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人寿公司合规及反洗钱知识竞赛题库

姓名：__________考号：__________

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一

二

三

四

五

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一、单选题(共10题)

1.以下哪项不属于反洗钱工作的基本原则？()

A.合法性原则

B.客户至上原则

C.保密性原则

D.义务性原则

2.人寿保险公司在反洗钱工作中，对于客户身份识别应当遵循什么原则？()

A.知识原则

B.合理怀疑原则

C.客户隐私原则

D.风险评估原则

3.反洗钱工作中的一个重要环节是客户身份识别，以下哪个不是客户身份识别的内容？()

A.客户的基本信息

B.客户的交易信息

C.客户的资金来源

D.客户的居住地址

4.根据《反洗钱法》，以下哪个机构负责全国的反洗钱工作？()

A.中国人民银行

B.公安部

C.国家税务总局

D.工商行政管理总局

5.人寿保险公司进行反洗钱客户身份识别时，以下哪个不是必要信息？()

A.客户的身份证号码

B.客户的联系电话

C.客户的职业

D.客户的婚姻状况

6.以下哪个不是反洗钱工作的目的？()

A.预防洗钱活动

B.打击恐怖融资

C.保护客户隐私

D.防范金融风险

7.人寿保险公司发现客户存在可疑交易行为时，应当如何处理？()

A.忽略不计

B.直接上报

C.先进行调查，再决定是否上报

D.通知客户自行处理

8.以下哪个不是反洗钱工作的主要手段？()

A.客户身份识别

B.交易监测

C.风险评估

D.税收筹划

9.人寿保险公司应当建立什么样的机制来确保反洗钱工作的有效性？()

A.内部审计机制

B.客户投诉处理机制

C.员工培训机制

D.以上都是

10.反洗钱工作对于金融市场的稳定有何意义？()

A.提高金融市场的透明度

B.降低金融市场的风险

C.促进金融市场的公平竞争

D.以上都是

二、多选题(共5题)

11.以下哪些属于人寿保险公司反洗钱工作的内部控制措施？()

A.建立健全的反洗钱政策

B.定期进行员工培训

C.强化客户身份识别

D.设立独立的反洗钱部门

E.建立客户投诉处理机制

12.在反洗钱工作中，以下哪些行为可能触发可疑交易报告？()

A.客户账户频繁进行大额交易

B.客户交易资金来源不明

C.客户账户短期内资金流水异常

D.客户交易对手为高风险国家或地区

E.客户交易行为与以往习惯不符

13.根据《反洗钱法》，以下哪些机构或组织需要履行反洗钱义务？()

A.金融机构

B.非银行支付机构

C.保险公司

D.证券公司

E.会计师事务所

14.以下哪些是反洗钱工作的主要法律法规？()

A.《中华人民共和国反洗钱法》

B.《中华人民共和国刑法》

C.《中华人民共和国反恐怖主义法》

D.《中华人民共和国银行业监督管理法》

E.《中华人民共和国保险法》

15.人寿保险公司反洗钱工作的目的是什么？()

A.预防和打击洗钱活动

B.保护金融体系安全稳定

C.防范金融风险

D.保护客户的合法权益

E.促进金融市场的健康发展

三、填空题(共5题)

16.根据《中华人民共和国反洗钱法》，反洗钱工作的主管机关是______。

17.在人寿保险公司进行客户身份识别时，对于高风险客户，应当______。

18.反洗钱工作的最终目的是______。

19.在客户身份识别过程中，人寿保险公司应当核实客户的______。

20.可疑交易报告应当在______小时内提交给中国人民银行及其分支机构和公安机关。

四、判断题(共5题)

21.人寿保险公司对客户的身份信息有永久保存的义务。()

A.正确B.错误

22.如果客户身份识别过程中，出现客户信息不完整的情况，可以暂时不进行交易。()

A.正确B.错误

23.人寿保险公司应当仅限于与客户有业务往来的情况下，收集客户的个人信息。()

A.正确B.错误

24.对于客户提出的反洗钱合规要求，人寿保险公司可以拒绝执行。()

A.正确B.错误

25.在反洗钱工作中，可疑交易报告的保密性不如其他交易信息。()

A.正确B.错误

五、简单题(共5题)

26.问：什么是洗钱？

27.问：反洗钱工作的目的是什么？

28.问：人寿保险公司在反洗钱工作中需要履行哪些义务？

29.问：什么是高风险客户？

30.问：