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企业风险评估与应对策略模板

适用情境

年度/半年度战略规划前，全面梳理经营环境中的潜在风险；

新业务、新产品或新市场拓展前，专项评估相关风险因素；

企业组织架构调整、重大流程变更或系统升级前，识别变革中的风险点；

法律法规、行业标准或监管政策发生重大变化后，评估合规及运营影响；

发生重大突发事件（如供应链中断、舆情危机等）后，复盘风险漏洞并完善应对机制；

并购重组、投融资等重大决策前，评估目标企业或项目风险。

操作流程指引

一、组建专项评估团队，明确职责分工

目标：保证风险评估工作的专业性、全面性和客观性，避免责任缺失。

操作步骤：

确定团队负责人：由企业分管风险管理的副总经理或总经理助理担任组长，统筹整体工作；

选取核心成员：包括战略、财务、法务、运营、人力资源、市场等各部门负责人，保证覆盖企业核心业务领域；

明确外部支持：必要时可聘请外部风险管理专家、律师、会计师等专业顾问，提供行业洞察与专业意见；

分配职责：制定《风险评估团队职责表》，明确组长（决策审批、资源协调）、部门成员（提供部门风险信息、参与评估）、外部顾问（专业分析、工具支持）的具体任务。

二、开展风险信息收集，识别潜在风险点

目标：全面梳理企业内外部环境中可能影响目标实现的风险因素，避免遗漏关键风险。

操作步骤：

内部信息收集：

梳理企业战略规划、年度经营目标、业务流程、内控制度、历史风险事件记录（如过往投诉、纠纷、损失案例）；

访谈各部门负责人及关键岗位员工，通过“头脑风暴”识别流程执行中的痛点、瓶颈及潜在风险（如生产部门识别设备老化导致的停产风险，销售部门识别客户信用违约风险）；

分析企业财务数据（如应收账款周转率、资产负债率）、人力资源数据（如核心员工流失率）等，量化异常指标背后的风险。

外部信息收集：

研究宏观经济环境（如GDP增速、通货膨胀率、汇率波动）、行业趋势（如技术迭代、政策导向）、市场竞争格局（如竞争对手动态、替代品威胁）；

关注法律法规变化（如数据安全法、环保新规）、行业标准更新（如ISO质量体系认证要求）、上下游供应链动态（如原材料价格波动、供应商集中度风险）；

通过行业报告、专业期刊、公开信息等渠道，收集同类企业风险案例，借鉴经验教训。

三、分析风险属性，评估风险等级

目标：对识别出的风险进行量化与定性分析，确定风险发生的可能性及影响程度，划分风险优先级。

操作步骤：

定义评估维度：

可能性：风险发生的概率，采用1-5分制评分（1=极低，几乎不可能发生；5=极高，很可能发生）；

影响程度：风险发生后对企业目标（如战略、财务、运营、合规）的负面影响，采用1-5分制评分（1=轻微影响，可忽略不计；5=灾难性影响，导致企业重大损失或无法经营）。

确定评分标准：结合企业实际情况，制定《风险评分标准表》（示例：财务风险中，“重大资金损失（超年度利润10%）”评5分，“轻微资金损失（超年度利润1%）”评1分）。

综合评估：

对每个风险点，由评估团队成员独立评分后取平均值，保证客观性；

采用“风险值=可能性×影响程度”计算风险值，或通过风险矩阵（可能性×影响程度）直观划分风险等级（高、中、低）。

四、制定风险应对策略，明确责任与措施

目标：针对不同等级风险，制定差异化应对方案，保证风险可控或影响最小化。

操作步骤：

匹配应对策略：

高风险（红区）：必须优先处理，采取“规避”或“降低”策略。规避（如放弃高风险业务、终止不合规项目）；降低（如加强内控、引入备用方案、分散风险）。

中风险（黄区）：需重点关注，采取“降低”或“转移”策略。降低（如优化流程、定期监控）；转移（如购买保险、外包给第三方、签订免责条款）。

低风险（蓝区）：可接受，采取“接受”策略，但需定期监控，避免风险升级。

细化应对措施：

明确每项风险的“具体措施”（如“客户信用风险”应对措施：建立客户信用评级体系，对新客户开展背景调查，设置账期上限）；

确定责任部门（如财务部门负责资金风险，法务部门负责合规风险）及负责人；

设定时间节点（如“3个月内完成客户信用评级系统搭建”）。

五、落地执行与动态监控

目标：保证应对策略有效实施，并根据内外部环境变化及时调整风险应对方案。

操作步骤：

制定《风险应对计划表》，明确措施、责任部门、负责人、时间节点、所需资源（如预算、人力）；

定期召开风险评估会议（如月度/季度），跟踪措施执行进度，检查风险控制效果（如“客户信用风险”执行后，应收账款逾期率是否下降）；

建立风险预警机制：对关键风险指标（KRI）进行实时监控（如原材料价格波动率、产品合格率），当指标超过阈值时及时触发预警；

每年至少开展一次全面风险评估，更新风险清单与应对策略，保证风险管理与企业经营同步。

核心工具表单

表1：风险识别与评估表

风险类别

具体风险点描述

可能性评分（1-5）

影响程