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防诈骗知识科普

演讲人：

日期:

01

诈骗基本概念

02

常见诈骗类型

03

识别诈骗技巧

04

预防措施指南

05

应对诈骗策略

06

资源支持体系

目录

CATALOGUE

诈骗基本概念

01

PART

诈骗定义与常见形式

通过电话、短信、社交软件等渠道，冒充公检法、银行或熟人，以“中奖”“退款”“账户异常”等话术诱导转账。

电信网络诈骗

伪装成亲友、领导或客服，通过伪造证件、紧急求助等场景要求汇款，或窃取个人信息实施二次诈骗。

冒充身份诈骗

虚构高回报投资项目，利用虚假平台或“杀猪盘”模式骗取资金，后期以“缴税”“解冻费”等名义持续索财。

投资理财诈骗

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03

02

以“零门槛”“高佣金”为诱饵，初期返还小额佣金获取信任，后期以“连环任务”“系统故障”为由拒绝返款。

刷单兼职诈骗

04

诈骗普遍危害分析

财产损失直接性

受害者往往在短时间内被诱导转账，资金通过多层账户分流，追回难度极大，部分案件涉及境外团伙。

心理创伤长期性

受骗后易产生自责、焦虑情绪，甚至引发抑郁，尤其老年人可能因积蓄被骗丧失生活信心。

社会信任危机

诈骗破坏人际信任基础，如冒充熟人作案导致亲友关系疏离，或公众对正规机构（如银行、政务热线）的信任度下降。

法律执行成本高

跨境诈骗案件侦破需多国协作，电子证据易灭失，追赃挽损周期长，消耗大量司法资源。

诈骗高发人群特征

信息获取渠道有限，对新技术（如手机银行）操作不熟悉，易被“保健品诈骗”“养老理财”等话术迷惑。

老年人群体

社会经验不足，急于求职或追求经济独立，易陷入“培训贷”“虚假招聘”等陷阱。

单身或离异人群易被“婚恋交友诈骗”盯上，犯罪团伙通过长期情感铺垫骗取大额资金。

大学生及职场新人

个人隐私泄露风险高，常被“快递理赔”“会员扣费”等套路精准诈骗，且小额诈骗报案率低。

网购频繁用户

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情感需求强烈者

常见诈骗类型

02

PART

电信诈骗手段解析

冒充公检法诈骗

犯罪分子冒充公安机关、检察院或法院工作人员，谎称受害人涉嫌洗钱、贩毒等重大犯罪，要求将资金转入“安全账户”配合调查，利用受害人对法律机关的恐惧心理实施诈骗。

01

虚假中奖诈骗

通过电话或短信通知受害人获得高额奖金或奖品，但需先支付“手续费”“税费”等费用，诱骗受害人转账后消失，此类诈骗常利用贪图小便宜的心理。

冒充亲友紧急求助

诈骗分子通过非法获取的通讯录信息，假冒受害人的亲友，以突发疾病、交通事故等为由要求紧急转账，利用亲情实施诈骗。

虚假贷款诈骗

以“低息无抵押贷款”为诱饵，要求受害人预先支付“保证金”“验资费”等，最终不放款并失联，主要针对急需资金周转的人群。

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03

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在电商平台或社交软件发布虚假低价商品信息，诱导受害人付款后不发货或发送劣质商品，甚至以“系统故障”为由要求二次转账。

搭建虚假股票、虚拟货币交易平台，伪造高收益截图吸引受害人投资，初期允许小额提现获取信任，最终卷款跑路。

以“足不出户日赚千元”为噱头，诱骗受害人在虚假平台垫资刷单，前期返还小额佣金，后期以“连环单”名义冻结账户资金。

仿冒银行、支付平台官网发送含链接的短信，诱导受害人输入账号密码或短信验证码，从而盗取账户资金。

网络诈骗案例分类

网络购物诈骗

投资理财诈骗

刷单兼职诈骗

钓鱼网站诈骗

非法集资诈骗

以“高回报”为诱饵，通过虚假项目、传销模式吸收公众存款，利用庞氏骗局用后期资金支付前期利息，最终资金链断裂。

信用卡盗刷诈骗

通过改装POS机侧录卡片信息，或利用网络病毒窃取银行卡数据，制作伪卡实施盗刷，常见于境外消费场景。

保险理赔诈骗

伪造交通事故证明、医疗单据等材料，虚构保险标的或夸大损失程度，骗取保险赔偿金，涉及车险、健康险等多个险种。

票据贴现诈骗

使用伪造的商业承兑汇票或变造票据金额，以“高额贴息”为诱饵骗取企业资金，需警惕票据背书不连续等异常情况。

金融诈骗方式识别

识别诈骗技巧

03

PART

可疑信息判断标准

诈骗者常制造紧迫感，如“账户即将冻结”“中奖限时领取”，利用受害者慌乱心理降低判断力。

要求紧急行动或威胁恐吓

索要敏感信息

异常奖励或利益诱惑

诈骗信息常冒充银行、政府机构或知名企业，但联系方式或网址与官方不一致，需仔细核对域名、电话号码等细节。

正规机构不会通过电话或短信索要密码、验证码、身份证号等，此类要求均为诈骗信号。

声称“免费赠品”“高额回报”的信息多为骗局，需警惕“天上掉馅饼”式宣传。

来源不明或伪装官方

诈骗心理诱导特征

权威光环效应

诈骗者伪装成专家、执法人员或领导，利用权威形象获取信任，诱导受害者服从指令。

情感绑架策略

通过编造亲人遇险、朋友求助等故事激发同情心或愧疚感，迫使受害者转账或提供帮助。

从众心理暗示

虚构“多人已参与”“限时名额”等场景，制造群体压力，让受