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反洗钱考试测试题及答案

一、单项选择题（每题2分，共20分）

1.我国《反洗钱法》正式实施的时间是（）

A.2006年10月31日B.2007年1月1日C.2007年3月1日D.2006年12月31日

2.金融机构应当按照规定建立客户身份资料和交易记录保存制度。客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存（）年。

A.3B.5C.10D.15

3.反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构发现涉嫌洗钱犯罪的交易活动，应当及时向（）报告。

A.公安机关B.人民银行C.检察机关D.国务院

4.客户身份识别制度是指金融机构在与客户建立业务关系或者为客户提供规定金额以上的（）等一次性金融服务时，应当要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，进行核对并登记。

A.现金汇款B.现钞兑换C.票据兑付D.以上都是

5.金融机构在按照国务院反洗钱行政主管部门的要求采取临时冻结措施后（）小时内，未接到侦查机关继续冻结通知的，应当立即解除冻结。

A.12B.24C.36D.48

6.以下属于可疑交易特征的是（）

A.短期内资金分散转入、集中转出B.长期闲置的账户原因不明地突然启用C.客户频繁办理基金份额的转托管且无合理理由D.以上都是

7.金融机构应当设立（）负责反洗钱和反恐怖主义融资合规管理工作。

A.风险管理部门B.反洗钱专门机构或者指定内设机构C.法律合规部门D.审计部门

8.金融机构应按照客户的特点或者账户的属性，并考虑地域、业务、行业、客户是否为外国政要等因素，划分风险等级，并在持续关注的基础上，适时调整风险等级。在同等条件下，来自于反洗钱、反恐怖主义融资监管薄弱国家（地区）客户的风险等级应（）来自于其他国家（地区）的客户。

A.高于B.低于C.等于D.以上都不对

9.金融机构未按照规定履行客户身份识别义务的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正；情节严重的，处（）罚款。

A.1万元以下B.1万元以上5万元以下C.5万元以上50万元以下D.50万元以上500万元以下

10.反洗钱调查的客体是（）

A.金融机构B.可疑交易活动C.金融机构客户D.金融机构工作人员

二、多项选择题（每题2分，共20分）

1.反洗钱的目标包括（）

A.打击遏制洗钱活动B.维护金融安全C.维护经济安全D.遏制其他严重刑事犯罪

2.客户身份识别中的禁止性要求是指，金融机构不得为（）客户提供服务或者与其进行交易。

A.身份不明的B.拒绝提供身份信息的C.提供虚假身份信息的D.其他身份不符合规定的

3.金融机构应当保存的交易记录包括（）

A.每笔交易的数据信息B.业务凭证C.账簿D.有关规定要求的反映交易真实情况的合同、业务函件、单据、业务凭证

4.以下哪些属于金融机构反洗钱义务（）

A.建立客户身份识别制度B.建立客户身份资料和交易记录保存制度C.建立健全反洗钱内部控制制度D.执行大额交易和可疑交易报告制度

5.可疑交易报告的内容包括（）

A.客户身份信息B.交易记录信息C.可疑交易特征描述D.金融机构判断意见

6.金融机构在进行客户身份识别时，可以采取的措施有（）

A.要求客户补充其他身份资料或者身份证明文件B.回访客户C.实地查访D.向公安、工商行政管理等部门核实

7.反洗钱内部控制制度的要素包括（）

A.内部控制环境B.风险评估C.控制活动D.信息与沟通E.内部监督

8.金融机构有下列行为之一的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正；情节严重的，处二十万元以上五十万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元以下罚款（）

A.未按照规定履行客户身份识别义务的B.未按照规定保存客户身份资料和交易记录的C.未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告的D.与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名账户、假名账户的

9.客户身份资料和交易记录保存的原则包括（）

A.完整性B.真实性C.保密性D.安全性

10.反洗钱调查中的封存措施