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2025年个人财务咨询服务协议

甲、乙双方本着平等、自愿、公平和诚实信用的原则，就个人财务咨询服务事宜，经友好协商，达成协议如下：

第一条服务范围与目标

1.1甲方同意根据乙方的要求，提供个人财务咨询服务（以下简称“服务”），旨在帮助乙方评估财务状况、明确财务目标、制定和实施财务规划。

1.2服务具体内容包括但不限于：

(1)收集和评估乙方的财务信息，包括但不限于收入、支出、资产、负债、投资组合、保险保障等；

(2)与乙方沟通，了解其短期、中期和长期的财务目标，并进行可行性分析；

(3)基于乙方的财务状况和财务目标，制定个性化的财务规划方案，涵盖预算管理、储蓄规划、投资策略建议、风险管理与保险规划、退休规划、税务优化建议等方面；

(4)提供投资相关的建议，包括市场分析、产品选择建议等，但甲方不负责执行投资操作；

(5)定期（不超过[]个月）与乙方进行回顾会议，评估财务规划的实施情况，根据市场变化或乙方实际情况的变化，调整财务规划方案；

(6)就乙方关心的财务问题提供咨询解答。

第二条服务模式与交付方式

2.1甲方提供服务的模式为[]（例如：按小时收费、固定月费、项目收费等）。

2.2服务费用具体标准如下：[]。

2.3甲方通过以下方式交付服务：

(1)面对面会议：在[]（例如：甲方办公室、约定地点等）进行；

(2)电话/视频会议：通过电话或视频会议软件进行；

(3)书面报告：通过电子邮件或邮寄方式向乙方提供书面形式的财务分析报告、规划方案等；

(4)在线平台：通过[]（例如：指定的在线客户管理系统）进行沟通和文件管理。

第三条服务期限与起始结束条件

3.1本协议服务期限自[]年[]月[]日起至[]年[]月[]日止，为期[]年/月。期满前[]个月，如双方均未提出书面异议，本协议可自动续期[]年/月，续期次数不限/最多续期[]次。

3.2协议在以下情况下终止：

(1)服务期限届满，双方未续签；

(2)双方协商一致同意终止本协议；

(3)乙方违反本协议约定，经甲方书面通知后[]日内仍未纠正的，甲方有权单方终止协议；

(4)甲方违反本协议约定，经乙方书面通知后[]日内仍未纠正的，乙方有权单方终止协议；

(5)乙方发生重大变化（如死亡、破产等）导致协议目的无法实现；

(6)因不可抗力导致协议无法继续履行。

第四条费用与支付条款

4.1乙方同意按照本协议约定向甲方支付服务费用。

4.2支付方式为[]（例如：银行转账、支票等）。

4.3支付周期为[]（例如：每月/每季度/每年）支付。

4.4乙方应于每次支付周期开始前[]日内，将当期服务费用支付至甲方指定账户：

账户名称：[]

开户银行：[]

银行账号：[]

4.5如采用其他收费模式，具体收费标准和支付时间安排如下：

[]

4.6甲方应在收到乙方款项后[]日内，向乙方提供等额合法有效发票。

第五条双方权利与义务

5.1甲方的权利与义务：

(1)有权要求乙方提供真实、准确、完整的个人财务信息，并保证信息的合法性；

(2)应根据本协议约定，勤勉、尽责地提供专业服务；

(3)应遵守相关法律法规及行业规范，维护乙方的利益；

(4)应对乙方提供的个人信息严格保密，未经乙方书面同意，不得向任何第三方泄露；

(5)有权按照本协议约定收取服务费用；

(6)应及时向乙方提供服务成果，并接受乙方的合理反馈；

(7)应在提供咨询服务前，向乙方说明其可能存在的利益冲突，并征得乙方同意。

5.2乙方的权利与义务：

(1)有权获得本协议约定的专业财务咨询服务；

(2)有权了解服务的具体内容、方式、费用等；

(3)应积极配合甲方开展工作，及时提供所需信息和资料；

(4)应按照本协议约定及时足额支付服务费用；

(5)有权对甲方的服务提出意见和建议；

(6)对甲方提供的财务规划方案和建议，有权自主决定是否采纳；

(7)应对甲方在服务过程中获悉的自身商业秘密和个人财务信息予以保密。

第六条保密条款

6.1甲乙双方对于在履行本协议过程中所知悉的对方的商业秘密以及乙方的个人财务信息、个人信息等保密信息，负有保密义务。

6.2未经对方书面同意，任何一方不得向任何第三方泄露本协议项下的保密信息，但法律法规另有规定或监管机构要求的除外。

6.3本保密义务不因本协议的终止而失效，持续有效期限为本协议终止后[]年。