于100%

B.具有符合要求的从业人员

C.营业场所面积不低于200平方米

D.最近两年未因重大违法违规行为被处罚

2.融资融券业务的风险主要包括哪些？

A.市场风险

B.信用风险

C.流动性风险

D.操作风险

3.证券公司客户资产管理业务的投资范围包括哪些？

A.股票、债券

B.资产支持证券

C.开放式基金

D.未上市企业股权

4.科创板上市公司信息披露的特殊要求包括哪些？

A.实时披露经营异常

B.重大事项需经交易所同意

C.强化中介机构责任

D.定期披露财务数据

5.证券公司内部控制制度中，以下哪些属于重要风险控制措施？

A.审计委员会监督

B.交易员行为规范

C.信息系统安全防护

D.客户投诉处理机制

三、判断题（共10题，每题1分）

1.证券公司从事资产管理业务，可以自行或委托他人销售资产管理产品。（对/错）

2.科创板股票交易实行T+0回转交易。（对/错）

3.融资融券业务的保证金比例不得低于50%。（对/错）

4.证券公司董事会对公司经营风险负责。（对/错）

5.非公开募集基金的投资范围限于证券类资产。（对/错）

6.证券公司设立分支机构，无需获得证监会批准。（对/错）

7.科创板上市公司需强制实行ESG信息披露。（对/错）

8.证券公司客户资产管理业务的投资收益归客户所有。（对/错）

9.证券公司内部控制制度需定期评估并报备证监会。（对/错）

10.融资融券业务的信用风险由证券公司承担全部责任。（对/错）

四、简答题（共3题，每题5分）

1.简述证券公司融资融券业务的主要风险点。

2.科创板与创业板在上市条件上的主要区别是什么？

3.证券公司内部控制制度的核心要素有哪些？

五、综合题（共2题，每题10分）

1.某证券公司申请融资融券业务资格，其财务数据如下：

-净资本：8亿元

-资本充足率：120%

-风险覆盖率：150%

-综合实力风险覆盖率：100%

请问该证券公司是否符合融资融券业务资格要求？说明理由。

2.某投资者通过融资融券交易，信用账户总资产为100万元，已融资买入证券80万元。

-请计算该投资者的保证金比例。

-若该投资者卖出部分证券，剩余信用账户总资产为120万元，请问其最大可融资买入金额是多少？

答案与解析

一、单项选择题

1.C（证券公司申请融资融券业务资格，净资本不得低于10亿元。）

2.D（交易员委员会不属于公司治理结构核心要素，核心要素包括股东大会、董事会、监事会等。）

3.A（科创板股票交易实行20%涨跌幅限制，主板为10%。）

4.B（证券公司从事资产管理业务，注册资本不得低于2亿元。）

5.C（融资买入证券金额不得超过信用账户总资产的70%。）

6.D（货币市场基金不属于结构化产品，其他选项均属于。）

7.D（办公环境控制不属于关